Los AML Freaks conquistamos Madrid - #09

oct 02, 2024

¡Hola AML Freak 🦸!

Qué alegría más tonta la de hoy. El jueves pasado los AML Freaks conquistamos el corazón de Madrid, ¡por fin nos pusimos cara!

Mezclamos la cerveza con conversaciones interesantes. Conocimos a profesionales que están haciendo un trabajo brutal en sus organizaciones.

Mil gracias a todos los que vinisteis, y los que no, ¡nos vemos en las siguientes! 🍻

El jueves 10 es el turno de Barcelona, ¿estás por allí?, ¿te apuntas?

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La entrega de hoy viene cargada de noticias, eventos, recomendaciones y otros temas, ¿empezamos?

Institucional y regulatorio 🏛️

🏛️ El GAFI critica a India por su regulación abusiva hacia las organizaciones sin ánimo de lucro (19 de septiembre) - Noticia en Amnistía Internacional

En 2020, el gobierno de India introdujo cambios en la Ley de Regulación de Contribuciones Extranjeras (FCRA). El informe critica al gobierno por aplicar medidas excesivas que han afectado a la capacidad de las ONG de recibir fondos y operar con normalidad.
También critica la lentitud en la resolución de casos de BC/FT, lo que ha dejado a mucha gente en prisión preventiva durante períodos excesivos de tiempo.
El GAFI recomienda que India adopte un enfoque basado en riesgos y aborde los retrasos en los juicios para evitar abusos derivados de las leyes de PBC-FT.

🏛️ La FIU de Alemania proporcionará nuevos datos a los bancos para mejorar los SARs (14 de septiembre, 2024) - Noticia en AML intelligence

La Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) de Alemania compartirá con los bancos nuevos datos útiles sobre clientes, regiones y patrones transaccionales de alto riesgo.
Con esta información, los bancos podrán mejorar su análisis de operaciones sospechosas, facilitando la presentación de SAR.
Este intercambio de datos mejorará la coordinación entre bancos y la FIU.

🏛️ Colombia queda fuera del Grupo Egmont por divulgar información confidencial (24 de septiembre, 2024) - Noticia en AP News

La red segura de Egmont es utilizada por 177 miembros para intercambiar información sobre lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.
El presidente Gustavo Petro reveló que el gobierno anterior, liderado por Iván Duque, pagó $11 millones por el spyware Pegasus para espiar a activistas y opositores.
La suspensión es una medida cautelar mientras Egmont evalúa la situación siguiendo sus procedimientos internos. Hasta que se resuelva, esto afectará a la capacidad del país para detectar transacciones ilícitas.
Novedades: El software Pegasus se compró por medio de dinero blanqueado (29 de septiembre, 2024) - Noticia en Infobae
- El software espía fue adquirido por la Dirección Nacional de Inteligencia (DNI) de Colombia, utilizando fondos incautados del narcotráfico, durante el gobierno anterior de Iván Duque.
- La compra se realizó en 2021, con el traslado de $11 millones en efectivo desde Bogotá hasta Tel Aviv (Israel).
- María Fernanda, exfuncionaria de la Defensoría del Pueblo, fue la primera víctima conocida de Pegasus en Colombia, después de que su teléfono fuera infectado por el software espía.

🏛️ Reino Unido: Los bancos deberán reembolsar fraudes de hasta £85,000 en un plazo de cinco días (25 de septiembre, 2024) - Noticia en BBC

Los bancos del Reino Unido deberán reembolsar hasta £85,000 a las víctimas de fraude en un plazo de cinco días a partir del 7 de octubre de 2024.
Un hito histórico a nivel internacional, una iniactiva del regulador PSR (Payment Systems Regulator). Anteriormente, el reembolso a las víctimas no era obligatorio y dependía de la política del banco.
En 2023, los casos de fraude por pago autorizado (APP) aumentaron un 12%, con pérdidas totales de £459.7 millones.
Esto permitirá que el banco que devuelve el dinero a una víctima de fraude pueda reclamar la mitad del reembolso al banco donde el estafador recibió los fondos.
Esto motiva a ambos bancos a cerrar rápidamente las cuentas fraudulentas, para evitar más fraudes y reducir las pérdidas.

Sanciones e investigaciones regulatorias ✋

✋ Suiza: La FINMA impone fuertes sanciones al banco privado Mirabaud & Cie (18 de septiembre, 2024) - Noticia en Swissinfo

La FINMA (Suiza) ha impuesto sanciones severas al banco privado Mirabaud & Cie por no cumplir con la normativa de PBC-FT.
La investigación reveló que Mirabaud no verificó adecuadamente el propósito de ciertas relaciones comerciales y transacciones. El banco gestionó activos vinculados a un empresario acusado de evasión fiscal, con valores de hasta $1,7 mil millones.
Entre las sanciones, FINMA ha ordenado al banco devolver CHF 12.7 millones obtenidos de manera indebida, y le ha prohibido aceptar nuevos clientes de alto riesgo hasta que implemente un plan de remediación.

