Lista Gris se acorta y nueva multa entra en el Top - #36
¡Hola AML Freak! 🦸
Ya está, el viernes pasado el GAFI actualizó su Lista Gris, sacando fuera de ella a Burkina Faso, Mozambique, Nigeria y Sudáfrica.
El reenfoque del GAFI empieza a dar sus frutos: menos países en la Lista y más “cintura” para los países vulnerables que demuestran compromisos.
En España, el Supremo estudiará si debe haber más transparencia sobre las actas de la Comisión de Prevención de Blanqueo de Capitales. 🔎
Al otro lado del Atlántico, Canadá impone la tercera multa más severa del año a Cryptomus por 2.593 infracciones de AML (por delante: las multas a OKX y Kucoin) 💰
Y, como ya sabrás, Revolut ve paralizada su licencia bancaria en Reino Unido por dudas en sus controles de riesgo.
📌 Mientras el mundo sigue girando, tenemos 3 fechas marcadas en el calendario para:
Birras de AML Freaks (Madrid y Barcelona)
Webinar: Investigación avanzada en clientes de Alto Riesgo
Congreso: AML Forum 2025
Evento: Birras de AML Freaks en Madrid y Barcelona
2026 asoma y algunas dudas también… ¿Empezaremos a saber detalles del Single Rulebook? ¿Qué nota pondrá el GAFI a España y cómo podría impactarnos? ¿Tendremos un RCTIR funcionando y sin lagunas?
Ven en “modo afterwork” a hablar de todo esto y más, y a conocer a otros profesionales que trabajan en la trinchera del AML.
¡Te esperamos!
Quedada en Madrid (20-noviembre, 18:45h) → Apúntate aquí
Quedada en Barcelona (27-noviembre, 18:45h) → Apúntate aquí
Webinar: Investigación avanzada en clientes de Alto Riesgo
Cliente de Alto Riesgo: ¿cómo investigarlo sin pasar por alto señales clave?
Luis Losada (Aperio Intelligence) y Andrejs Klisans (Revolut) compartirán claves y mejores prácticas a partir de casos reales:
Qué riesgos abordaba la investigación
Qué técnicas y métodos de investigación se aplicaron
Cómo concluyó la investigación y qué decisiones se tomaron.
Luis y Andrejs profundizarán en casos reales sobre los que han trabajado, mientras aportamos preguntas y reflexiones a través del chat.
→ Apúntate aquí al webinar
📌 Miércoles, 19 de noviembre, 17:30h (España).
Congreso: AML Forum 2025
AML Forum reúne a expertos del sector para analizar las últimas normativas, obligaciones y herramientas en la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Se abordarán los riesgos emergentes y los desafíos actuales de la IA; nuevas tendencias en CDD/KYC; riesgos y regulación en criptomonedas, entre muchos otros temas.
→ Más información sobre AML Forum
📌 Martes, 18 de noviembre
🙌 Vuelve a ver el webinar “Claves para progresar en tu carrera (PBC/FT)” con Mary Ann Tena, Sofía Pérez y Alejandra Ortiz → Volver a ver
Resumen de temas:
Roles de AML más demandados actualmente y análisis del MLRO
Diferencias entre sectores obligados (Banca vs. Fintech vs. Consultoría)
Tips para enfrentar procesos de selección.
Recomendaciones de formaciones y certificaciones concretas.
🙌 ¿Es arriesgado ser Compliance Officer o MLRO? → Post de Barry Holmes
La respuesta corta: sí, hay riesgo. Pero el riesgo no es un peligro si lo entiendes y gestionas.
Los que fallan suelen compartir tres errores: no entender el negocio a fondo, aceptar respuestas vagas (estilo “no te preocupes”), o caer en la complacencia.
Barry comparte varias claves y hábitos útiles para protegerse de los riesgos (lee el post completo).
🙌 A Week in the Life of an AML Officer → Post de Makis Sotiriou
Ser AML Officer es conocer la vida financiera de todos… menos la propia, vivir a base de café y controles, y convivir con crisis existenciales.
Makis hace parodia de una semana cualquiera en la vida del AML Officer:
Monday – Risk Level Espresso
Tuesday – Screening & Screaming
Wednesday – Chaos in Business Casual
Thursday – The Dark Side of SOF
Friday – The Great Filing Olympics.
🙌 Why Every MLRO Should Step Outside Their Office → Post de Jose Cerdeira
El MLRO que nunca deja de aprender marca la diferencia. Asistir a foros, conferencias y mesas redondas es parte del trabajo bien hecho.
