Lista Gris de octubre y más novedades en AML - #11
¡Hola AML Freak!
La semana pasada tuvo lugar en París el plenario de octubre del GAFI y se ha actualizado la Lista Gris de jurisdicciones bajo seguimiento reforzado. Esto es ha sido lo más comentado tras el plenario:
Lista Gris: entran Líbano, Argelia, Angola y Costa de Marfil. Sale Senegal.
Rusia evita la Lista Negra pese a la presión de Ucrania.
Además, los nuevos criterios del GAFI prometen facilitar la salida de la Lista Gris de países en desarrollo (hasta un 50% de países).
Repasamos también lo último desde la UE, Paraguay y Singapur. Además, la mayoría de sanciones e investigaciones nos llegan desde Reino Unido. ¿Empezamos?
¡Empezamos!
🗓️ ¿Cómo prevenir el blanqueo de capitales en el sector inmobiliario?
Acércate al desayuno que organiza el equipo de Agile Control Solutions en Madrid para aprender sobre las obligaciones y las mejoras prácticas de PBCyFT en el mundo inmobiliario.
Miércoles 6 de noviembre, de 10:00 a 11:30 ☕️
Madrid, Paseo de la Castellana 194 (oficinas de Agile Control Solutions) 📍
🗓️ Encuentro de AML Freaks Madrid y Barcelona
El plato fuerte de AML Freaks, los encuentros para compartir sobre nuestro día a día y aprender del trabajo de otros profesionales de AML.
AML Freaks Madrid, jueves 21 de noviembre a partir de las 18:30h.
AML Freaks Barcelona, especial “La liga de la Justicia”, jueves 28 de noviembre a partir de las 18:30h.
Hay un corto proceso de admisión, intentamos daros detalles por correo lo más pronto posible.
🗓️ Revive el webinar: Claroscuros identificando titulares reales ¿Quién está al volante?
Milagros Fasan (RocaJunyent) y Banafcheh Perez (Accertify) nos dieron un montón de insights sobre cómo y por qué debemos identificar a los titulares reales de la entidad con la que vamos a trabajar.
Algunos temas que tocamos con Milagros y Banafcheh:
¿Qué impacto puede tener la no verificación de los titulares reales?
Mejores prácticas y estrategias para identificar a los titulares reales
¿Cuáles son las red flags en el proceso de identificación?
¿Cómo monitoreamos y actualizamos la titularidad real de una entidad?
Institucional y regulatorio 🏛️
🏛️ El GAFI actualiza las jurisdicciones en sus Listas Gris y Negra (25 de octubre, 2024)
Lista Gris, entran Argelia, Angola, Costa de Marfil y Líbano. Sale de la Lista Senegal.
Lista Negra de jurisdicciones de Alto Riesgo, permanece sin cambios a pesar de que se mantiene una vigilancia estricta sobre Rusia.
El GAFI suspendió la membresía de Rusia en febrero de 2023, pero hasta ahora no le ha incluido en la lista negra.
Ucrania proporcionó pruebas de que Rusia financia el terrorismo y colabora con países de alto riesgo como Irán y Corea del Norte. Sin embargo, los 40 miembros del GAFI concluyeron que las actividades de Rusia no son motivo suficiente para ser incluido (no se llegó a consenso).
Se aprobaron las evaluaciones finales a Argentina y Omán, las cuales les dejan fuera de la Lista Gris, a pesar de continuar con áreas de mejora en sus marcos AML/CFT.
🏛️ El GAFI anuncia nuevos criterios para la inclusión en la Lista Gris (17 de octubre, 2024) - Comunicado del GAFI
Este nuevo enfoque no se ha reflejado en la actualización de octubre. Con este cambio de criterios, se espera que el 50% de los países salgan de la Lista Gris.
Los países con ingresos de <$10 mil millones serán incluidos en la Lista Gris, solo si el resto de países miembros consideran que son de alto riesgo.
Países de mayor desarrollo tendrán estándares más estrictos y evaluaciones más rápidas (EE. UU., países UE, Singapur…)
Se ofrecerá más apoyo y se extiende el plazo de 12 a 24 meses para países con altos niveles de deuda, antes de ser incluidos en la Lista Gris.
