Nueva presidenta de AMLA y salarios de AML en España - #13
¡Hola AML Freak! Espero que estés bien,
Ya tenemos primera presidencia en la nueva autoridad europea contra el blanqueo de capitales (AMLA), la italiana Bruna Szego se impuso el pasado lunes a Marcus Pleyer y Jan Reinder De Carpentier en la votación del Parlamento Europeo.
La entrega de hoy llega cargada de noticias tensas, desde la multa a Metro Bank en UK, hasta el juicio a Gonzalo Boye, abogado, por blanqueo de capitales.
Además, pronto hablaremos del salario de los profesionales de AML en España en un webinar que no te puedes perder, enseguida lo vemos.
Birras de AML Freaks 🍻
El jueves pasado nos vestimos de gala para las Birras de AML Freaks en Madrid. Gracias a todos los que vinisteis con ganas de conectar, ¡sois la clave de esto!
Hasta la próxima, Madrid, ¡nos vemos en 2025! 😊
Mañana, jueves 28 es el turno de Barcelona, are you ready? 😉
Los más rezagados estáis a tiempo de apuntaros aquí, me han dicho que va a ser un encuentrazo.
Webinar: Salarios de AML en España 💸
Como seguramente ya sepas, en agosto empezamos a pasar una encuesta preguntando el salario y la satisfacción salarial a profesionales de PBCyFT en España.
¿Por qué o con qué objetivo?
😶 El dinero es tabú en España y es una pena, es saludable para la comunidad hablar de ello.
📝 No hay estándares claros y las carreras profesionales en compliance de PBC/FT varían mucho según el sector.
🧠 No podemos negociar nuestros salarios sin información.
Además de los eventos que organizamos, este era el primer gran proyecto de AML Freaks y 200 profesionales supieron responder aportando sus respuestas anónimas. Mil gracias.
El 12 de diciembre debatiremos sobre los resultados del estudio salarial, y al final del webinar, te compartiremos el informe con:
Las cifras salariales según el rol, la experiencia y el sector, para que puedas tener una visión clara de las oportunidades en el mercado.
La satisfacción salarial en distintos roles y sectores, y cómo varía según la ciudad donde vives.
Las modalidades de trabajo más comunes (remoto, presencial, híbrido) en cada sector.
Los sectores y roles más propensos a recibir bonificaciones salariales.
Además, hemos invitado a cuatro profesionales top para que se mojen y den su opinión sobre los datos.
Apunta: 12 de diciembre a las 17:30h (hora española). 📌
Webinar en inglés: Impulsa tu Carrera en AML 🚀
🛠️ Organiza AML Custodians. Título original: AML & FinCrime 2.0: Building a Thriving Career in a Changing World
📅 Fecha y hora peninsular en España: 30-nov a las 11:30h, por la mañana.
Sesión tanto para profesionales con experiencia, como para profesionales noveles. Índice de temas:
Oportunidades laborales emergentes en AML y AFC.
Habilidades imprescindibles para una carrera exitosa.
Consejos prácticos en la búsqueda de empleo.
Nota: Entregarán un Certificado de Participación a los asistentes.
Institucional y regulatorio 🏛️
🏛️ La italiana Bruna Szego elegida primera presidenta de la AMLA (26 de noviembre, 2024) - Noticia en Politico
Bruna Szego fue elegida presidenta de la nueva autoridad europea contra el blanqueo de capitales (AMLA). Superó a rivales como Marcus Pleyer y Jan Reinder De Carpentier en una votación del Parlamento Europeo (Estrasburgo).
Szego, fundadora y actual líder de la unidad de supervisión AML en el Banco de Italia, destaca por su bagaje en prevención de riesgos en el marco del crimen financiero.
El nuevo organismo ubicará su sede en Frankfurt desde enero de 2025, y para 2028, contará con más de 400 empleados para supervisar entidades financieras de alto riesgo.
La decisión final sobre la presidencia será ratificada por la Comisión Europea y los gobiernos de la UE en enero del año que viene.
