UE y GAFI: listas en el horno, tensión en la cocina - #27
¡Hola AML Freak! 🦸
¿Llegan o no llegan las actualizaciones de listas?
La UE ha retrasado la actualización de la lista de países de alto riesgo. Y aunque las salidas y entradas parecen claras, la inclusión de Rusia sigue siendo una incógnita.
Mientras, esta semana seguimos de cerca el plenario del GAFI en Estrasburgo que dejará, seguro, novedades en sus listas gris y negra.
¿Y qué más? 🤔
En España, el Congreso aprieta a SELAE para que refuerce su PBC/FT.
Y al norte, el CEO de ING Países Bajos ha pedio perdón por las políticas discriminatorias del banco en sus controles de AML.
¿¿Y qué más??
Muucho más, ¡vamos a verlo! 👇
Pero antes… ¡Enhorabuena a Mariana, Sofía, Fidel y Grecia por ganarse su entrada para el Congreso de PBC de la World Compliance Association! 🥳
¡Gracias a todos los AML Freaks que habéis participado! (vídeo del sorteo)
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Ahora sí, ¡vamos con la primera plana del AML!
Institucional y regulatorio 🏛️
🏛️🇪🇸 El Congreso exige a SELAE más control interno y medidas estrictas contra el blanqueo (4 de junio de 2025) → Boletín Oficial de las Cortes Generales (página 28)
SELAE: Sociedad Estatal Loterías y Apuestas del Estado.
Se insta a SELAE a reforzar su Unidad Operativa de Prevención del Blanqueo, dotándola de más personal y formación, y garantizando su independencia funcional.
Se insta a informar al SEPBLAC de forma inmediata cuando las entidades financieras no hayan recabado la identificación de los beneficiarios de premios.
Se recomienda establecer un registro trazable de entrada y salida de documentos.
Se propone revisar el manual de riesgos y establecer una normativa interna para todos los juegos, regulando quién puede participar y bajo qué condiciones.
El Congreso exige además claridad sobre el destino de los 3.539 millones de euros en premios no repartidos durante 2022.
🏛️🇨🇭 Suiza: Eva Wildi-Cortés, nueva jefa de Fedpol, lanza un plan nacional contra el crimen organizado y el blanqueo (2 de junio, 2025) → Noticia en LA LIBERTÉ
La nueva jefa de la Policía Federal Suiza (Fedpol) alerta: «La mafia ya está en nuestras calles». Da máxima prioridad a la lucha contra el crimen organizado y el blanqueo de capitales.
El crimen organizado ha pasado del nivel 3 al 5 (sobre 6) desde 2023; la directora alerta sobre negocios “fantasma”, como peluquerías o pizzerías utilizadas para lavar dinero.
Fedpol está desarrollando una ofensiva nacional, y propone medidas drásticas como la “inversión de la carga de la prueba” para comercios sospechosos.
Esto vendría a significar que estos negocios estarían obligados a demostrar que el negocio es legal, lo cual choca con principios del derecho como la presunción de inocencia.
La nueva directora confirma que mafias como la Ndrangheta, la Mocro-mafia y organizaciones albanesas están activas en Suiza y, en algunos casos, colaboran entre sí.
🏛️🌏 Lista gris: Islas Vírgenes Británicas y Bolivia podrían entrar en la lista gris del GAFI, mientras que Croacia saldría (31 de mayo, 2025) → Noticia en AML Intelligence
El GAFI prevé incluir a Bolivia y las Islas Vírgenes Británicas (BVI) en su lista gris tras el plenario conjunto con Moneyval, que se celebra esta semana (10-13 de junio) en Estrasburgo.
En el caso de las BVI, la última evaluación de 2024 señaló deficiencias en la identificación de los titulares reales de las entidades.
En Bolivia, una revisión del organismo regional del GAFI detectó deficiencias similares, además de controles débiles sobre activos virtuales y sanciones financieras.
Croacia, podría salir este junio tras implementar reformas relacionadas con el uso indebido de personas jurídicas y el uso de efectivo en operaciones inmobiliarias.
Sudáfrica, también bajo vigilancia, podría salir en octubre tras avances legislativos y regulatorios, según apuntan las autoridades sudafricanas.
🏛️🇪🇺 La UE considera incluir a Rusia en su lista de países de alto riesgo con deficiencias estratégicas (6 de junio, 2025) → Noticia en Financial Times
Última revisión de la lista de terceros países de alto riesgo con deficiencias estratégicas: 7 de febrero de 2024
Esta lista de la UE debía haberse actualizado la semana pasada, pero no ha sido así. La única explicación que da Bruselas: “por motivos administrativos y de procedimiento".
