Tenemos que hablar: Salarios en PBC/FT 2026 - #44
¡Hola, AML Freak! 🦸
Atención, ¡que ya viene! Te contamos cuándo llega el Estudio Salarial en PBC/FT de 2026. Pero antes, un poco de retrospectiva: 💭
En 2024 preguntamos a 210 profesionales por sus salarios, los cuales sirvieron para elaborar el primer estudio sobre este tema dentro de la PBC/FT.
Con el paso de los meses, vimos que el informe os ayudó a entender mejor el mercado e incluso renegociar vuestras condiciones de aquel momento.
Seguimos convencidos de lo mismo: hablar de dinero sin tabúes crea un mercado más justo y profesional.
La conversación continúa un año más con vuestras respuestas (esta vez, más de 400).
El informe ya está en el horno y presentaremos los resultados en dos webinars:
📆 10 de marzo, 18:00h: Banca vs. FinTech (Webinar 1)
📆 17 de marzo, 18:00h: El auge de los sectores No Financieros (Webinar 2)
Contaremos con 7 invitado/as top entre ambas sesiones… Cifras de todo tipo, debate sectorial y conclusiones prácticas.
Si te interesa tener una visión más clara del mercado y utilizarlo a tu favor, ¡únete!
Sorteo entradas Congreso Antifraude 🎟️
🥳 Enhorabuena Marina, Joaquín y Erika por ganar las entradas al Congreso Antifraude que organiza la World Compliance Association todos los años (puedes ver aquí su programa). ¡Nos vemos allí!
El viento sopló con fuerza y Barcelona tuvo que esperar. Fue una retirada inteligente. 🛡️
Un AML Freak evalúa el riesgo y detiene la operación cuando el terreno no es seguro. Pero ahora toca volver. Y volvemos: ⚔️
Apúntate - Encuentro en Madrid: jueves, 26 de febrero (18:45h)
Apúntate - Encuentro en Barcelona: jueves, 05 de marzo (18:45h)
Esta vez no hay foto del evento anterior, pero hay algo más especial: la actitud de una AML Freak anónima a pocas horas del encuentro.
🙌 El objetivo no es reportar más, sino reportar con inteligencia → Post de África Pinillos
No todos los SAR generan el mismo impacto: la diferencia está en la calidad del análisis.
Los STR/SAR que realmente aportan valor combinan narrativa clara, indicadores relevantes y bien fundamentados y contexto útil para el uso de operativo de la información.
La estandarización que traerá AMLA elevará el listón, pero el verdadero cambio vendrá de la colaboración público-privada y privada-privada.
🙌 Maribel extrae tres mensajes clave de la plenaria del GAFI en México → Post de Maribel Vázquez
El fraude deja de ser periférico y pasa a ser un riesgo estructural: si no está bien reflejado en la matriz, alguien lo señalará.
La “efectividad” ya no es retórica: exige explicar por qué aceptaste, clasificaste o reportaste algo… con criterio, no solo con formato.
Los riesgos digitales no son exclusivos de fintech: afectan a cualquier organización que quiera seguir siendo relevante.
🙌 El harakiri de Bank of London: despedir a tu risk manager cuando lleva toda la razón.
→ Post de Carlos Carreras
Es el caso de Julie Jamison, quien ha sido indemnizada con £40.000. Julie señaló errores básicos en la entidad:
Un condenado por fraude contratado como empleado del banco.
Pagos de nóminas desviadas a estafadores por fallos internos.
Formularios y documentación clave del empleado sin firmar.
Bank of London respondió con su despido dejando un mensaje silencioso para su plantilla: “mejor mirar a otro lado”.
El contexto dice mucho: cuatro CEOs en poco más de un año. No es casualidad. Así es como los problemas “pequeños” acaban siendo titulares.
Institucional y normativo 🏛️
🏛️🌎 Outcomes de la Plenaria del GAFI: Kuwait y Papúa Nueva Guinea entran en la Lista Gris y pone el fraude digital en el centro de su agenda (13 de febrero, 2026) → Comunicado del GAFI
GAFI añade a 🇰🇼 Kuwait y 🇵🇬 Papúa Nueva Guinea a la lista de jurisdicciones bajo seguimiento reforzado (Grey List). Ambos países se han comprometido a aplicar planes de acción. 🇮🇷 Irán continúa sujeto a un “Call for Action” (Black List).
Giles Thomson asumirá la presidencia en julio de 2026, sucediendo a Elisa de Anda, para el mandato 2026–2028.
Se aprobaron los informes de evaluación de 🇦🇹 Austria, 🇮🇹 Italia y 🇸🇬 Singapur, los informes se publicarán entre abril y mayo de 2026.
El GAFI eleva la prioridad contra el fraude digital, anticipando mayores exigencias para las entidades financieras en los próximos años.
