Suiza corta el grifo a PEPs vinculados a Maduro - #41
¡Feliz año, AML Freak! 🦸 Ojalá hayas podido recargar a tope las baterías para iniciar el año con buen pie.
Empezamos el año desconcertados por la detención de Nicolás Maduro y su esposa por parte de Estados Unidos. Sobre este hecho, trataremos de cubrir cualquier elemento clave desde el punto de vista de PBC/FT.
¡Teníamos ganas de volver a escribir! Estos son los últimos titulares destacados:
🧊 Suiza aprueba una ordenanza para congelar activos de PEP vinculados a Maduro.
📊 Sepblac publica su memoria de actividades 2024.
📆 EE. UU. retrasa hasta 2028 la aplicación del régimen AML/CFT para asesores de inversión.
💸 Multas por incumplimientos a Omda Exchange en 🇦🇪 Emiratos Árabes Unidos, y a Rakuten Europe Bank en 🇱🇺 Luxemburgo.
También anunciamos las próximas paradas de los encuentros de AML Freaks en Madrid y Barcelona, ¿contamos contigo?
¡Vamos al lío! 🎬
Saca el traje de AML Freak del arcón, ¡regresan nuestros encuentros en Madrid y Barcelona! 🔜
Apúntate → Encuentro en Madrid: jueves, 29 de enero (18:45h)
Apúntate → Encuentro en Barcelona: jueves, 12 de febrero (18:45h)
Afterworks informales para ayudarnos en nuestro día a día y hacer más fuerte el AML. 🍻
Si vives la PBC/FT con curiosidad y ganas por compartir, ¡te sentirás como en casa!
🙌 “Cash is still the king of dirty money” → Post de Pietro Odorisio
En 2025 se interceptaron más de €5 millones en efectivo no declarado en el aeropuerto de Nápoles, transportados físicamente por pasajeros en rutas de alto riesgo.
Los controles combinaron análisis de rutas, observación de comportamiento y unidades caninas especializadas, afectando a más de 200 personas.
Este dato demuestra que, pese a la sofisticación tecnológica, el blanqueo sigue siendo logístico y territorial, materializándose en aeropuertos, puertos y fronteras.
🙌 Recursos: cómo FinCEN define los patrones de blanqueo, fraude y financiamiento ilícito → Post de Jorge Ricardo Gaona
Conocer los estándares y guías de FinCEN permite anticipar red flags, identificar palabras clave (key terms) y enriquecer los modelos de monitoreo.
Jorge subraya el valor de los SAR Advisory Key Terms para diseñar modelos, escenarios y reportes alineados con las exigencias de FinCEN.
Recomienda profundizar en las definiciones de Advisories, Bulletins y Fact Sheets para entender esquemas, red flags y modus operandi concretos (fraude, ransomware, sanciones, narcotráfico).
Destaca el papel de los Financial Trend Analyses (FTA) para detectar patrones y riesgos emergentes basados en datos del sistema Bank Secrecy Act.
🙌 AML Officer vs Compliance Officer: diferencias → Post de Tamara Abu
Aunque ambos roles trabajan para asegurar el compliance y la mitigación de riesgos, su enfoque y responsabilidades difieren de forma significativa.
El AML Officer se centra en el riesgo de delito financiero: monitoreo de transacciones, KYC/CDD/EDD, investigación de alertas y comunicaciones a FIUs.
El Compliance Officer tiene una visión más amplia y estratégica: marco normativo, políticas internas, auditorías, inspecciones y cultura ética. AML es un subcampo del Compliance.
Institucional y normativo 🏛️
🏛️🇨🇭 Suiza adopta una ordenanza para congelar activos de PEP vinculados a Maduro (5 de enero, 2026) → Noticia en Reuters
El Consejo Federal de Suiza aprobó la Ordinance on the Freezing of Assets in connection with Venezuela (O‑Venezuela), que congela ciertos activos localizados en Suiza atribuibles a Nicolás Maduro y personas allegadas que figuran en esta lista.
El objetivo es impedir la transferencia de activos potencialmente ilícitos y facilitar posibles procedimientos futuros.
Si posteriores investigaciones confirman que los activos fueron adquiridos de manera ilícita, Suiza trabajará para que sean restituidos en beneficio del pueblo venezolano.
Reflexión sobre la noticia, por Juan Carlos Medrano:
Las sanciones de la OFAC no tienen efecto automático fuera de EE. UU., su efectividad real depende de que cada país decida adoptarlas o no dentro de su marco jurídico.
La falta de coordinación internacional crea brechas que permiten el desplazamiento de activos hacia jurisdicciones no alineadas, debilitando la presión financiera.
Para el sector financiero, el reto no es político sino técnico: debemos entender las diferencias entre jurisdicciones y adaptar nuestros sistemas de screening con rapidez y precisión.
🏛️🇪🇸 España: SEPBLAC refuerza su impacto operativo e institucional en PBC con cifras récord en 2024 (30 de diciembre, 2025) → Memoria de actividades 2024 del SEPBLAC
Datos comparados con el informe anual de 2023:
+76% de comunicaciones por indicio analizadas, con foco en mejorar la calidad y relevancia de las comunicaciones recibidas.