✋ Estados Unidos: Wells Fargo investigado por deficiencias en sus controles de AML (12 de septiembre, 2024) - Noticia en CNBC

Wells Fargo investigado en EE. UU. por deficiencias en los controles de AML: monitoreo inefectivo de transacciones sospechosas, y gestión inadecuada de perfiles de alto riesgo y clientes sancionados.
Aunque no hay multas, el banco no podrá expandirse en ciertas áreas de alto riesgo sin la aprobación del regulador.
El banco ha estado bajo investigación desde su escándalo de cuentas falsas en 2016.
El escándalo de 2016 involucró la creación de millones de cuentas falsas sin el consentimiento de los clientes para cumplir con “objetivos de ventas”, lo que resultó en multas millonarias, demandas y restricciones regulatorias que aún limitan el crecimiento de Wells Fargo.

✋ La gestora Macquarie paga $80 millones para resolver una investigación por fraude (19 de septiembre, 2024) - Noticia en The Wall Street Journal

La Comisión de Bolsa y Valores de EE.UU. (SEC) descubrió que Macquarie sobrevaloró casi 5.000 inversiones relacionadas con hipotecas en cuentas de clientes.
Aproximadamente 640 operaciones no se realizaron a precios de mercado actuales, beneficiando a algunos clientes en detrimento de otros.
Macquarie no admitió ni negó las acusaciones públicamente, pero aceptó contratar un consultor externo para revisar sus políticas de negociación y conflictos de interés.

✋ Australia: Multa de $8.89 millones a Vanguard por afirmaciones engañosas sobre inversiones éticas (25 de septiembre, 2024) - Noticia en Investing.com

La sanción se debe a que su filial local engañó a los inversores sobre sus opciones de inversión ética y verde.
No evaluó ni investigó aproximadamente el 74% de los valores del fondo según los criterios ambientales, sociales y de gobernanza (ESG).
Vanguard indicó que cooperó con la ASIC (Australian Securities & Investments Commission) desde el inicio (2021) y destacó que no se produjeron pérdidas financieras para los inversores.

✋ Los líderes del grupo Rivaton acusados de blanquear $628.7 millones en Singapur (20 de septiembre, 2024) - Noticia en The Online Citizen

El grupo Rivaton proporcionaba servicios de lavado de dinero para organizaciones criminales bajo el disfraz de ser proveedores de soluciones de pago.
El grupo creó más de 500 empresas ficticias en Japón y utilizó al menos 4,000 cuentas bancarias para lavar dinero de estafas y apuestas ilegales.
El abogado que creó varias de las empresas ficticias del grupo ubicadas en Singapur está colaborando. Él afirma haber realizado controles de due diligence exhaustivos y que, al conocer la detención de uno de los responsables de la trama, presentó un informe de transacciones sospechosas a las autoridades singapurenses.

✋ Los fundadores de Samourai Wallet se enfrentan a cargos de lavado de dinero (22 de septiembre, 2024) - Noticia en The Defiant

Los fundadores enfrentan cargos de blanqueo de capitales y por facilitar las transacciones de fondos sin licencia.
Se les acusa de facilitar transacciones ilícitas por valor de $2 mil millones y lavar $100 millones provenientes de mercados negros como Silk Road y Hydra.
Los abogados de la defensa no han encontrado pruebas que respalden las acusaciones, señalando que recibieron 8 terabytes de información que podría ser clave para desmontar las acusaciones.

Cambios internos 👥

👥 Trabajadores de Odilo exigen a los nuevos jefes la restitución del exCEO (16 de septiembre, 2024) - Noticia en La Verdad

Contexto: Odilo, aplicación de educación de Cartagena, enfrenta una denuncia de varios accionistas ante la Fiscalía por presuntos delitos de falsedad contable y fraude a Hacienda y la Seguridad Social, relacionados con irregularidades en sus cuentas desde 2023. Noticia en elEconomista
Tras el cese en julio del CEO, Rodrigo Rodríguez, y otros tres empleados, trabajadores de Odilo han recabado firmas, hasta 178, para pedir la restitución en sus puestos de estos directivos. Apartarlos fue una medida «desproporcionada», afirman en un escrito dirigido a los nuevos gestores de la compañía.