La nueva ronda de evaluaciones introduce hojas de ruta a tres años, aumentando la presión para demostrar efectividad real, más allá del cumplimiento técnico.
Se amplía el peso de los organismos regionales para mejorar la coherencia entre más de 200 jurisdicciones y cerrar brechas regulatorias.
🏛️🇪🇺 AMLA lanza tres consultas públicas clave para desarrollar nuevas normas técnicas de PBC en la UE (9 de febrero, 2026) → Enlaces a continuación.
AMLA ha abierto tres consultas públicas sobre borradores de normas técnicas regulatorias relativas a diligencia debida de clientes, criterios para identificar relaciones comerciales y transacciones ocasionales, y régimen sancionador en materia de PBC.
En materia de diligencia debida, el draft desarrolla medidas concretas y especifica la información y documentación que deben recabar los sujetos obligados, incorporando mejoras al borrador previo de la EBA.
El borrador sobre relaciones de negocio define criterios para diferenciar relaciones comerciales, operaciones ocasionales y transacciones vinculadas, con el objetivo de evitar que el fraccionamiento de las operaciones eluda la aplicación de medidas de diligencia debida.
El borrador sobre el régimen sancionador establece indicadores para clasificar la gravedad de las infracciones, fija criterios para determinar sanciones económicas, medidas administrativas y multas coercitivas periódicas.
AMLA invita especialmente al sector no financiero a participar (tras su baja implicación en consultas previas). Las consultas están abiertas desde el 9 de febrero hasta el 9 de marzo (23:59, CET).
🏛️🌏 Transparencia Internacional publica el Índice de Percepción de la Corrupción 2025 (10 de febrero, 2026) - CPI 2025: Findings and insights | Informe completo
El 68% de los países puntúa por debajo de 50 (sobre 100), lo que indica problemas graves de corrupción. Las democracias plenas promedian 71 puntos, frente a 32 en regímenes autoritarios.
Retrocesos en países tradicionalmente bien posicionados: EE. UU., Reino Unido, Francia, Canadá, Suecia, Nueva Zelanda, Chile. Se debe a vacíos en la normativa y debilitamiento de controles anticorrupción, y a la influencia del sector privado en la politica y tensiones democráticas.
En tendencia de mejora: Albania, Angola, Ucrania, Uzbekistán, Côte d’Ivoire, Laos y Senegal. Impulsados por reformas legales e institucionales sostenidas, aunque en ciertos contextos los avances dependen de estrategias centralizadas vulnerables a retrocesos.
Los peores resultados corresponden a países en conflicto o altamente represivos como Venezuela, Somalia y Sudán del Sur
Transparency International subraya que, aunque la corrupción pueda originarse a nivel local, la ocultación y el movimiento de los fondos suelen producirse a escala internacional, lo que exige marcos de PBC alineados con la naturaleza global del riesgo.
🏛️🇪🇸 El Tribunal de Cuentas Europeo alerta de fallos en la supervisión antifraude de los fondos Next Generation en España (11 de febrero, 2026) → Noticia en Vozpópuli
El Tribunal de Cuentas Europeo concluye que el sistema español de control del fraude presenta debilidades, especialmente en la supervisión de contrataciones públicas financiadas con fondos de la UE.
La Intervención General de la Administración del Estado (IGAE) no cubre todas las contrataciones públicas y tampoco supervisa si los organismos ejecutores aplican correctamente las directrices antifraude emitidas.
Los auditores señalan la ausencia de una lista de comprobaciones específicas y de una pista de auditoría clara para verificar el alcance de los controles realizados. El uso de la herramienta Minerva se considera insuficiente, ya que analiza principalmente conflictos de interés y no otros factores de riesgo.
La Comisión Europea realizará una auditoría específica sobre los sistemas de control españoles antes de la finalización del programa en agosto de 2026.
🏛️🇪🇺 Informe MONEYVAL: lagunas en la supervisión de VASPs y riesgos crecientes en criptoactivos (13 de febrero, 2026) → Informe de MONEYVAL
Un nuevo informe de MONEYVAL analiza 25 jurisdicciones y concluye que el marco regulatorio sobre los criptoactivos ha mejorado notablemente, aunque persisten importantes carencias en la supervisión y actuación sancionadora.
El 81% de las jurisdicciones exige licencia o registro a los proveedores de servicios de criptoactivos (VASPs), y más del 90% ha designado autoridades supervisoras específicas para el sector.
Sin embargo, las acciones contra operadores no autorizados siguen siendo limitadas y desiguales, y solo el 46% ha aplicado plenamente la “Travel Rule” del GAFI.
Los criptoactivos presentan riesgos crecientes vinculados a evasión de sanciones financieras, fraude y financiación de la proliferación.