Aumentan un +21% los informes de inteligencia financiera elaborados y un +7 % las solicitudes de información atendidas, reforzando la cooperación e intercambio de inteligencia.
Como autoridad supervisora, SEPBLAC realizó en +125% las inspecciones a sujetos financieros (incluyendo una inspección horizontal a 10 entidades financieras significativas en España), y en +75% a no financieros.
En su rol formativo, SEPBLAC reforzó el acompañamiento a sujetos obligados con +42% de acciones, incluyendo sesiones técnicas y otras iniciativas orientadas a fomentar la cultura de cumplimiento.
También destaca un +85% en acciones dirigidas al sector público y un +45% en las consultas atendidas a través del Fichero de Titularidades Financieras (FTF).
🏛️🇬🇧 Reino Unido: la Unidad de Inteligencia Financiera intensifica el bloqueo de activos sospechosos en 2024-2025 (7 de enero, 2026) → Informe anual de la UKFIU
Datos del período abril 2024 - marzo 2025:
Se recibieron 866,616 SARs (caída leve respecto al periodo anterior, 872,048). El 85.54% provino del sector bancario, el 10.34% de servicios financieros y el 1.67% de proveedores de criptoactivos.
Solicitudes “DAML” (anti-blanqueo): aumentan notablemente, de 2.881 a 3.276.
Solicitudes “DATF” (anti-financiación del terrorismo): bajan ligeramente de 406 a 397.
Activos bloqueados por solicitudes “DAML”: sube de £240.1 M a £382.6 M (+59%).
Activos bloqueados por solicitudes “DAFT”: sube de £32.676 a £161.778 (+395%)
Destaca el uso de órdenes de congelación de cuentas (AFOs): se incrementaron un 15% (hasta 2,048), y permitieron bloquear un 59% más de fondos respecto al periodo anterior.
🏛️🇺🇸 EE. UU. aplaza hasta 2028 la entrada en vigor de la normativa AML/CFT para asesores de inversión (31 de diciembre, 2025) → Comunicado de FinCEN
FinCEN ha aprobado una regla final que pospone la entrada en vigor de la normativa AML/CFT para asesores de inversión registrados y asesores exentos, pasando del 1 de enero de 2026 al 1 de enero de 2028.
La prórroga se justifica por la necesidad de revisar y ajustar los requisitos, en línea con los comentarios recibidos desde la publicación del borrador en septiembre de 2025.
En la mayoría de jurisdicciones occidentales, los asesores de inversión ya están considerados sujetos obligados en materia de PBC, lo que convierte a EE. UU. en una de las pocas excepciones relevantes.
Actualidad en España 🇪🇸
🇪🇸 Zamora: Piden hasta 15 años de prisión al dueño de By Alice por tráfico de drogas, tenencia ilícita de armas y blanqueo de capitales. (7 de enero, 2026) → Noticia en La Opinión de Zamora
La Fiscalía solicita 15 años de prisión y 118.000 € de multa para F.M.E., propietario de las discotecas By Alice e Isabela en Zamora.
El empresario habría invertido las ganancias del narcotráfico en la compra de dos viviendas puestas a nombre de su hija, lo que da lugar también a una acusación de blanqueo contra ella, con pena solicitada de 5 años de prisión y 100.000 € de multa.
El grupo actuaba de forma organizada y coordinada, según la acusación, distribuyendo drogas tanto en la discoteca como en el chalé del empresario.
Para los tres colaboradores del empresario, la Fiscalía pide 7 años y medio de cárcel y multas de 18.000 € cada uno, por tráfico de estupefacientes y colaboración en la red.
El arma más grave incautada fue un revólver con número de serie borrado, junto a otras pistolas modificadas y munición operativa.
🇪🇸 BBVA obligado a devolver €31.000 a víctima por no detectar estafa digital (15 de diciembre, 2025) → Noticia en Colectivo Ronda
BBVA deberá devolver €31.000 sustraídos a una víctima de estafa con criptomonedas, y asumir la nulidad de un préstamo por €11.000 contratado por los estafadores.
La estafa comenzó con un falso mensaje de inversión en redes sociales que llevó a la víctima a instalar AnyDesk, permitiendo el control remoto de su dispositivo y el acceso a sus credenciales bancarias.
Durante abril de 2024 se realizaron 8 operaciones no autorizadas sin que el banco activara alertas, pese a múltiples indicios de riesgo (destino Malta, IP y dispositivo no habituales, movimientos atípicos).
El juzgado determinó que la actuación de la clienta fue como mucho una imprudencia leve, y que correspondía al banco demostrar el correcto funcionamiento de sus sistemas.
El caso también evidencia fallos en la detección de operaciones sospechosas del sistema de PBC, pese a las múltiples señales de alarma.
