Te invitamos a un plan diferente - #06
¡Hola AML Freak, esperamos que estés descansando y disfrutando del verano!
El mundo de AML no desconecta, hoy repasamos las declaraciones de la presidenta del GAFI durante el G20, la situación actual de Argentina, el último informe de el BCE y la EBA sobre el estado del fraude en payment, y mucho más.
Pero antes de entrar en materia, te invitamos a un plan diferente, ¡sigue leyendo!
Después del buen rollo de las primeras “Birras de AML” en Barcelona, repetimos por partida doble. 🤟
AML Freaks conquistará Madrid el 26 de septiembre. Terraza, buena compañía y conversaciones sobre AML interesantes. ¿Qué más podemos pedir?
Además, estaremos nuevamente en Barcelona el 10 de octubre, después del éxito de la primera cita. Te acercases o no, a esta no puedes fallar.
Si eres de otra ciudad y te gustaría unirte a estas quedadas, háznoslo saber aquí.
Instituciones y cambios normativos 🏛️
La recién nombrada, presidenta del GAFI, Elisa de Anda, recalca algunas de las prioridades de su mandato en la reunión del G20 (25 de julio, 2024) - Nota de prensa del GAFI
El GAFI está reforzando su Norma para aplicar un enfoque basado en el riesgo, incluyendo medidas simplificadas de diligencia debida.
El GAFI está contribuyendo al plan del G20 sobre pagos transfronterizos, fomentando sistemas de pago más rápidos y baratos con integridad desde el diseño, aprovechando nuevas tecnologías para la trazabilidad y acceso a datos de propiedad beneficiaria.
El GAFI apoyará a los países con baja capacidad, desarrollando guías para combatir la financiación ilícita, recuperar recursos robados, negar ganancias de delitos. La integridad financiera es clave para un sistema financiero inclusivo en el que ningún país se quede atrás.
Argentina quedó al borde de caer en la lista gris del GAFI y una misión viaja esta semana para evitarlo (13 de agosto, 2024) - Noticia en blanqueodecapitales.com
Una delegación argentina presentará avances en la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, para tratar de evitar la inclusión.
Las demoras en las causas de corrupción y la baja cantidad de condenas firmes han sido puntos críticos en la evaluación del GAFI, afectando negativamente la calificación de Argentina.
La delegación intentará explicar que la tendencia de los argentinos a ahorrar en dólares no implica necesariamente blanqueo, un concepto difícil de transmitir a los evaluadores internacionales.
El tema del blanqueo de capitales en Argentina está dando qué hablar. Martin Litwak, experto en el tema, deja varios datos claves en su columna de sábado en MDZ: Los 10 datos a tener en cuenta sobre el nuevo blanqueo de capitales en Argentina.
Framework para la clasificación de criptoactivos en el marco de MiCA (12 de agosto, 2024) - Publicación oficial del Banco Central de Letonia // Post de Alfredo Muñoz
El Banco Central de Letonia (Latvijas Banka) ha publicado un esquema para determinar si un criptoactivo está en el ámbito del Reglamento UE MiCA o no y, en caso afirmativo, si es un ART, un EMT u otro tipo de criptoactivo.
Alfredo Muñoz: “Sin perjuicio de ello, alguna de las preguntas creo que no permiten delimitar, de lege lata, alguna de las categorías (especialmente entre ARTs y EMTs,) pero el esquema es muy útil”.
El BCE y la EBA publican un informe conjunto sobre el fraude en los pagos (1 de agosto, 2024) - Nota de Prensa del Banco Central Europeo // Informe completo: fraude en pagos en 2024
Valor total del fraude en los principales instrumentos de pago de 4.300 millones de euros en 2022 y 2.000 millones de euros en primer semestre de 2023.
Las tasas de fraude en pagos con tarjeta son diez veces más altas cuando la contraparte está fuera del Espacio Económico Europeo (EEE), donde no se requiere la autenticación reforzada de clientes (SCA).
La mayor proporción de fraude en transacciones de dinero electrónico, en términos de volumen, se observó en Italia y España con un 0,024%.
Lucha contra el blanqueo de capitales: un paquete más digerible de lo esperado (23 de julio, 2024) - Noticia en Delano
Aunque se temían cambios contundentes, muchos elementos del nuevo paquete de regulaciones AML de la UE son ajustes, aclaraciones y algunas nuevas obligaciones, pero no destaca por un cambio de reglas del juego especialmente radical. Algunos de los ajustes son:
El monitoreo de sanciones financieras de la ONU y la UE, previamente reguladas por leyes separadas, ahora formarán parte de la diligencia debida del cliente.
Se espera que los agentes intermediarios que invierten en nombre de personas físicas identifiquen a sus clientes y transmitan esta información a las entidades legales involucradas.
Las personas jurídicas creadas fuera de la UE deberán registrar información sobre sus titulares reales en los registros centrales europeos, si mantienen relaciones comerciales en sectores de riesgo medio o alto.
Aunque las sanciones no son más severas, se han vuelto más detalladas y toman en cuenta factores como la gravedad de la infracción y la repetición de las mismas.
El paquete mantiene el umbral del 25% para identificar a los titulares reales de una persona jurídica, aunque se contempla una reducción al 15% en casos de alto riesgo (sigue en discusión).
Todos los fondos de inversión, incluidos los no regulados como los RAIFs en Luxemburgo, ahora estarán sujetos a las normativas AML de manera directa.