🏛️ El Consejo de la Unión Europea actualiza la lista de países y territorios no cooperadores en cuestiones fiscales (8 de octubre, 2024) - Nota de prensa del Consejo de la Unión Europea
En esta actualización, Antigua y Barbuda fue eliminada de la lista, mientras que no se añadieron nuevos países. Consulta la lista completa en la nota de prensa.
La próxima revisión de la lista está prevista para febrero de 2025.
Esta lista fue creada por el Consejo de la Unión Europea en respuesta al escándalo de “Los Papeles de Panamá" en 2016, con el fin de combatir la evasión fiscal y mejorar la gobernanza fiscal global.
Los países incluidos no han cumplido con compromisos suficientes en materia de PBCyFT, por lo que son considerados de alto riesgo en estas áreas.
🏛️ Paraguay: Su nueva ley sobre ONGs podría violar derechos humanos fundamentales (14 de octubre, 2024) - Noticia en New York City Bar
Las organizaciones sin fines de lucro son un foco de corrupción en el país, sin embargo, la nuevo proyecto de ley podría violar derechos humanos fundamentales como la libertad de asociación y expresión.
El proyecto de ley impone requisitos administrativos complejos que sofocarían a las organizaciones más pequeñas.
La falta de claridad en la ley permitiría a las autoridades paraguayas aplicar sanciones arbitrarias y discrecionales.
Paraguay está bajo seguimiento intensificado del GAFILAT. La nación debe cumplir con las 40 recomendaciones antes de 2028.
🏛️ Singapur anuncia recomendaciones para reforzar su lucha de PBC/FT (4 de octubre, 2024) - Nota de prensa del MOF (Singapur)
El reporte destaca la importancia de evitar que los delincuentes abusen de estructuras corporativas y pide controles más estrictos por parte de las instituciones financieras.
Los "gatekeepers" como abogados, agentes inmobiliarios y desarrolladores tendrán que realizar una diligencia debida más exhaustiva de sus clientes, con especial énfasis en la verificación de titulares reales.
Se debe aumentar la supervisión de empresas inactivas o potencialmente ficticias, las cuales serán marcadas en el registro de empresas para alertar sobre posibles riesgos.
Internacional: Sanciones y casos relacionados con blanqueo de capitales 🌍
🌍 Reino Unido: Un bufete de abogados de Midlands recibe una multa de £13.000 por incumplimientos prolongados (23 de octubre, 2024) - Noticia en The Law Society Gazette
La SRA revisó 11 expedientes de clientes de la firma Tedstone George & Tedstone Solicitors, y ninguno cumplía completamente con la normativa de PBC/FT.
El despacho no llevaba registros formales de las evaluaciones de riesgo en sus asuntos de clientes desde 2011 hasta 2023.
Tras la notificación de los incumplimientos, el despacho implementó medidas oportunas sobre los nuevos clientes, pero no propuso un plan de remediación para los anteriores.
La multa de £13,000 destaca la naturaleza prolongada y seria de las infracciones.
La multa, calculada inicialmente en un 2% de los ingresos anuales nacionales de la firma, se redujo gracias a la admisión de los incumplimientos por parte de la firma.
La SRA ha intensificado sus esfuerzos de supervisión, aumentando un 34% las visitas de inspección en despachos y un 350% las revisiones remotas.
🌍 Italia: La Fiscalía Europea congela €9 millones en una investigación por fraude que involucra a políticos locales en Sicilia (17 de octubre, 2024) - Noticia en EPPO
En Palermo, la Guardia di Finanza congeló €9 millones a solicitud de la Fiscalía Europea (EPPO) en medio de una investigación de fraude con fondos de la UE y blanqueo de capitales.
El fraude involucra a políticos locales y un centro de formación en Sicilia, quienes desviaron más de €8.7 millones del Fondo Social Europeo, destinados a proyectos sociales y de formación profesional.
Los fondos fueron canalizados a programas de formación innecesarios o inexistentes, y parte del dinero se utilizó para gastos personales y campañas políticas.
Cuatro sospechosos están bajo arresto domiciliario.
🌍 Reino Unido: La FCA y la OFSI advierten del riesgo de aceptar clientes sancionados (17 de octubre) - Noticia en Global Regulation Tomorrow
Tanto la FCA como la OFSI resaltan la importancia de que las empresas comprendan y gestionen el riesgo de trabajar con entidades e individuos sancionados.