Actualidad internacional 🌎
🇦🇪 Emiratos Árabes Unidos: El banco central revoca la licencia de Omda Exchange y le impone una multa de AED 10 millones (23 de diciembre, 2025) → Comunicado de CBUAE
El Banco Central de los EAU (CBUAE) revocó la licencia de la casa de cambio Omda Exchange, la eliminó del registro oficial, y se impuso una sanción de AED 10 M (aproximadamente $2.7 M)
La decisión se basa en los incumplimientos detectados relacionados con la Ley Federal por Decreto sobre el Banco Central, la cual incluye disposiciones sobre PBC.
No se han detallado públicamente las violaciones específicas cometidas por la entidad.
🇱🇺 Luxemburgo multa a Rakuten Europe Bank con €185,000 por fallos persistentes en PBC (6 de enero, 2026) → Noticia en Luxembourg Times
La CSSF impuso una multa de €185,000 a Rakuten Europe Bank por múltiples infracciones de las normas de PBC/FT.
La sanción se basa en una inspección in situ de 2023, en la que se constató que el banco no había implementado un sistema adecuado de transaction monitoring.
La herramienta usada era obsoleta, no cubría todas las operaciones y acumulaba retrasos graves: 9% de alertas cerradas con más de dos meses de demora, y miles de alertas críticas sin revisar.
En algunos casos, el banco omitió el envío de reportes de actividad sospechosa, incluso en clientes con historial de congelación de activos ligados al terrorismo.
Las deficiencias ya habían sido señaladas por otra autoridad europea en 2019-2020, pero las medidas correctivas seguían sin aplicarse cuatro años después.
🇮🇹 Italia desmantela una red de financiación de Hamas a través de ONG y confisca €8 millones (28 de diciembre, 2025) → Noticia en BBC
La policía italiana arrestó a nueve personas acusadas de recaudar cerca de €7 M para Hamas durante más de dos años, mediante el uso de tres organizaciones benéficas.
Las autoridades incautaron activos por €8 M, incluidos más de €1 M en efectivo oculto en un garaje en Sassuolo.
El caso se inició el 7 de octubre de 2023, a partir del análisis de reportes de transacciones sospechosas vinculadas a algunos de los detenidos.
La primera ministra Giorgia Meloni calificó la operación como “especialmente importante y compleja”, destacando su impacto contra la financiación del terrorismo.
🇹🇼 Taiwán imputa a 35 personas por blanquear $975 M a través de plataformas de pago ligadas a apuestas ilegales (5 de enero, 2026) → Noticia en Focus Taiwan
La fiscalía de Taipéi imputó a 35 personas, acusadas de lavar $975 M procedentes de sitios ilegales de apuestas online mediante dos plataformas de pago: HeroPay y MatchPay.
Las plataformas de pago eran utilizadas por casas de apuestas ilegales en China, Japón e India para procesar depósitos de jugadores, ocultando el destino real del dinero y evitando controles.
El principal acusado, Lo, de 41 años, operaba una cafetería que usaba como tapadera para dirigir la red y enfrenta cargos por blanqueo de capitales, crimen organizado y juego ilegal.
🇬🇧 Reino Unido: Desarticulada en Leicester una red que blanqueó más de £53 M a través de la red de Correos (22 de diciembre, 2025) → Comunicado de la Leicestershire Police
La policía de Leicester ha condenado a 7 personas a más de 35 años de prisión conjunta tras una investigación de cuatro años, conocida como “Operación Kilo”, centrada en un esquema de blanqueo de capitales basado en efectivo.
La red movió más de £53 M entre 2019 y 2021: el dinero se transportaba físicamente a Leicester, se ingresaba en múltiples cuentas bancarias a través de Correos (Post Offices), y luego se transfería a criptomonedas.
El grupo usaba un sistema interno de códigos para organizar depósitos fragmentados en pequeñas cantidades, y utilizaba mulas de dinero para evitar sospechas.
Jigar Gheewala, el cabecilla, gestionaba y canalizaba el dinero hacia criptomonedas. Rajul Patel, su mano derecha, actuaba como supervisor físico de los movimientos de efectivo.
Los investigadores recibirán distinciones por su labor.
*Salvo que se indique lo contrario, la oferta de empleo es presencial.
FCC Officer - Worldline - Madrid
Analista KYC / AML - Banco holandés - Madrid
Consultor Specialista PBC (Assurance) - PwC España - Madrid
Deputy MLRO - Wise - Madrid
Sanctions Analyst - N26 - Madrid (híbrido)
[Temporal] Jr. Compliance Analyst FIU - Xe - Alcobendas (híbrido)
Manager Consultoría Financial Crime - EY - Barcelona
KYC and Onboarding Specialist - Deutsche Bank - Barcelona (híbrido)
Senior Associate, AML & KYC Operations - Bitpanda - Barcelona (híbrido)
Analista PBC - Eurocaja Rural - Toledo
AML/KYA, Portfolio Management & compliance - Apex Group (FundRock) - Valencia
FinCrime Risk Manager (Financial Partnerships) - Revolut - Remoto
Compliance & Risk Officer - Securitize - Remoto
Que la fuerza del AML te acompañe en este 2026, AML Freak. ¡Nos leemos! 🤓