El eurodiputado Markus Ferber reconoce que la medida de incluir a Rusia en la lista cuenta con un amplio respaldo en el Parlamento Europeo.
Markus también reclama que la UE vaya más allá de las evaluaciones del GAFI y que, en general, consolide su propio criterio.
El último borrador de la lista fracasó por falta de apoyo parlamentario. Planteaba:
Incluir Argelia, Angola, Kenia, Líbano y Venezuela. Y retirar a Barbados, Panamá, Emiratos Árabes Unidos (EAU) y Gibraltar.
Según la noticia, España se opone a sacar a Gibraltar de la lista para mantener presión en las negociaciones post-Brexit.
🏛️🇸🇬 Singapur obligará a empresas cripto con actividad internacional a obtener licencia antes del 30 de junio (2 de junio, 2025) → Noticia en Decrypt
La Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) exigirá a todas las empresas cripto radicadas en Singapur, y que operen solo con clientes extranjeros, obtener una licencia antes del 30 de junio.
La medida busca mitigar riesgos de BC/FT asociados al uso transfronterizo de servicios de criptoactivos.
Las compañías deberán cumplir con requisitos regulatorios, entre ellos, la obligación de contar con un capital mínimo de $185.000 y la aplicación de nuevas medidas de diligencia debida.
También deberán implementar la Travel Rule, y cumplir con estándares tecnológicos reforzados en materia de seguridad y trazabilidad.
Se advierte que incluso los trabajadores autónomos o consultores en Singapur que colaboren con firmas extranjeras podrían necesitar licencia.
🏛️🇪🇺 Se designan oficialmente los miembros de la Junta Ejecutiva de la AMLA (26 de mayo, 2025) → Comunicado de la AMLA
El 22 de mayo, el Consejo de Europa nombró para un mandato de cuatro años que comenzaría el 1 de junio de 2025 a:
Simonas Krėpšta 🇱🇹
Rikke-Louise Petersen 🇩🇰
Derville Rowland 🇮🇪
Juan Manuel Vega Serrano 🇪🇸
Tras la renuncia de Marcus Pleyer, queda todavía una vacante que se cubrirá sin afectar al inicio de las operaciones de la nueva Junta en Frankfurt.
🏛️🇪🇺 Prestadores de servicios de criptoactivos autorizados en MiCA, a 2 de junio de 2025 → Post de Alfredo Muñoz García
A cinco meses de la entrada en vigor del Reglamento MiCA, la ESMA ha registrado 30 CASPs (prestadores de servicios de criptoactivos) autorizados en la UE.
Solo 1 CASP (BBVA) ha sido autorizado en España por la CNMV, aunque 17 más han notificado su intención de operar en España usando el pasaporte europeo.
Lideran Alemania con 11 CASPs autorizados, Países Bajos 8, y Malta 5.
19 países aún no han emitido ninguna autorización.
🏛️🇦🇺 Australia refuerza control sobre cajeros de criptomonedas por auge de estafas a adultos mayores (4 de junio, 2025) → Noticia en Decrypt
AUSTRAC ha impuesto un límite de 5.000 AUD por transacción.
Y, además, rechaza la licencia del operador de cajeros Harro's Empires por facilitar fraudes con criptomonedas.
AUSTRAC exige ahora mayor diligencia debida, además de colaborar con fuerzas del orden para ubicar material educativo junto a los cajeros.
Cerca del 72% del valor total de transacciones en cajeros cripto involucra a personas mayores de 50 años, un grupo especialmente afectado por las estafas.
Actualidad en España 🇪🇸
🇪🇸 Francisco Martínez, exsecretario de Estado de Seguridad, investigado por blanqueo de capitales (5 de junio, 2025) → Noticia en RTVE
Francisco está siendo investigado por su implicación en una red criminal que realizaba ciberataques masivos para obtener datos personales y financieros que luego se vendían en el mercado negro.
La red, presuntamente liderada por el hacker conocido como Alcasec, utilizaba criptomonedas para blanquear los beneficios obtenidos, según las investigaciones.
La juez sostiene que Francisco facilitaba el blindaje legal y patrimonial del grupo para operar con continuidad y aparente legitimidad.
Hay dos detenciones más, Adrián Molina, colaborador directo de Alcasec, y el youtuber Álvaro Martín, residente en Andorra.