Además, participar públicamente fortalece la reputación y demuestra compromiso real con la integridad.
El compliance es un deporte de equipo: compartir experiencias con otras entidades, incluso con competidores y supervisores multiplica el aprendizaje.
En resumen: los mejores MLROs no solo cierran alertas, abren conversaciones.
Panorama institucional y normativo 🏛️
🏛️🌎 Claves del plenario del GAFI en París, el 24 de octubre de 2025 → Comunicado del GAFI
Bélgica y Malasia han sido las primeras jurisdicciones en ser evaluadas bajo el nuevo sistema del GAFI, el cual se centra en criterios de efectivadad y consecución de resultados por encima del cumplimiento formal.
Se aprobó una nueva guía global sobre recuperación de activos para ayudar a los países a cerrar brechas legales que limitan la recuperación efectiva de fondos blanqueados.
Se presentó el nuevo informe, Horizon Scan, que alerta sobre los riesgos que plantea el uso criminal de la IA y los deepfakes, especialmente en fraudes cibernéticos.
Jamaica y Nigeria participaron como invitados en las reuniones del GAFI, dentro de la Iniciativa Guest, que busca ampliar la perspectiva regional del organismo.
Lista Gris: salen de la lista Burkina Faso, Mozambique, Nigeria y Sudáfrica, tras completar con éxito sus planes de acción.
🏛️🇪🇺 La EBA publica su último informe sobre la supervisión PBC transfronteriza: progresos sí, pero aún sin enfoque común (22 de octubre, 2025) → Informe de la EBA
La Autoridad Bancaria Europea (EBA) ha publicado su quinto y último informe sobre la cooperación entre autoridades de supervisión nacionales.
Aunque estas estructuras han demostrado ser útiles para intercambiar información y mejorar la supervisión, muchos supervisores aún no adaptan su actividad al nivel real de riesgo de blanqueo o financiación del terrorismo.
Las autoridades siguen sin alinear sus actuaciones: los debates rara vez desembocan en planes comunes o acciones coordinadas frente a riesgos compartidos.
A partir del 1 de enero de 2026, AMLA asumirá la función de coordinación que venía desempeñando la EBA.
🏛️🇬🇧 Reino Unido: la FCA asumirá la supervisión única en materia de PBC para los servicios profesionales (21 de octubre, 2025) → Noticia en Law Society
La Financial Conduct Authority (FCA) será el único supervisor público de cumplimiento en materia de PBC/FT.
Esta medida pone fin al sistema actual compuesto por 25 organismos supervisores distintos, incluyendo 22 asociaciones profesionales, y busca centralizar el control en un modelo público basado en riesgos.
Se espera que la transición reduzca el papel de organismos como la Solicitors Regulation Authority (SRA), que hasta ahora ejercía funciones regulatorias en el sector legal.
La reforma requiere aún legislación habilitante, definición de competencias específicas y un plan detallado de implementación.
La Law Society ha expresado preocupación por la posible pérdida de especialización sectorial y advierte sobre los riesgos de costes y carga regulatoria si no se gestiona adecuadamente la transición.
🏛️🌏 Elisa de Anda (GAFI) alerta sobre fraudes que usan su nombre y el de la institución para engañar a víctimas (21 de octubre, 2025) → Post de Elisa de Anda | FATF Fraud Warning
Elisa de Anda, presidenta del GAFI, ha denunciado públicamente que su nombre y el del organismo están siendo utilizados por estafadores.
Los estafadores exigen pagos a sus víctimas para habilitar supuestas cuentas bloqueadas o validar transacciones.
En algunos casos, los delincuentes incluso ofrecen falsos “servicios de recuperación de activos del GAFI”, cobrando tasas a víctimas por supuestos trámites de devolución de fondos robados.
El GAFI aclara que no bloquea cuentas, no autoriza operaciones financieras ni solicita pagos de ningún tipo, y que nunca se comunica directamente con particulares por email, teléfono o WhatsApp.
🏛️🇪🇺 La UE actualiza su guía sobre restricciones a la exportación sensibles en el marco de sanciones a Rusia (16 de octubre, 2025) → Guía de la Comisión Europea
La guía actualizada busca ayudar a autoridades competentes y operadores económicos a aplicar correctamente las restricciones a la exportación de bienes de doble uso y tecnologías avanzadas, en el contexto de las sanciones contra Rusia.
El documento pretende aclarar cómo deben gestionarse los posibles conflictos entre regímenes de control de exportaciones y medidas restrictivas impuestas por sanciones.
El objetivo final es avanzar hacia una interpretación más armonizada entre los Estados miembros, reduciendo la fragmentación en la aplicación normativa.