En el último mes, se han producido dos sanciones relacionadas con el desconocimiento de este riesgo:
La FCA impuso una multa de £29 millones a un banco digital por fallos graves en la evaluación y gestión de riesgos de individuos sancionados. El banco abrió más de 54.000 cuentas de alto riesgo, incluyendo a personas previamente señaladas por actividades sospechosas.
La OFSI impone una multa de £15,000 a una agencia de servicios personalizados en Londres, por gestionar los pagos de un individuo sancionado por Rusia, violando así sus obligaciones de reporte.
🌍 Reino Unido: Un empresario perdió £165,000 en su cuenta de Revolut tras ser víctima de un fraude (14 de octubre, 2024) - Noticia en BBC
Los estafadores lograron engañarlo para que proporcionara un código de seguridad, lo que les permitió transferir grandes sumas de dinero a cuentas falsas.
El sistema de alertas de Revolut falló ante 137 pagos realizados en una hora a tres nuevos beneficiarios. Se considera que este tipo de actividad inusual debería haber activado protocolos de seguridad.
Revolut no ha reembolsado el dinero a la víctima, argumentando que las transacciones fueron autorizadas por él mismo. El caso está ahora en manos del Servicio del Defensor Financiero del Reino Unido.
Revolut recibió casi 10,000 denuncias de fraude en 2023, a pesar de haber reducido las transacciones fraudulentas en un 20% respecto a 2022. Datos que le sitúan por encima de bancos como Barclays o Monzo.
🌍 Reino Unido: TikTok bajo escrutinio por operar como exchange de criptomonedas sin licencia (15 de octubre, 2024) - Noticia en Cryptopolitan
TikTok ha sido acusado por facilitar el intercambio de criptomonedas sin licencia en Reino Unido, a través de su sistema de moneda virtual TikTok Coins.
TikTok permite a los usuarios comprar TikTok Coins, que luego se canjean por diamantes y finalmente por moneda fiduciaria, lo cual le sometería a regulaciones de AML de criptoactivos.
La ausencia de registro de TikTok en la FCA ha generado preocupaciones sobre su capacidad para manejar adecuadamente las transacciones financieras y evitar el lavado de dinero.
En respuesta a estas acusaciones, TikTok está aumentando su equipo de cumplimiento para abordar las preocupaciones relacionadas con su sistema de moneda virtual y las regulaciones AML.
TikTok también está bajo investigación en otros países, como Australia, donde se sospecha que la plataforma podría estar involucrada en actividades de blanqueo de capitales.
🌍 Un nuevo lobby en Washington está ganando millones con las sanciones (24 de octubre, 2024) - The Washington Post
Exfuncionarios estadounidenses, incluidos antiguos miembros del FBI y el Tesoro, han encontrado un nicho lucrativo, utilizando sus conexiones para influir en la aplicación de sanciones.
Países y empresas extranjeras contratan a miembros del lobby para intentar eliminar sanciones o imponerlas sobre competidores.
Emiratos Árabes Unidos ha invertido grandes sumas en el lobby de Washington para evitar ser objeto de sanciones y mantener la percepción internacional favorable.
Algunos funcionarios de la Casa Blanca consideran endurecer las normas para exfuncionarios que trabajan en este lobby.
🌍 Tailandia: Unas 5.600 personas denuncian a iCon Group por esquema ponzi en la venta de productos dietéticos (20 de octubre, 2024) - Noticia en Bangkok Post
The iCon Group ofrecía oportunidades de negocio en la venta de suplementos dietéticos, donde los participantes pagaban por suscripciones como distribuidores, pero muchos no pudieron vender los productos como se les había prometido.
Un total de 5.648 personas presentaron denuncias por pérdidas colectivas de 1.61 mil millones de baht, alegando que sus inversiones en el esquema de ventas no generaron los beneficios esperados.
Un hombre de 70 años de Macao denunció perder una inversión de 250,000 baht en el esquema de ventas directas.
La policía planea presentar cargos adicionales contra 18 sospechosos de The iCon Group, incluyendo blanqueo de capitales y fraude.
🌍 EE. UU. y Taiwán desmantelan una red de blanqueo de capitales relacionada con el tráfico de drogas (17 de octubre, 2024) - Nota de prensa oficial del HSI
La investigación comenzó a finales de 2011, centrada en Iyun “Nancy” Yih y su empresa LA IDOL, revelando esquemas complejos de blanqueo de dinero por medio de operaciones comerciales.
