Lista Gris del GAFI y estreno de AML Freaks Talks - #03
¡Hola AML Freak! 🦸
En esta tercera entrega, estrenamos un nuevo espacio en el que conoceremos a miembros de AML Freaks, quienes tratarán de aportar luz a situaciones del día a día dentro del entorno de AML.
Para el estreno, nos acompaña una gran AML Freak, en seguida te la presentamos.
Como siempre, también damos un paseo por las últimas noticias del sector: cambios en la Lista Gris del GAFI, absoluciones en el caso de los Papeles de Panamá, sanciones por incumplimientos, etc.
¡Vamos al lío!
AML Freaks Talks con Mariana Riera ✨
En AML Freaks Talks invitaremos a miembros de AML Freaks para conocer la visión que tienen del sector, y tratar de aprender de casos prácticos de AML.
Hoy nos estrenamos charlando con Mariana Riera, AML/CFT Compliance Manager en EASY Payment & Finance, a quien le hemos planteado el siguiente caso hipotético de Know Your Business (KYB):
Ante este caso, Mariana debía asignar un nivel de riesgo a la posible relación comercial, y al mismo tiempo determinar cuáles serían sus siguientes pasos.
¿Tú qué harías? ¿Y si John Brown fuese PEP?
También estuvimos hablando de sanciones regulatorias, desafíos del compliance, y de cultura corporativa.
Ver la charla con Mariana Riera
La primera plana de AML 🗞️
El GAFI actualiza su Lista Gris de países bajo supervisión reforzada (28 de junio, 2024) - Publicación del GAFI
Salen de la lista: Jamaica y Turquía 🟢
Entran en la lista: Mónaco y Venezuela 🟡
Qué es la Lista Gris del GAFI y análisis de todos los países de la lista - Post de Mariano Sánchez
Recomendaciones:
Asegúrate de que vuestra matriz de riesgos refleja estos cambios, y comunica la actualización a tu equipo y otras partes interesadas.
Refuerza el KYC de clientes nuevos y actuales en estas jurisdicciones, solicitando documentación adicional y llevando a cabo entrevistas e investigaciones más detalladas.
Intensifica el monitoreo continuo: ajusta los periodos de KYC refresh y las comprobaciones en listados de PEP y sancionados.
Analiza con más detalle las transacciones financieras y comerciales que se efectúen desde y hacia países incluidos en la Lista Gris.
Absuelven a 28 acusados de blanqueo de capitales en el caso de los Papeles de Panamá (28 de junio, 2024) - Noticia en El Mundo
La filtración de los Papeles de Panamá en 2016 reveló cómo el bufete Mossack Fonseca ayudó a clientes adinerados a crear empresas offshore para evadir impuestos y ocultar activos.
El bufete Mossack & Fonseca defendía que la filtración fue resultado de un ataque cibernético y que los medios de comunicación tergiversaron su papel en los mercados financieros.
La jueza absolvió a los acusados debido a que las pruebas "no cumplieron con la cadena de custodia", y no fueron suficientes para establecer responsabilidad penal.
La absolución ha generado críticas de algunos sectores de la sociedad civil y la fiscalía ha presentado una apelación, que será revisada por un tribunal superior.
ACAMS publica un reporte destacando el record de sanciones en materia de PBC en 2023 (25 de junio, 2024) - Este es el artículo original, puedes verlo en el post de Edo Bakker
Los reguladores españoles impusieron 57 millones de euros en multas durante 2023, duplicando los 28 millones de euros de sanciones de 2019.
La multa al BBVA de 4,8 millones de euros por no evaluar adecuadamente los riesgos en transacciones internacionales fue el único caso publicado - Noticia en Expansión (12/02/24)
Aumentaron las inspecciones presenciales. Se realizaron 29 inspecciones presenciales en 2023, más del doble -solo 12- que en 2022.
Tres españoles detenidos en Portugal sospechosos de blanquear más de 2,5 millones de euros (2 de julio, 2024) - Noticia en La Vanguardia
Los tres hombres residían en el Algarve, pero en total hay 14 detenidos en toda la Península Ibérica, acusados de estafa y blanqueo de capitales por más de 2,5 millones de euros
Los detenidos manipulaban a las víctimas haciéndose pasar por personal del banco, y lograban transferencias de grandes sumas de dinero, que luego blanqueaban utilizando cuentas mula.
Singapur elevó el factor de riesgo de los exchanges de criptomonedas (2 de julio, 2024) - Noticia en Cointelegraph
La Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) ha aumentado el nivel de riesgo para el intercambio de criptomonedas de Medio-Bajo a Medio-Alto, para prevenir que grupos terroristas se aprovechen de la apertura pro-cripto del país.
Las operaciones en línea transfronterizas siguen siendo de alto riesgo, ya que se consideran posibles canales para la financiación del terrorismo.
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¡Nos leemos!
