¿La PBC te eligió a ti? 🦸♂️ Entrevista a Soraya Pino
¿Cómo llegaste a trabajar en prevención de blanqueo? ¿Siempre fue el objetivo?
Soraya: Era consultora y los proyectos venían determinados por las peticiones de los clientes. Comencé realizando cálculos estadísticos de riesgo crediticio y cuando quise darme cuenta estaba montando modelos de prevención de delitos.
De toda la regulación, la ley de blanqueo de capitales era la que más me gustaba, pues me parecía la más práctica de aplicar, así que me fui especializando en ella.
No sé si mucha gente tiene como objetivo trabajar en PBC, en mi caso yo quería ser criminóloga. Al menos he terminado trabajando a “la caza de delincuentes” aunque sean más de cuello blanco.
¿Qué estudiaste y en qué medida te ha servido en PBC?
Soraya: Estudié económicas y, si bien no tengo la sensación de que haya sido fundamental para mi futuro en PBC, sí tengo que decir que me sirvió para tener una visión de la macroeconomía y de la gestión empresarial.
¿Qué fue lo más difícil en tus primeros años en PBC y qué aprendizajes sacaste?
Soraya: Sin duda, lo más difícil es obtener el conocimiento 360 de la normativa y su aplicación práctica. En mi propia experiencia, conocer la teoría en detalle me ha dado la confianza para ser más ágil en encontrar la forma de aplicarla a cada tipo de entidad.
También entraña cierta dificultad encontrar el balance entre aplicar un enfoque regulatorio estricto y satisfacer las necesidades de negocio u ofrecer una buena experiencia al cliente.
¿Recuerdas algún error que te hiciera aprender? ¿Alguna anécdota concreta?
Soraya: El mayor error ha sido el de “temer cometer un error”. La normativa de PBC es bastante concreta, pero aun así no siempre es blanca o negra, y muchas veces he temido equivocarme en interpretar los grises.
Como anécdota, creía que preguntar o consultar a las autoridades cuando no entendía algo podía ser malo. Sin embargo, todo lo contrario, de cada interacción con SEPBLAC o con los Cuerpos y Fuerzas de Seguridad del Estado he obtenido conclusiones muy útiles, incluso fortaleciendo la relación con ellos.
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¿Qué formación recomendarías para trabajar en AML?
Soraya: Carreras universitarias con fundamentos de derecho y economía otorgan unas bases que ayudan a interpretar la regulación, las finanzas y la gestión empresarial. Aunque no son una condición imprescindible para dedicarse a PBC.
De hecho, otras formaciones en análisis de datos, ingeniería o criminología son recomendables al predisponer una mente analítica aplicable a la detección de operativa sospechosa, por ejemplo.
Aún con ello, más allá de los estudios, lo más importante es el interés y la pasión por la PBC.
¿Qué consejos le darías a alguien para preparar una entrevista en el ámbito de PBC?
Soraya: En primer lugar, y lo remarco de nuevo, conocer la normativa de PBC. Y no basta con leer la ley y el reglamento, sino entender qué pretende cada uno de sus artículos.
A partir de ahí, prepararse la entrevista en base a la descripción del puesto, de forma que para cada una de las funciones que se indican puedas demostrar tu conocimiento y experiencia con ejemplos y casos reales.
Esto es una forma clara y directa de exponer tus cualidades al entrevistador haciéndole ver que eres el candidato que buscan.
En base a tu experiencia, ¿qué recomendarías a alguien que debe afrontar una negociación salarial? ¿Qué aspectos debe tener en cuenta?
Soraya: Siguiendo un poco el hilo de la anterior respuesta, haber demostrado que tus cualidades para la función aportan valor a la empresa, te permite jugar tus cartas desde una posición de mayor control y confianza.
Pero sin duda, recomiendo no fijarse únicamente en el salario, y también considerar la proyección que el puesto pueda ofrecer y otros motivos que permitan ampliar del currículum hacia nuevos sectores, proyectos diferentes o compañías más grandes o internacionales.
Por experiencia propia, lo que a veces ha podido parecer un paso atrás en mi carrera, me ha servido para dar un salto adelante.
¿Qué habilidades y qué roles se van a demandar más en los próximos años?
Soraya: Puedo hablar de lo que se demanda actualmente en el sector de banca digital, donde en los últimos años y actualmente he tenido la fortuna de liderar y estar involucrada en la creación de equipos directa e indirectamente relacionados con PBC.
Un buen dominio del inglés, del castellano o del idioma en el que se vaya a trabajar es fundamental. Como comentaba antes, otras habilidades muy valoradas son las relacionadas con el análisis de datos, el uso de herramientas agile y coordinación y gestión de proyectos.
En cuanto a roles, se apuesta por perfiles que combinan la experiencia operacional en investigaciones o diligencia debida de la primera línea de defensa y la visión más de supervisión y control de la segunda línea. Un perfil dinámico facilita llegar a puestos transversales o más estratégicos.
Un rol que se demanda cada vez más es el de “Product Compliance”. Este perfil combina fundamentos técnicos a la vez que tiene un entendimiento regulatorio suficiente para transponer las obligaciones normativas a los desarrollos tecnológicos necesarios para implementarlas. Por ello, tienen un papel clave como nexo de unión entre los equipos de ingenieros y los equipos de cumplimiento.