En septiembre de 2014, se confiscaron casi $15 millones en cuentas bancarias y joyas de alto valor, además de $15.6 millones en una cuenta en Taiwán congelada en 2015.
La cooperación se realizó bajo el Acuerdo de Asistencia Legal Mutua en Materia Penal entre Taiwán y EE. UU., lo que permitió confiscar las cuentas bancarias de Yeh en Taiwán.
En 2022, Taiwán y EE.UU. negociaron la división de los activos confiscados, y EE. UU. transfirió $7 millones a Taiwán, siendo el primer caso de "compartición de activos" entre ambos países.
🌍 México: Informe de actividades de la Unidad de Inteligencia Financiera. Enero - Septiembre 2024 (14 de octubre, 2024) - Documento publicado por el Gobierno de México
Operaciones sospechosas reportadas entre enero y septiembre de 2024:
Operaciones relevantes: 12.059.021
Operaciones inusuales: 241.286
Se denunciaron a 712 personas por conductas preocupantes, incluyendo directivos, funcionarios, empleados y representantes de instituciones financieras y sujetos obligados, que contravinieron o vulneraron la regulación.
Actualmente hay 7,003 sujetos en la lista de personas bloqueadas de la UIF, 45,920 cuentas bloqueadas, y más de 3,800 millones de pesos congelados.
Cooperación Internacional: recepción de 159 solicitudes de información de 43 países a través de la red Egmont y emisión de 21 solicitudes de información a 10 países, principalmente a Estados Unidos.
🌍 Se avecina una sentencia de 20 años de prisión para el hombre acusado de esquema de lavado de dinero en criptomonedas (18 de octubre, 2024) - Noticia en Bitcoin News
Un hombre de Carolina del Norte enfrenta una posible sentencia de 20 años de prisión por presunto lavado de más de $380,000 en un esquema de fraude con criptomonedas.
Según la acusación, la organización criminal utilizaba información personal robada para abrir cuentas bancarias y depositar fondos fraudulentos. Posteriormente, el acusado, el cabecilla, transfería estos fondos a sus colaboradores y a así mismo a través de plataformas como Stripe, Square y Binance.
Nacional: Sanciones y casos relacionados con blanqueo de capitales 🚔
💬 Opinión: La incoherencia que desacredita a España en materia de compliance (13 de octubre, 2024) - Artículo de opinión en ESdiario // Por Margarita Santana Lorenzo
El gobierno de España enfrenta críticas por no cumplir con las mismas normas de compliance que exige a las empresas, especialmente en casos de presunta corrupción.
La falta de acción política frente a indicios de criminalidad y corrupción envía un mensaje de permisividad, minando la confianza ciudadana en el sistema democrático.
El Gobierno debe tomar medidas preventivas y aplicar de sanciones contundentes sin ceder a intereses políticos o de poder para proteger la reputación nacional e internacional del sistema.
🚔 Un detenido y dos investigados por blanqueo de capitales y estafa en la compraventa de gasóleo (20 de octubre, 2024) - Noticia en blanqueodecapitales.com
La operación comenzó tras la denuncia de un empresario riojano, quien fue estafado con la compra de combustible por un valor de 37,376.29 € a través de una empresa intermediaria falsa.
El empresario realizó la transferencia y se desplazó para recoger el combustible, pero el vendedor cortó toda comunicación, revelándose la estafa.
Involucramiento de “mulas”: dos individuos recibieron el importe de la estafa y lo disfrazaron de dinero lícito a cambio de una comisión.
La Guardia Civil continúa la investigación y no descarta más detenciones en esta trama que implica estafa y blanqueo de capitales.
CDD Risk Analyst - Adyen - Madrid (híbrido)
Merchant Operations Analyst - Adyen - Madrid (híbrido)
AML/CFT Manager - Empresa desconocida (Multinacional telefónica) - Madrid (híbrido)
Payments & Fraud Analyst -Stayforlong - Madrid (híbrido)
Junior Fraud Analyst - PayXpert - Barcelona (híbrido)
AML/CFT Compliance Officer - Qonto - Barcelona (híbrido)
Senior Onboarding Analyst - Ebury - Madrid (híbrido)
Financial Crime Compliance Manager (Group) - Revolut - Madrid (híbrido)
Financial Crime Compliance Manager (Sanctions) - Revolut - Remoto
Y hasta aquí, la entrega de hoy. ¡Que la fuerza te acompañe!