Sanciones y actualidad 🌎
🇪🇸 El Banco de España multa con €290.000 a varios directivos de la Caja Rural de Jaén, Barcelona y Madrid por graves deficiencias de gestión (16 de febrero de 2026) → Noticia en El Mundo
El Banco de España impone €290.000 en multas a diez directivos tras detectar “importantes deficiencias” en las políticas de gestión de riesgos y en los criterios de concesión y formalización de créditos.
Se señalan carencias en los mecanismos de control interno y gobierno corporativo, lo que impide garantizar una gestión prudente y proporcional a los riesgos del modelo de negocio.
Entre las sanciones destacan €70.000 a Enrique Acisclo Medina (director general) y €60.000 a Luis López-Crespo Delgado, además de otras multas que oscilan entre €10.000 y €40.000 a distintos miembros del consejo rector y de la Comisión de Auditoría, Cumplimiento y Riesgos.
El Banco de España informa de que las sanciones han sido recurridas judicialmente, por lo que no son firmes en vía jurisdiccional.
🇺🇸 EE. UU: Paxful sancionada con $4 M por graves incumplimientos de PBC y promoción de prostitución ilegal (11 de febrero, 2026) → Comunicado del DOJ
Paxful Holdings Inc., plataforma de intercambio de criptoactivos, ha sido declarada culpable de procesar pagos relacionados con prostitución ilegal, operar sin licencia como empresa de envío de dinero y vulnerar las obligaciones de PBC bajo la Bank Secrecy Act.
Entre 2017 y 2019, la plataforma facilitó más de 26,7 millones de operaciones por un valor cercano a $3.000 M, pese a conocer que parte de los fondos procedían de fraudes, extorsión y prostitución ilegal.
La compañía promocionaba la ausencia de controles KYC, y omitió la presentación de SARs, permitiendo el uso sistemático de la plataforma para fines ilícitos.
Paxful obtuvo al menos $2,7 M en beneficios vinculados a prostitución ilegal, incluidos casos relacionados con menores.
🇪🇺 Europa: Desarticulada una red que blanqueó €306 M procedentes del narcotráfico entre Francia y Rumanía (9 de febrero, 2026) → Comunicado de Eurojust
Las autoridades de Francia y Rumanía han detenido a 13 personas en el marco de una investigación sobre una organización criminal que habría blanqueado al menos €306 M procedentes del narcotráfico y otros delitos entre 2018 y 2024.
El grupo operaba mediante un entramado de sociedades, que adquirían y utilizaban para canalizar grandes sumas a sus propias cuentas, incluyendo la emisión de facturas falsas para simular servicios y reducir la carga fiscal.
Parte de los beneficios ilícitos se invirtió en bienes inmuebles en Rumanía, utilizando testaferros para ocultar la identidad real de los beneficiarios.
La investigación fue coordinada a través de un equipo conjunto impulsado por Eurojust, que facilitó el intercambio de pruebas y culminó el 3 de febrero con 24 registros coordinados y la incautación de €400.000 y artículos de lujo.
🇳🇱 Países Bajos: Louis Vuitton multada con €500.000 por incumplimientos de PBC en un caso de blanqueo (12 de febrero, 2026) → Noticia en NL Times
Louis Vuitton sancionada con €500.000 por vulnerar la Ley de PBC/FT neerlandesa. No verificó adecuadamente la identidad de clientes que realizaban compras de alto valor reiteradas en efectivo.
Una mujer, identificada como Bei W., habría gastado más de €2 M entre 2021 y 2023 en artículos de lujo, manteniendo los pagos en efectivo por debajo de €10.000 para eludir el umbral de reporte a la UIF neerlandesa.
El dinero se habría transferido a China mediante el envío de bolsos de lujo para su reventa, en una práctica conocida como “Daigou”, ocultando así el origen ilícito de los fondos.
Un exempleado de la marca habría facilitado el esquema alertando sobre nuevas existencias y asesorando sobre cómo fraccionar las compras para evitar controles.
Desde el 1 de enero de 2026, la legislación neerlandesa prohíbe pagos en efectivo iguales o superiores a €3.000.
🇮🇳 India: Promotores de Amira Foods declarados prófugos tras fraude bancario de $145 M (11 de febrero, 2026) → Noticia en SocialNews.XYZ
En India, un tribunal especial ha declarado prófugos económicos a Karan A. Chanana, presidente y director general de Amira Pure Foods, y a Anita Daing, directora ejecutiva, por su presunta implicación en un fraude bancario de aproximadamente $145 M.
El grupo obtuvo préstamos de un consorcio bancario que posteriormente se convirtieron en activos improductivos en 2017.
Según la investigación, los fondos habrían sido desviados y malversados, causando un perjuicio de alrededor de $145 M a las entidades y constituyendo delitos de fraude y blanqueo de capitales.