🇪🇸 Audiencia Nacional mantiene abierta la investigación por blanqueo de 100 millones en el caso Arbistar (8 de junio, 2025) → Noticia en La Vanguardia
El esquema piramidal de Arbistar estafó a miles de inversores entre 2019-2020.
El juicio principal ha concluído y la Fiscalía solicita una pena de 30 años de cárcel para el fundador, al que atribuye una estafa de hasta 600 M de euros.
Ahora, la Audiencia Nacional considera que aún quedan informes clave por analizar y posibles nuevos implicados, por lo que ve “imprescindible” mantener la causa abierta hasta octubre de 2025.
Se han emitido órdenes de investigación a Alemania, y comisiones rogatorias a Estonia, Luxemburgo, Italia y Hong Kong, lo que refuerza la dimensión internacional del caso.
🇪🇸 Fátima Mª Parada comparte un gráfico que desglosa el número de sanciones entre 2018 y 2024 según el tipo de sujeto obligado (5 de junio, 2025) → Post de Fátima
Entidad de juego online: 2 sanciones
Entidad de cambio de moneda: 2 sanciones
Inmobiliaria: 4 sanciones
Despacho de abogados: 7 sanciones
Entidad de pago: 10 sanciones
Entidad de crédito: 62 sanciones
🇪🇸 Liberan al «Robin de los bancos», detenido por presunto blanqueo con criptomonedas (3 de junio, 2025) → Noticia en blanqueodecapitales.com
Enric Durán ha sido puesto en libertad bajo control judicial en Francia tras pasar casi un año en prisión preventiva.
Está acusado de participar en una estafa organizada que vendía criptomonedas a euros para un supuesto empresario vinculado a una web fraudulenta de muebles.
Está acusado de ocultar dinero en criptomonedas procedente de una estafa vinculada a la venta fraudulenta de muebles.
Enric niega haber sabido del origen ilícito de los fondos y sostiene que su perfil ideológico fue usado en su contra durante la instrucción.
El fraude habría afectado a miles de personas, con un perjuicio estimado de €4M.
En 2008, Enric Durán saltó a la fama tras obtener casi 500.000 € en créditos personales de 39 bancos, presentando nóminas y documentación falsa. Suceso que utilizó con fines políticos y de protesta.
Mirada internacional 🌎
🇳🇱 Países Bajos: ING reconoce que discriminó a clientes en sus controles de PBC/FT y antifraude (27 de mayo, 2025) → Noticia en Dutch News
Peter Jacobs (CEO) admitió que personas con apellidos “no neerlandeses” eran sometidas a excesivas preguntas de forma injustificada. Casos:
Un cliente con nombre árabe vio bloqueada una transferencia de 100€
Una cliente rusa tuvo que explicar pagos a un supermercado.
ING ha prometido reducir las preguntas innecesarias, adaptar políticas a factores culturales (ej. uso de efectivo en festividades...), y comunicar mejor por qué se hacen ciertos controles.
Las disculpas llegan tras una investigación del Ministerio de Finanzas y tras un fallo de un organismo de derechos humanos.
🇹🇷 Turquía: 13 personas de la fintech Papara detenidas por blanqueo y apuestas ilegales (27 de mayo, 2025) → Noticia en Reuters
Las autoridades turcas arrestaron a 13 personas, incluido el fundador de Papara, por su supuesta implicación en blanqueo de capitales, apuestas ilegales y organización criminal.
Se acusa a Papara de permitir la apertura de cuentas para transferir ingresos procedentes de apuestas ilícitas. Según la investigación, más de 26.000 cuentas se usaron para este fin, moviendo cerca de $330M.
Un tribunal asignó al Fondo de Garantía de Depósitos (TMSF) la gestión provisional de Papara como administrador judicial, mientras avanza la investigación.
El banco central impuso límites diarios temporales a las operaciones realizadas a través de Papara.
Papara, con 21 millones de usuarios, adquirió en 2023 a Rebellion Pay (España) y a SadaPay (Pakistán) como parte de su expansión internacional.
🇺🇸 EE. UU: Exbanquero de Goldman Sachs condenado a 2 años de prisión por su implicación en el escándalo del fondo soberano 1MDB (30 de mayo, 2025) → Noticia en AP News
Tim Leissner ha sido condenado a 2 años de prisión por participar en el desvío de más de $4.500M del fondo soberano 1MDB de Malasia.
El exbanquero se declaró culpable en 2018 de sobornar a funcionarios en Malasia y Abu Dabi, y fue testigo clave contra su colega Roger Ng, condenado a 10 años.