Se centra en los artículos 2, 2a, 2b y 2d del Reglamento (UE) 833/2014, además de disposiciones relacionadas como los artículos 1 y 2c, afectados por sucesivas modificaciones desde 2022.
Actualidad en España 🇪🇸
🇪🇸 El Supremo estudiará el acceso a las actas de la Comisión de PBC tras recurso del Consejo de Transparencia (octubre de 2025) → Recurso de Consejo de Transparencia AAI | Post de Consejo de Transparencia
El Tribunal Supremo ha admitido a trámite un recurso de casación del Consejo de Transparencia contra la sentencia que anuló la resolución 247/2022, favorable al acceso parcial a las actas de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales.
El caso plantea si los artículos 46 y 49 de la Ley 10/2010 configuran un régimen específico de acceso a la información que excluiría la aplicación de la Ley de Transparencia.
También se analizará si el deber de reserva y secreto de dicha ley se extiende a las actas de la Comisión y sus comités.
El Consejo de Transparencia sostiene que la Ley 10/2010 no constituye un régimen específico de acceso y defiende el derecho a conocer el contenido obligatorio de las actas de órganos colegiados con funciones públicas.
🇪🇸 El juez propone enviar a juicio a José Luis Moreno por organización criminal (14 de octubre, 2025) → Noticia en blanqueodecapitales.com
El juez Ismael Moreno propone juzgar al productor José Luis Moreno y a otras 54 personas por presunta participación en una organización criminal dedicada a estafar a bancos e inversores privados.
El entramado usaba empresas pantalla sin actividad real para obtener financiación mediante productos financieros como confirming, factoring o líneas de crédito.
Se les imputan delitos de estafa continuada, falsedad documental, blanqueo de capitales, organización criminal, corrupción en los negocios y frustración de la ejecución.
José Luis Moreno usaba su notoriedad pública como “tarjeta de visita” para facilitar el acceso a la financiación y presentaba los supuestos proyectos audiovisuales.
🇪🇸 Desarticulada una organización delictiva por estafar cerca de €80.000 a través de redes sociales a un centenar de víctimas (27 de octubre, 2025) → Comunicado de la Guardia Civil
La Guardia Civil ha desmantelado una organización criminal que operaba en redes sociales simulando ser una empresa de venta de muebles, estafando a 96 personas.
La red estaba compuesta por 21 personas: 11 detenidas, 5 investigadas y 5 encausadas judicialmente por estafa, falsedad documental, blanqueo de capitales y pertenencia a organización criminal.
Las víctimas realizaban pagos por Bizum, transferencia o ingreso bancario tras ser engañadas con imágenes falsas y mensajes de supuestos responsables de la empresa.
Parte de la estructura incluía “mulas” que facilitaban el movimiento del dinero a través de cuentas bancarias radicadas en Valladolid.
Actualidad internacional 🌎
🇨🇦 Canadá impone multa récord de $176.96 M (CAD) a la empresa de criptoactivos Cryptomus por infracciones graves en materia de PBC (22 de octubre, 2025) → Noticia en FINTRAC
FINTRAC, el organismo canadiense de supervisión financiera, ha sancionado a Xeltox Enterprises Ltd (Cryptomus) con una multa histórica de $176.96 M (CAD) por 2.593 infracciones de la ley contra el blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
Entre las violaciones más graves: 1.068 operaciones sospechosas no reportadas y 1.518 transacciones con criptoactivos superiores a $10,000 no notificadas.
También incumplieron una directiva del gobierno canadiense relacionada con Irán, omitiendo 7.557 transacciones entre julio y diciembre de 2024.
Las infracciones se vinculan con delitos graves como tráfico de material de abuso infantil, fraudes, pagos por ransomware y evasión de sanciones.
FINTRAC calificó el caso como “sin precedentes” por su escala y gravedad, y lo enmarca en la preparación de Canadá para la próxima evaluación del GAFI.
🇺🇸 EE. UU: Entran en vigor las sanciones de EE. UU. contra CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa (20 de octubre, 2025) → Noticia en López-Dóriga Digital
Las sanciones contra CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa entraron en vigor oficialmente el 20 de octubre de 2025, tras dos prórrogas concedidas por EE. UU. desde junio.
Fecha crítica, la cual marca un punto de no retorno para las tres instituciones que llevan meses en fase terminal, con activos en proceso de venta o liquidación.
La prohibición de operar con cualquier empresa estadounidense fue adoptada bajo el amparo de la Fend Off Fentanyl Act (sanción por vínculos con el narcotráfico).