👥 El CEO de TD Bank, Bharat Masrani, se jubilará el próximo abril (19 de septiembre, 2024) - Noticia en Banking Dive

El CEO de TD se retirará en abril de 2025, en mitad de la polémica que envuelve al banco canadiense, aunque seguirá como asesor del banco hasta octubre de 2025.
El director de banca institucional y otro alto directivo también se retirarán a principios de próximo año, lo que marca una transición importante dentro del banco.
Como seguramente ya sepas, TD enfrenta problemas en su programa de PBC-FT en EE.UU. y está bajo investigación por implicaciones con narcotraficantes chinos. Se ha reservado $2.6 mil millones para posibles multas y sanciones.
Raymond Chun, quien acumula 30 años en la compañía, será el nuevo CEO de TD en abril de 2025.

👥 Cambios internos en Citigroup tras la multa de $136 millones de junio (16 de septiembre, 2024) - Noticia en Financial Times

Citigroup fue multado en junio de 2024 por informar incorrectamente a los reguladores sobre los préstamos concedidos.
Tim Ryan, ex socio de PwC, asumirá la responsabilidad de COO junto al anterior responsable, Anand Selva, quien ahora será el segundo de abordo. El objetivo: recuperar el control de los datos del banco y tratar de cumplir con las regulaciones.
Además, Selva enfrenta una demanda de una ex empleada, quien alega que fue instruida para mentir a los reguladores sobre los progresos del banco en temas de compliance. Ella afirma que fue despedida por decir la verdad, mientras que Citigroup dice que fue despedida por bajo rendimiento.

Tramas y otros sucesos 🚔

🚔 España bloquea €17 millones en criptomonedas vinculados al caso Kuailian (11 de septiembre, 2024) - Noticia en BeInCrypto

La Audiencia Nacional ha bloqueado €17 millones en criptomonedas vinculados al caso Kuailian, una presunta criptoestafa que involucra fraude y blanqueo de capitales.
Hasta ahora, 245 personas han denunciado, representadas en su mayoría por el despacho Aránguez Abogados.
El exchange OKX bloqueó provisionalmente alrededor de $19,3 millones en criptomonedas de cuentas relacionadas con los acusados. Los principales acusados residen en Emiratos Árabes y tienen órdenes internacionales de detención.

🚔 Detenido el director de una sucursal de Caja Rural por blanqueo de capitales (23 de septiembre, 2024) - Noticia en Granada Digital

La detención por parte de la Guardia Civil se dio el 12-sep en Alcudia de Guadix.
Decenas de clientes han perdido miles de euros de sus cuentas a plazo fijo. Algunos afectados han expresado su frustración afirmando que los ahorros de toda una vida han desaparecido.
La entidad está colaborando activamente con las autoridades para esclarecer los hechos y revisar los casos de clientes afectados Caja Rural asegura que se trata de un caso aislado.

🚔 La Asamblea Republicana de Vigo denuncia al rey emérito y a las infantas por delitos fiscales y blanqueo de capitales (22 de septiembre, 2024) - Noticia en blanqueodecapitales.com

La denuncia se basa en la creación de una fundación en Abu Dhabi por parte del rey emérito con "fondos multimillonarios" para asegurar la herencia de las infantas, lo que pone en duda las regularizaciones fiscales realizadas por el ex monarca en 2020 y 2021.
Los denunciantes afirman que las infantas se han beneficiado de fondos no declarados guardados en el extranjero por su padre, que les eran entregados en efectivo en el Palacio de la Zarzuela, además de recibir pagos de las fundaciones Mapfre y Aga Khan.
Los denunciantes planean contactar con grupos parlamentarios para presionar al gobierno y acelerar las investigaciones.

🚔 La Guardia Civil desmantela red criminal: 40 detenidos por estafas bancarias y lavado de activos (25 de septiembre, 2024) - Noticia en LinkedIn

La operación “SMS BANK” resultó en la detención de 40 personas entre 22 y 29 años, acusadas de pertenencia a organización criminal, blanqueo de capitales y estafa tecnológica.
Enviaban SMS (smishing) a sus víctimas, y llamaban haciéndose pasar por empleados del banco. Las víctimas proporcionaban sus credenciales, lo que permitía a los delincuentes desviar fondos y contratar préstamos fraudulentos. Utilizaban VPNs y servidores extranjeros para complicar el rastreo del dinero, que pronto era convertido en criptomonedas.
Se está investigando a dos personas jurídicas utilizadas como empresas pantalla para operaciones de lavado de dinero.