Parte del dinero robado se usó para financiar lujos como joyas, yates, inmuebles de alto nivel y hasta la película El lobo de Wall Street.
Además de la pena de prisión, deberá cumplir 2 años más de libertad vigilada. Ha tenido que pagar $43,7M en concepto de decomiso.
🇦🇪 EAU: Multa de 18 millones de dírhams a dos sucursales de bancos extranjeros por infracciones en PBC/FT (28 de mayo, 2025) → Noticia en Khaleej Times
El Banco Central de los EAU impuso multas por vulnerar la normativa de PBC/FT:
Dh10,6 millones a un banco extranjero (2,7M de euros).
Dh7,5 millones a otro (1,9M de euros).
Las infracciones afectaban tanto al marco regulatorio general como a los procedimientos internos exigidos por el CBUAE para garantizar la transparencia financiera.
En mayo, el regulador también multó con Dh200 millones a una casa de cambio por infracciones graves de PBC/FT, e inhabilitó de por vida al director de una sucursal.
🌏 Global: Operación en la darknet lleva a incautación de $200 millones y 270 detenidos por tráfico y blanqueo (24 de mayo, 2025) → Noticia en Decrypt
La Operación RapTor, liderada por EE. UU., Europol y más de 20 países, desmanteló varias redes criminales que operaban en la darknet.
Se produjeron 270 arrestos en cuatro continentes, e incautaciones de más de $200 millones en efectivo y criptomonedas.
Se intervinieron más de 2 toneladas de drogas, 144 kg de sustancias mezcladas con fentanilo y 180 armas de fuego, vinculadas a mercados clandestinos como Nemesis e Incognito Market.
Las criptomonedas, especialmente stablecoins como USDT, se emplearon sistemáticamente para ocultar ganancias del narcotráfico y facilitar ventas transfronterizas.
🇮🇩Indonesia congela 28.000 cuentas bancarias en una gran operación contra el juego online ilegal y el blanqueo de capitales (22 de mayo, 2025) → Noticia en Flexi-news
El organismo nacional de PBC de Indonesia (PPATK) congeló más de 28.000 cuentas bancarias en 2024 como parte de una campaña contra el juego online ilegal y el blanqueo de capitales.
Muchas de las cuentas intervenidas se usaban para el lavado de fondos procedentes de fraudes y narcotráfico.
Aunque la medida ha generado quejas, los titulares pueden reactivarlas fácilmente si están limpias. La PPATK insta a la ciudadanía a cerrar cuentas inactivas y denunciar transacciones sospechosas.
En Indonesia, el juego en todas sus formas, incluyendo casinos físicos y apuestas en línea, es ilegal tanto para ciudadanos como para extranjeros.
🇮🇳 India: Presentan acusación formal contra dos cerebros de una estafa de “arresto digital” por valor de 1.500 millones de rupias (2 de junio, 2025) → Noticia en Social News XYZ
Los acusados simulaban ser agentes policiales o de organismos fiscales, alegando falsos delitos como narcotráfico o financiación del terrorismo para extorsionar a sus víctimas.
El fraude implicó la suplantación de identidad de autoridades y el uso de llamadas con tarjetas SIM en roaming internacional, para evitar ser rastreados.
Las autoridades indias identificaron 300 cuentas bancarias que los acusados habrían utilizado para mover el dinero.
La policía de Calcuta arrestó a los acusados tras la denuncia de una mujer que perdió 4,7 millones de rupias al ser engañada mediante este método.
Freak alert: Card Transaction Monitoring Analyst - Payoneer - Madrid (híbrido)
Compliance Officer - Alter Domus - Barcelona (híbrido)
KYC Analyst - Deutsche Bank - Barcelona (híbrido)
Compliance Manager - Papaya Global - Barcelona (valoran remoto según CV)
Financial Crime Prevention Analyst (Temporary) - ING ES y PT - Madrid (híbrido)
Due Diligence Officer KYC - BNP Paribas - Madrid
Compliance & AML Officer - Ford Motor Company - Madrid (híbrido)
CASS Compliance Monitoring Manager - Ebury - Málaga
Analista KYC (corporate clients) - May Business Consulting - Madrid (híbrido)
Head of Crypto Entity - Revolut - Gibraltar
Responsable de PBC y Fraude - Sportium - Sant Cugat (Barcelona) - híbrido
Analista de KYC - SOTEC CONSULTING - Remoto (al principio híbrido: Madrid)
Anti-Money Laundering Specialist - Jameson - Remoto
¡Que la fuerza te acompañe, AML Freak! 🦸♂️