🏛️ La EBA publica una guía final para la implementación de políticas internas y medidas contra las sanciones nacionales y de la UE (14 de noviembre, 2024) - Publicación de la EBA
Las directrices serán aplicables a partir del 30 de diciembre de 2025. Algunos puntos:
Las instituciones financieras deben designar un Gerente de Prevención de Blanqueo de Capitales como parte de las nuevas directrices.
Los PSP (Proveedores de Servicios de Pago) y CASP (Crypto-Asset Service Providers) deben identificar y bloquear cualquier transacción que involucre entidades o individuos sujetos a sanciones de la UE.
También deben supervisar las transferencias de fondos y activos cripto antes de su ejecución para evitar incumplimientos, e incorporar análisis de blockchain en transacciones de alto volumen.
Los acuerdos de subcontratación deben garantizar el cumplimiento normativo, y se debe mantener controles internos robustos para monitorear proveedores externos.
🏛️ La Unión Europea evalúa si Rusia debe ser incluida en su lista de países no cooperantes (14 de noviembre, 2024) - Noticia en AML Intelligence
La Comisión Europea está evaluando si Rusia debe ser incluida en su lista de países no cooperantes, lo que podría significar restricciones financieras adicionales.
El GAFI decidió recientemente no añadir a Rusia en su Lista Negra, un hecho que ha sido muy criticado por Ucrania, pero apoyado por aliados de Rusia como China o Arabia Saudita.
La UE ha sido señalada anteriormente por su falta de autonomía respecto a las decisiones del GAFI, pero esta posible decisión le desmarcaría.
🏛️ AMLA estrena perfil de LinkedIn (19 de noviembre, 2024) - Primer post de AMLA
. Traducimos lo más importante del post:
Este canal está dirigido a FIUs, supervisores, responsables políticos, instituciones financieras y operadores, profesionales de AML/CFT y compliance, y a todos aquellos que van en contra del crimen financiero.
Qué podemos esperar de sus publicaciones:
Actualizaciones sobre el desarrollo, trabajo y nuevas iniciativas de AMLA.
Perspectivas sobre su papel en la supervisión de instituciones financieras y la promoción de la cooperación en toda la UE.
Oportunidades laborales y eventos para conocer al equipo de AMLA.
Información sobre cómo contribuir a proteger el sistema financiero.
🏛️ Reino Unido: El nuevo gobierno lucha contra la postura de los territorios de ultramar para crear registros públicos de titulares reales (18 de noviembre, 2024) - Noticia en AML Intelligence
Territorios de ultramar: Islas Vírgenes Británicas, Islas Caimán, Islas Malvinas, Gibraltar… (Consulta los territorios británicos de ultramar).
Se estima que hasta el 40% del dinero ilícito en el mundo circula a través de estos territorios. Los registros públicos son clave en la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
La implantación de estos registros en territorios como las Islas Caimán y las Islas Vírgenes Británicas son una tarea pendiente. Prometieron su implantación para finales de 2023 y todavía no se ha materializado.
Estos territorios se oponen principalmente por preocupaciones acerca de la privacidad de los datos.
El gobierno del Reino Unido se ha comprometido a avanzar con la implementación de los registros públicos de titulares reales en estos territorios.
🏛️ Argentina: el 30% del dinero que entró en la amnistía ya está fuera de los bancos (24 de noviembre, 2024) - Noticia en blanqueodecapitales.com
El plan de regularización de activos de Argentina permite regularizar activos no declarados con un impuesto reducido y estabilidad fiscal hasta 2038. Más información sobre este plan estatal.
Desde que se lanzó en septiembre de 2024, se han declarado más de 20 mil millones de dólares estadounidenses, superando ampliamente los $4 mil millones inicialmente previstos.
A pesar de ello, el 30% del dinero declarado ya ha salido del sistema bancario para evitar el impuesto reducido del 5%. Esta salida, limita la capacidad del Banco Central para incrementar reservas brutas en los próximos meses.
El blanqueo de esta amnistía fiscal parece que no llegará a las cifras de 2016-2017, cuando se regularizaron casi $117 mil millones.