🚔 Operación Niflheim: Las autoridades brasileñas desmantelan una red criminal que lavó 9,7 mil millones de dólares (12 de septiembre, 2024) - Noticia en Bitcoin.com

La Policía Federal de Brasil desmanteló tres organizaciones que lavaron $9.7 mil millones usando criptomonedas desde 2021.
La operación resultó en 8 arrestos y 19 órdenes de registro en ciudades como Sao Paulo, Fortaleza y Brasilia, se bloquearon $1.58 mil millones en cuentas bancarias y exchanges de criptomonedas, y se confiscaron vehículos y propiedades.
Los fondos provenían principalmente de actividades como el tráfico de drogas y el contrabando, y se enviaban a países como EE. UU., Emiratos Árabes Unidos, Hong Kong y China.

🚔 Operación Búfalo NK contra el narcotráfico en República Dominicana (20 de septiembre, 2024) - Noticia en blanqueodecapitales.com

La operación, liderada por la DNCD de República Dominicana contó con el apoyo de EE.UU. y Colombia.
Colombia aportó pruebas clave para la operación, mientras que EE. UU. ayudó a movilizar a más de 400 efectivos por aire, mar y tierra en varias provincias del país para desmantelar la red de narcotráfico.
Se capturaron a varios miembros de la red, quienes blanqueaban capitales del narcotráfico desde Suramérica hacia Puerto Rico, Estados Unidos y Europa, generando enormes ganancias ilícitas.

🚔 Costa Rica: Detienen a pastor por blanqueo de capitales del narcotráfico (17 de septiembre, 2024) - Noticia en CRHoy.com

Según la investigación, el pastor utilizaba las donaciones que recibía en su iglesia como fachada para legitimar el dinero ilícito proveniente del narcotráfico.
Además, también utilizaba negocios de piñas, ganado y caballos de raza para lavar el dinero.
La Federación Alianza Evangélica Costarricense (FAEC) lamentó la noticia y reconoció que afecta la reputación de las iglesias protestantes.
El arresto al pastor fue una de las 23 detenciones relacionadas con el Caso Shark.

¡Dos recomendaciones “AML Freak” que te hacemos!

🎙️ Podcast: Los secretos mejor guardados del blanqueo de capitales con Juan Carlos Galindo.

Inversión racional es un podcast de Luis Miguel Ortiz. En este episodio Galindo, investigador y perito judicial, y él hablan del uso de mulas bancarias, el impacto de los paraísos fiscales, la economía sumergida y de ciberseguridad, entre otros temas.
Galindo explica cómo operan las mulas bancarias, jóvenes universitarios que son reclutados para abrir cuentas corrientes y facilitar el movimiento de dinero ilícito.
Además, aporta detalles sobre el blanqueo en el sector inmobiliario y sobre cómo las operaciones en efectivo y transferencias internacionales son utilizadas con fines ilícitos.

📝 España: La necesaria implementación de la regulación europea sobre activos digitales (17 de septiembre, 2024) - Artículo de opinión por Alfredo Muñoz en CincoDías

Algunos puntos destacados del artículo:

España enfrenta dificultades para aplicar plenamente el Reglamento MiCA debido a la falta de reformas legales que permitan reducir el período transitorio de 18 a 12 meses para los prestadores de servicios de criptoactivos, lo que otros países europeos ya han implementado, otorgando mayor seguridad jurídica.
Aunque la CNMV ha avanzado con manuales y guías para facilitar el proceso de autorización, España aún no ha establecido un procedimiento abreviado para que los prestadores de servicios de criptoactivos obtengan el "pasaporte europeo”,a diferencia de otros países de la Unión Europea.
La Ley de Mercados de Valores y Servicios de Inversión (LMVSI) en España, publicada en 2023, presenta discrepancias con los preceptos finales del Reglamento MiCA, lo que puede generar problemas de aplicación para los supervisores como el Banco de España y la CNMV, requiriendo una modificación urgente.

¡Súper recomendado!

Retomamos esta sección con los eventos de AML y regulatorios que están en el horizonte. Como siempre, coméntanos si echas en falta el tuyo o alguno otro evento en particular.

🗓️ 3 de octubre:
👉 Retos regulatorios para 2025
📢 FinReg360
📍 Online

🗓️ 10 de octubre:
👉 Birras de AML Freaks
📍 Barcelona

🗓️ 9 de octubre:
👉 International Anti-Financial Crime Summit 2024, con la apertura de la presidenta del GAFI, Elisa DeAnda.
📢 AML Intelligence
📍 Londres

🗓️ 30 de octubre:
👉 Breve conferencia sobre PBC-FT con Edo Bakker
📢 RegLab
📍 Madrid