Noticias en la banca y una tarde ociosa de AML Freaks - #02
¡Hola AML Freak!
Desde la “presentación en sociedad” de AML Freaks, os habéis subido al barco muchos apasionados del sector.
Habéis sido un chute de energía para nosotros. 🔋
En esta segunda entrega, repasamos la primera plana del sector, y revisamos los eventos y ofertas de empleo que tenemos a la vista.
¡Vamos al lío!
La primera plana de AML
El Banco de España y el Sepblac alertan sobre el uso creciente de cuentas mula (10 de junio, 2024) - Noticia completa
Una cuenta mula es una cuenta bancaria utilizada por delincuentes para transferir dinero ilícito, abierta con datos personales robados o proporcionados voluntariamente.
Cada vez más personas están dando sus datos personales de forma voluntaria a delincuentes, permitiéndoles abrir este tipo de cuentas a su nombre.
La banca promueve la colaboración público-privada para la prevención del blanqueo de capitales (12 de junio, 2024) - Noticia completa
El Sepblac y las asociaciones bancarias CECA, AEB y Unacc organizaron la Jornada Sectorial.
Se discutieron las principales novedades regulatorias, nuevas tipologías de riesgo y tendencias en blanqueo de capitales, incluyendo el impacto de la autoridad europea AMLA y la regulación MiCA.
CaixaBank, multada con 3,3 millones de euros por incumplimiento de PBC (13 de junio, 2024) - Publicación del BOE
La infracción se debe al incumplimiento del deber de comunicación al detectar indicios o certezas de actividades relacionadas con el blanqueo de capitales.
La Ley 10/2010 califica esta infracción como “muy grave”, especialmente cuando algún directivo o empleado señale tales indicios.
El caso ING cristaliza las dificultades relacionadas con KYC y KYT (18 de junio, 2024) - Noticia completa en inglés
ING se retira de Luxemburgo y la La Asociación de Banqueros de Luxemburgo (ABBL) está trabajando para facilitar la transición de los clientes de ING a otros bancos.
La ABBL trabaja ahora para simplificar las exigencias regulatorias, las cuales han sido culpables de la retirada de ING del país.
Más acerca de la nueva directiva de la UE (31 de mayo, 2024) - Noticia completa
Highlights del paquete de medidas - Post de Edo Bakker
¿Cuáles son las mayores implicaciones para los CASPs (proveedores de servicios de criptoactivos)? - Hilo de Cris Carrascosa
Fondos de inversión: los reguladores de EE.UU. proponen nuevos requisitos KYC (24 de junio, 2024) - Noticia completa en inglés
La FinCEN y la SEC proponen nuevos requisitos de KYC a asesores de inversión.
Los asesores deberán recopilar información clave de cada cliente y verificar su identidad antes de abrir una cuenta, utilizando métodos documentales y no documentales.
Tienen hasta enero de 2025 para implementar el nuevo Programa de Identificación del Cliente (CIP).
Eventos a la vista
En la pasada entrega, te contamos que andábamos organizando unas cervezas en Barcelona a modo de encuentro casual entre AML Freaks.
Y para ser las primeras, no fue nada mal la verdad.
Mezclamos algunas “batallitas” personales, y conocimientos frescos.
Repetiremos seguro, pero esperaremos a septiembre para hacerlo.
¡Apúntate aquí para avisarte de las siguientes!
(si no estás en Barcelona, ¡apúntate igual y elige tu ciudad!)
Aparte, hemos encontrado dos webinars próximos en inglés, sobre el uso de la IA en el marco de PBC/FT, que parecen muuuy interesantes:
Identity Fraud and the Role of AI
27 de junio, 20:00 (Spain)
Un ex agente del Servicio Secreto de USA hablará de cómo combatir la suplantación de identidad, y el papel que juega la ciberseguridad y la IA generativa en el cumplimiento normativo.
A Beginners Guide to Incorporating ChatGPT in the Financial Crimes Space
17 de julio 18:45 (Spain)
Casos de uso con ChatGPT para la prevención de blanqueo de capitales, buenas prácticas y errores a evitar en el diseño de consultas.
Ofertas de empleo para AML Freaks
Fincrime SAR Specialist - N26 - Madrid (híbrido)
Corporate Financial Crime Investigations Manager (KYB) - Revolut - Madrid
AML & Screening Investigations Team Lead - Adyen - Madrid
Analista Operaciones AML - NTT Data - Alicante (híbrido)
Oversight & Monitoring Analyst - Spain - Binance (remoto)
¡Nos leemos! :)