Nacional: Sanciones y casos relacionados con blanqueo de capitales 🚔
🚔 El abogado Gonzalo Boye se sienta en el banquillo acusado de blanqueo de capitales (18 de noviembre, 2024) - Noticia en PR Noticias
Comienza el juicio contra Boye en la Audiencia Nacional, acusado de blanquear capitales provenientes del narcotráfico vinculados a su cliente, el narco Sito Miñanco.
La Fiscalía solicita nueve años de prisión. Lo señala como el “cerebro” de una operación de lavado de dinero y le imputa también un delito continuado de falsificación de documentos oficiales.
El juicio, que está previsto que se prolongue hasta el 30 de enero de 2025, reunirá a casi medio centenar de acusados. "Estoy aquí acusado por hacer mi trabajo como abogado", asegura Boye.
Boye fue socio fundador y secretario del Consejo del medio ElDiario. También es conocido por su relación con Carles Puigdemont y su implicación en el secuestro del empresario Emiliano Revilla por ETA.
🚔 Hacienda apunta a un blanqueo masivo de capitales en el fraude de los hidrocarburos (24 de noviembre, 2024) - Noticia en blanqueodecapitales.com
La Guardia Civil y la Agencia Tributaria sospechan que el fraude de IVA en hidrocarburos podría estar vinculado a un esquema masivo de blanqueo de capitales, con vínculos con el crimen organizado y la mafia.
Se ha identificado a la empresa Ital Refining, que incrementó sus ingresos de 282.000€ a 33,7 millones de euros en solo un año. Otras compañías como Biomar Oil y Olivia Petroleum están siendo investigadas por aumentos desproporcionados en sus ventas.
Se ha descubierto también la implicación de operaciones en metales preciosos y tráfico de drogas.
A pesar de que solo el 3% de las estaciones de servicio están involucradas, el fraude en el sector sigue creciendo en 2024; en 2023 alcanzó los 588 millones de euros.
📊 Estudio: Transparencia en el compliance de las empresas del IBEX 35 (8 de noviembre, 2024) - Ránking e Informe de Haz Fundación
La mayoría de las empresas cumplen con los requisitos de compliance, aunque solo el 34% de las empresas han hecho pública su política general de compliance.
Las auditorías externas suelen centrarse en políticas específicas de compliance, lo que imposibilita tener una visión global del estado del compliance en la empresa.
Los retos en cuanto a la transparencia de la información de las empresas analizadas, son:
Detallar mejor la inversión en compliance: personal, tecnología, otros recursos…
Proporcionar más detalles sobre el funcionamiento y la eficacia del canal ético.
Detallar mejor la información sobre las formaciones en compliance.
Mejorar la calidad de los informes sobre la eficacia de las acciones de compliance.
El estudio, también clasifica a las empresas del IBEX 35 entre Transparentes (>20 puntos), Translúcidas (11-20 puntos) y Opacas (<11 puntos). Destacamos las puntuaciones de los bancos:
CaixaBank - 22 puntos
Banco Sabadell - 18 puntos
Bankinter - 17 puntos
BBVA - 16 puntos
Banco Santander - 15 puntos
Unicaja - 10 puntos
Internacional: Sanciones y casos relacionados con blanqueo de capitales 🌍
🌎 Reino Unido: Metro Bank multado con £16,7 millones por control inefectivo de transacciones sospechosas (12 de noviembre, 2024) - Noticia en Tech Monitor
Un sistema inefectivo para el control de las transacciones, permitió que £51 mil millones en operaciones pasaran sin revisión entre 2016 y 2020.
El personal junior alertó sobre el problema en 2017-18, pero la alta dirección no tomó medidas hasta 2019. La remediación final no llegó hasta 2020.
Tras la corrección, Metro Bank revisó 60 millones de transacciones y cerró 43 cuentas por actividades sospechosas. Aunque la multa original era de £23,8 millones, Metro Bank recibió un descuento del 30% por colaborar con las investigaciones.