Sanciones 🔴
La FCA multa a PwC con £15 millones por no informar sobre actividades sospechosas de fraude (16 de agosto, 2024) - Noticia en Mirror
PwC fue sancionada con £15 millones por la FCA, la primera vez que un regulador multa a una firma de auditoría, por no reportar sospechas de fraude en London Capital and Finance (LCF).
PwC detectó señales de posible fraude durante una auditoría en 2016, pero no las informó a la FCA, lo que privó al regulador de información clave.
LCF colapsó en 2019, dejando a 12,000 inversores, muchos de ellos ancianos, con pérdidas de £237 millones en inversiones de alto riesgo.
PwC admitió un "incumplimiento no intencional" en su falta de reporte y alcanzó un acuerdo con la FCA para resolver el caso.
La Oficina de Fraudes Graves está investigando el colapso de LCF para determinar la responsabilidad penal en el fraude masivo.
Sucesos 🚔
Exbanqueros acusados en el mayor caso de blanqueo de capitales de Singapur por valor de 2.300 millones de dólares (14 de agosto, 2024) - Noticia en Binance Square
2.300 millones de dólares = 3.000 millones de dólares singapurenses, el mayor caso de lavado de dinero en la historia del país.
Diez personas de origen chino ya han sido encarceladas por su participación en la trama, mientras que otros sospechosos siguen en libertad.
Singapur advierte de las graves consecuencias para quienes ayudan a criminales a eludir los procesos de diligencia debida.
Siete años de prisión para un cabo de la Guardia Civil por blanqueo de capitales junto a sus dos hijos (31 de julio, 2024) - Noticia en 20minutos
Guardia civil condenado a siete años de prisión y a una multa de 4,5 M de euros por blanqueo de capitales y pertenencia a grupo criminal, para lo que contó con sus dos hijos como cooperadores necesarios.
La familia creó una compleja estructura económica, incluyendo empresas y uniones temporales, para blanquear cerca de 730.000 euros, mediante la compra de inmuebles y participaciones en licitaciones públicas.
La sentencia detalla la adquisición de bienes inmuebles y numerosos viajes de lujo, sin justificación en los ingresos legales de la familia, lo que evidenció su participación en actividades financieras ilegales.
Un abogado gijonés, detenido por blanqueo de capitales de altos cargos de Guinea (10 de agosto, 2024) - Noticia en blanqueodecapitales.com
Detenido un abogado gijonés por cohecho internacional, corrupción, blanqueo de capitales y falsedad documental.
En el registro de sus propiedades se incautaron 30.000 euros en efectivo, y se embargaron cinco inmuebles y 21 activos financieros valorados en más de 6,5 millones de euros.
La empresa del abogado, sin apenas actividad hasta 2020, recibió entre 2020 y 2022 más de 4,5 millones de euros.
Las transferencias están vinculadas a un contrato de 2019 para construir una granja de atún rojo salvaje y una fábrica para el procesamiento del atún en la isla de Annobón.
Operación contra el blanqueo de capitales en Jerez: un millón de euros en bienes inmobiliarios (7 de agosto, 2024) - Noticia en Lavozdelsur.es
La Guardia Civil y la Agencia Tributaria detuvieron a dos personas e investigan a otras dos en Jerez por contrabando de tabaco y blanqueo de capitales.
Durante el primer registro en una finca, se incautaron 44.930 cajetillas de tabaco de contrabando, 649 plantas de marihuana, y una escopeta sin licencia.
Los responsables utilizaban una red de sociedades interpuestas para ocultar el origen ilícito del dinero proveniente del contrabando de tabaco y el cultivo de marihuana, invirtiéndolo en la adquisición de bienes inmobiliarios.
Un agente encubierto descubre un esquema de blanqueo de más de $60 millones en Melbourne (7 de agosto, 2024) - Noticia en ABC News
Los detenidos fueron descubiertos cuando se jactaron ante un agente encubierto de convertir $1 millón en Bitcoin, lo que alertó a la policía e inició una operación que reveló la magnitud de los delitos.
Los delincuentes realizaban transferencias en criptomonedas y en sumas de dinero menores a $10,000 para evitar ser detectados por los bancos.
Además, compraban cuentas bancarias inactivas de personas que habían dejado Australia para ocultar el dinero, y realizaban cientos de depósitos en cajeros automáticos por toda la ciudad.
Los 101 mayores escándalos de blanqueo de capitales en el mundo 🌍💸
Shailesh Gohel ha documentado 101 casos de blanqueo de capitales, recopilando los fallos que se produjeron en el sistema de PBC y las lecciones aprendidas sobre lo sucedido. ¡Muy recomendable!
Fraud Analyst - Finom - Remoto
Fraud Analyst - PayXpert - Barcelona (híbrido)
Compliance Case Analyst (Spanish speaker) - Binance - Remoto
KYC Onboarding Team Lead / Banking Ops - Zinia (Grupo Santander) - Madrid (híbrido)
KYC Analyst Merchant- Satispay - Barcelona (híbrido)
Risk Analyst - Dojo - Madrid (híbrido)
Regulatory Compliance Manager - Europe - Revolut - Madrid
Transaction Review Analyst (Spanish, English) - Ria Money Transfer - Alcobendas (Madrid)
Global Financial Crimes Compliance Officer (Associate) - JPMorganChase - Madrid
Y, hasta aquí, la newsletter de hoy, esperamos que te haya gustado.
¡Nos leemos!