La resolución ordena la confiscación de activos por valor de $15 M y eleva a 21 el número de personas físicas y jurídicas acusadas en el caso.
Interpol ha emitido una Silver Notice contra Karan A. Chanana a petición de India para localizar y congelar activos a nivel internacional.
🇺🇸 EE. UU. sanciona por primera vez a exchanges de criptomonedas vinculados a Irán (31 de enero de 2026) → Noticia en Cointelegraph
La OFAC ha sancionado a los exchanges Zedcex Exchange Ltd. y Zedxion Exchange Ltd., registrados en Reino Unido, en la primera designación de este tipo dentro del programa de sanciones contra Irán.
Las autoridades vinculan ambas plataformas con Babak Morteza Zanjani y con transacciones conectadas con el IRGC; Zedcex habría procesado más de $94 B en operaciones desde 2022.
También fue designado Babak Morteza, previamente condenado por malversar miles de millones en ingresos petroleros iraníes y presuntamente utilizado después por el Estado para mover y lavar fondos en apoyo de proyectos ligados al IRGC.
Las sanciones forman parte de una ofensiva más amplia contra funcionarios iraníes acusados de represión violenta contra manifestantes, así como de utilizar canales financieros alternativos, incluidos activos digitales, para eludir restricciones internacionales.
🇮🇹 Italia investiga al club Triestina Calcio por presunto blanqueo tras recibir €50 M y acumular €60 M en deudas (4 de febrero, 2026) → Noticia en Reuters
La policía financiera italiana ha realizado registros en el marco de una investigación por presunto blanqueo de capitales, falsedad contable y emisión de facturas falsas.
Entre 2022 y 2025, el club recibió aproximadamente €50 M (€10 M de fondos públicos) y las autoridades analizan el destino y el origen de las transferencias en un periodo en el que el club tuvo tres propietarios.
Pese a los elevados ingresos, Triestina acumula alrededor de €60 M en deudas, impagos salariales y graves dificultades financieras, lo que ha generado sospechas por la discrepancia entre entradas de fondos y situación patrimonial.
🇺🇸 EE. UU: Valentina Forero (modelo colombiana) admite en Georgia haber lavado entre $25 M y $65 M procedentes del narcotráfico (12 de febrero de 2026) → Noticia en blanqueodecapitales.com
Valentina Forero Álvarez, de 33 años, se declara culpable en EE. UU. por liderar una red internacional de blanqueo, tras ser extraditada desde Colombia en mayo de 2025. Admitió haber canalizado entre $25 M y $65 M.
La investigación reveló el uso de empresas fachada (On Solutions Group LLC, Alberto Cortes Cosmetics and Perfumes Inc, Dems Holdings LLC y RYJ International Group Inc) para gestionar efectivo procedente de la venta de droga.
El esquema incluía depósitos fraccionados inferiores a $10.000 en cuentas estadounidenses para eludir controles. Aunque Valentina no figuraba como firmante, sí supervisaba los fondos.
🇺🇸 EE. UU: Condenada una mujer de Nueva York por blanquear $20 M del narcotráfico a través de una agencia de viajes (2 de febrero, 2026) → Noticia en New York Post
Rui Fang Yu, contable en una agencia de viajes en Queens, fue condenada a dos años de prisión por blanquear más de $20 M entre 2016 y 2020.
Aceptaba grandes cantidades de efectivo procedente del narcotráfico, vinculado a una organización asociada a un cártel mexicano.
Utilizó un esquema de blanqueo que simulaba transacciones comerciales para la compra de billetes de avión y canalizando los fondos a través de cuentas empresariales en EE. UU. y China.
La acusada, madre de dos hijos, podría perder la green card y enfrentarse a la deportación a China. Según su defensa, no dirigía la operativa y obtuvo beneficios limitados, alegando que actuó presionada por dificultades económicas.
Salvo que se indique lo contrario, la oferta de empleo es presencial.
Especialista AML/PBC - Zurich Insurance - Barcelona
KYB Analyst - Satispay - Barcelona (híbrido)
Head of Sanctions and Compliance - SITA - Barcelona
Auditor/a Interno/a - Banco Mediolanum - Barcelona (híbrido)
AFC Associate (SAR Delegate) - N26 - Madrid
AML & Compliance Analyst - Qualitas Energy - Madrid
(PBC) Anti-Money Laundering Specialist - Cuatrecasas - Madrid
Analyst - FCC Investigations - Ebury - Málaga (híbrido)
Screening Analyst - Ebury - Málaga
Junior Onboarding Analyst - Ebury - León
EU AML Lead (Spain) - Crossmint - Remoto
FinCrime Risk Manager (Financial Investigations Unit) - Revolut - Remoto
Eso es todo por hoy... ¡Qué la fuerza del AML te acompañe! 🤓