🌎 Irlanda: Marido y mujer acusados de blanquear 21 millones de euros utilizando mulas de dinero y cuentas de criptomonedas (16 de noviembre, 2024) - Noticia en The Journal
Una pareja en Dublín, originaria de China, fue acusada de manejar €21 millones a través de cuentas bancarias digitales y criptomonedas.
La pareja operaba un negocio de inversión en criptomonedas fraudulento, con conexiones en múltiples países europeos que hacían de cuentas de mula. Las cuentas mula fueron creadas mediante documentación falsa.
La investigación, liderada por la Garda irlandesa, contó con el apoyo de Europol y fuerzas policiales de Alemania, España, Suiza y Reino Unido. Se identificaron miles de abonos con importes pequeños en sus cuentas, provenientes de cientos de IBANs distintos.
Debido a riesgo de fuga, ambos fueron encarcelados en espera de juicio.
🌎 Luxemburgo: Acusado de robar 5,4 millones de euros a inversores se suma a la lista de los «más buscados» de la UE (18 de noviembre, 2024) - Noticia en AML Intelligence
Luxemburgo ha emitido una solicitud internacional para localizar a Philippe Stanislas Antoine Wasila, de origen francés, acusado de estafar a inversores por €5.4 millones entre 2013 y 2014.
Wasila se presentó falsamente como un exitoso empresario y abogado para ganarse la confianza de los inversores.
Sin embargo, no llevó a cabo las inversiones prometidas, sino que usó los fondos que recibía en cuentas de empresas pantalla para financiar su lujoso estilo de vida.
Europol ha incluido a Wasila en su lista de los "Más Buscados".
🌎 EE. UU: Ex-empleada de compliance de TD Bank acusada de robar datos de clientes (11 de noviembre, 2024) - Noticia en AML Intelligence
Daria Sewell, ex-empleada del departamento de AML de TD Bank, acusada de robar información personal de clientes y compartirla en Telegram.
La investigación está vinculada a un fraude de cheques falsificados que sirvieron para depositar $500,000. En su teléfono se encontraron 255 cheques y datos de casi 70 clientes de TD Bank.
TD Bank cooperó con las autoridades y confirmó que Sewell fue despedida en mayo de 2024.
Este suceso se suma al desastre del que se lleva hablando varios meses. TD Bank fue multado con $3 mil millones en octubre por permitir el blanqueo de capitales relacionado con el narcotráfico.
🌎 EE. UU: La OFAC multa a la aseguradora MetLife con $178,421 por violar sanciones de EE. UU. (14 de noviembre, 2024) - Noticia en Reuters
Pequeña multa, gran lección: MetLife podría haber sido multado hasta con $858 millones por violar las sanciones impuestas por EE. UU.
MetLife proporcionaba pólizas de seguro a entidades en Emiratos Árabes Unidos, las cuales estaban controladas por responsables del gobierno de Irán, país sancionado por EE. UU.
El sistema de alertas de MetfLife no detectó la relación de estas entidades con políticos, y si lo hizo, no se relacionó debidamente con el gobierno de Irán.
El propio MetLife informó de las violaciones, lo que influyó en la reducción de la multa.
🌎 EE. UU: La OFAC investiga a UBS tras adquirir cuentas de clientes rusos de Credit Suisse (13 de noviembre, 2024) - Post de Kavinesh K.
UBS, uno de los mayores gestores de patrimonio del mundo, está tomando medidas para evitar sanciones, después de “heredar” cuentas de clientes rusos de Credit Suisse.
OFAC ha iniciado la investigación porque teme que Credit Suisse (Suiza) aplicara normas de AML demasiado laxas en la gestión del patrimonio de sus clientes.
UBS está trabajando para mejorar sus programas de AML y KYC para asegurarse de cumplir con las sanciones a Rusia y mantenerse alineados con los estándares de la OFAC.