🇬🇧 Reino Unido paraliza la licencia bancaria completa de Revolut por dudas en sus controles de riesgo (14 de octubre, 2025) → Noticia en Financial Times
El Banco de Inglaterra ha paralizado la concesión de una licencia bancaria completa a Revolut por dudas sobre su capacidad para gestionar riesgos ante su rápida expansión internacional.
La fintech, con sede en Londres, solo cuenta con una licencia limitada desde julio de 2024, que le impide mantener más de £50.000 en depósitos.
La Prudential Regulation Authority exige mejoras en su infraestructura de gestión de riesgos antes de autorizarle operar como banco plenamente regulado.
El CEO, Nik Storonsky, admitió públicamente que en las fases iniciales de su expansión internacional priorizaron el crecimiento acelerado solicitando licencias “ligeras” (de dinero electrónico o pagos).
Revolut ha contratado a EY como nuevo auditor, poniendo fin a su tensa relación con BDO, cuya demora en auditar las cuentas de 2021 dificultó el proceso regulatorio.
🇨🇦 Canadá: Multa de $601,139 (CAD) a First Nations Bank of Canada por incumplimientos graves en materia de PBC (16 de octubre, 2025) → Comunicado de FINTRAC
FINTRAC ha impuesto una sanción administrativa de $601,139 (CAD) a First Nations Bank of Canada tras detectar múltiples incumplimientos durante su inspección.
No presentó reportes de operaciones sospechosas pese a contar con indicios razonables de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo.
Falló en establecer políticas y procedimientos escritos actualizados y aprobados por un alto directivo, como exige la normativa.
Se identificaron deficiencias en la evaluación de riesgos, aplicación de medidas reforzadas y seguimiento continuo de las relaciones comerciales.
🇺🇸🇬🇧 EE. UU. y Reino Unido imponen sanciones masivas a redes de ciberdelincuencia en el sudeste asiático (14 de octubre, 2025) → Comunicado de U.S. Treasury
El Tesoro de EE. UU. y FinCEN, en coordinación con el Reino Unido, han sancionado a 146 entidades y personas vinculadas al conglomerado criminal Prince Group, liderado por el camboyano Chen Zhi, por operar estafas de inversión online a gran escala.
Se ha designado a Prince Group como Organización Criminal Transnacional, responsable de blanqueo de capitales, trata de personas, torturas, y estafas conocidas como “pig butchering”.
FinCEN también ha cortado el acceso al sistema financiero estadounidense a Huione Group, por procesar y blanquear fondos procedentes de estafas masivas (no se han probado vínculos con Prince Group).
Las estafas en línea originadas en el sudeste asiático causaron pérdidas por más de $10 B solo en 2024 a víctimas estadounidenses, con Prince Group como actor destacado.
🇬🇧 Reino Unido: La FCA detecta deficiencias graves en controles de PBC en firmas de M&A (20 de octubre, 2025) → Informe de la FCA | Post de Adriana Juric
La Financial Conduct Authority (FCA) revela que 2/3 de las firmas de M&A podrían estar incumpliendo aspectos clave de las regulaciones de blanqueo de capitales.
Entre las carencias más graves:
Falta de informes de autoevaluación interna del riesgo.
Ausencia de documentación de la diligencia debida.
Escaso o nulo monitoreo de los clientes.
El 27% de las firmas encuestadas no posee informes de evaluación de riesgo del cliente, y el 10% no conserva documentación actualizada sobre diligencia debida, pese a mantener relaciones estrechas con los clientes.
La FCA advierte que “pensar que se cumple” ya no es suficiente: las empresas deben poder demostrarlo documentalmente.
🇸🇬 Singapur: Exbanquero de Citibank condenado a prisión por implicación en macrocaso de blanqueo (23 de octubre, 2025) → Noticia en CNA
Wang Qiming, exgestor de relaciones en Citibank, fue condenado a 2 años de cárcel por ocultar S$481,678 en efectivo para Su Baolin, implicado en uno de los mayores casos de blanqueo en Singapur.
Además del dinero en efectivo, Wang falsificó múltiples documentos para justificar depósitos bancarios y obstaculizó activamente una investigación policial.
El juez calificó sus acciones como “flagrantemente graves”. Entre los clientes que gestionaba Wang, también figuraban otros condenados por el caso, como Su Haijin y Vang Shuiming.
En julio de 2025, la MAS multó a Citibank por deficiencias en materia de PBC, en relación con este caso (Noticia en CNBC).
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Y hasta aquí la edición de hoy. ¡Que la fuerza del AML te acompañe! ⚔️🙌