🌎 EE. UU: El ex-CFO de una ONG de Detroit Riverfront Conservancy se declara culpable de fraude electrónico y blanqueo (15 de noviembre, 2024) - Noticia en Detroit Free Press
William Smith desvió más de $44.3 millones de la ONG, Detroit Riverfront Conservancy, durante una década para financiar un estilo de vida lujoso: hoteles, vuelos, compras en tiendas de lujo…
La débil vigilancia interna permitió que Smith mantuviera control exclusivo sobre cuentas bancarias y falsificara documentos.
Se han congelado hasta $39 millones en activos de Smith, mientras avanzan demandas civiles y federales para recuperar el dinero.
La sentencia está programada para marzo de 2025, el acusado enfrenta entre 15 y 19 años de prisión por delitos de fraude y blanqueo de capitales
🌎 EE. UU: Esposo y esposa acusados de lavar 21 millones de euros utilizando mulas y cuentas de criptomonedas (14 de noviembre, 2024) - Noticia en CNBC
Ilya Lichtenstein confesó públicamente ser el hacker de Bitfinex (2016), 18 meses después de ser arrestado en Nueva York junto con su esposa. Robaron casi 120,000 bitcoins por un valor de $70 M en aquel entonces. Actualmente el precio se ha disparado.
Aunque el hombre enfrentaba hasta 20 años de prisión, recibió una condena de 5 años por la confesión y postura colaborativa. A la mujer, Heather Morgan, quien empezó a colaborar en el hackeo más tarde, se le imputan 18 meses de prisión.
El Departamento de Justicia confiscó más de 94,000 bitcoins en 2022. Se espera que la mayoría de estos activos sean devueltos a sus propietarios legítimos.
🌎 Perú: expresidente peruano Alejandro Toledo condenado a 20 años por implicación en escándalo Lava Jato (22 de octubre, 2024) - Noticia en The Guardian
Alejandro Toledo, expresidente de Perú, ha sido condenado a 20 años y medio de prisión por aceptar sobornos de $35 millones durante su mandato de la constructora brasileña Odebrecht.
A pesar de la negativa del expresidente, Odebrecht admitió en 2016 haber sobornado a funcionarios en varios países para conseguir contratos de obras públicas, convirtiéndose en uno de los mayores escándalos de corrupción de la región.
La jueza destacó que Toledo traicionó la confianza de los peruanos al malgastar los recursos públicos durante su mandato (2001–2006).
La sentencia se dio a conocer en una prisión de Lima construida específicamente para expresidentes, donde Toledo permanece detenido desde su extradición desde Estados Unidos en 2019.
🌎 Australia: Estudiantes chinos blanqueaban dinero robado sin saberlo (8 de noviembre, 2024) - Noticia en ABC Australia
Los estudiantes eran engañados para participar como “mulas de dinero”, trasladando fondos ilícitos a cambio de beneficios. Los fondos estarían vinculados a estafas telefónicas, redes de trata de personas, entre otros.
Una estudiante cuenta que recibió 46,500 yuanes para transferirlos a un contacto en Sídney bajo la promesa de recibir piezas para su ordenador.
Las víctimas enfrentan problemas debido a la falta de cooperación entre China y Australia. China exige a los estudiantes que paguen el dinero robado antes de que se investigue el caso.
Este caso es parte de una creciente tendencia al uso de estudiantes como “mulas de dinero”, que ayudan a mover dinero robado sin saberlo.
Team Leader KYB - SeQura - Barcelona (híbrido)
KYB Analyst - SeQura - Barcelona (híbrido)
Operations Analyst, KYC Operations - MoonPay - Remoto/híbrido si estás en Barcelona
Anti-Money Laundering Analyst Madrid - OpenSpring - Madrid (híbrido)
AML & KYC Operations Specialist - Bitpanda - Barcelona (híbrido)
AML & Screening Monitoring Investigator - Adyen - Madrid (híbrido)
Supervisor AML/CFT - Concentrix - Barcelona
Card Transaction Monitoring Analyst - Payoneer - Madrid (híbrido)
Perfil PBC/ FT Temporal - Randstad - Madrid
Senior Analyst Financial Crime - Artik - Remoto
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