¿La PBC te eligió a ti? 🦸♂️ Entrevista a Daniel Amador
¿Cómo llegaste a trabajar en prevención de blanqueo? ¿Siempre fue el objetivo?
Daniel: Bueno, en mi caso no lo tenía claro desde el principio. Conocí el mundo de la prevención de blanqueo de capitales gracias a un familiar que ya trabajaba en el sector y me habló de lo interesante que era la combinación de derecho, análisis financiero y lucha contra el crimen organizado. Eso me picó la curiosidad. En el último año de la carrera, entré en una consultora en el área de Forensic, y, entre otros proyectos, me asignaron proyectos relacionados con revisiones del mundo de AML entre los que destacan el apoyo a realizar informes de Experto Externo para clientes financieros. Me enganchó rápido: la mezcla de investigación, normativa, análisis de riesgos y el hecho de que tiene un impacto real en evitar delitos graves como el blanqueo o la financiación del terrorismo. De ahí, a través de mi gusto personal por los mercados privados, pasé a trabajar en una gestora en 2025 como especialista AML.
¿Qué estudiaste y en qué medida te ha servido en PBC?
Daniel: Hice el doble grado Derecho + Administración y Dirección de Empresas en la Universidad Carlos III de Madrid, y luego el Experto en Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo por la URJC. El Derecho me da la base sólida para interpretar la normativa (Ley 10/2010, RD 304/2014, Directivas UE, Reglamento AMLR, creación de la AMLA, etc.) y entender conceptos como diligencia debida, enfoque basado en riesgo o reporting al SEPBLAC. ADE me ha servido muchísimo más de lo que imaginaba: entender el negocio de inversión, cómo se estructuran los fondos, flujos de caja, valoración de carteras… Sin esa visión es imposible hacer un buen análisis e ir más allá de lo puramente “legal”. ADE ha sido clave para poder hablar el mismo idioma que el resto de departamentos.
¿Qué fue lo más difícil en tus primeros años en PBC y qué aprendizajes sacaste?
Daniel: Lo más difícil fue gestionar el alto volumen de información que tienes que manejar en muy poco tiempo, sabiendo que cualquier pequeño fallo puede afectar de manera grave al análisis que estás haciendo.
El aprendizaje clave fue interiorizar que el enfoque basado en riesgo es lo que realmente marca la diferencia: evaluar con calma lo que merece atención, pedir la información necesaria sin precipitarse y documentar todo muy bien. Con el tiempo, eso te da más seguridad y te hace mucho más efectivo.
¿Hay ahí algún error que te hiciera aprender? ¿Alguna anécdota concreta?
Daniel: Sí, claro que sí. Uno de los errores que más me marcó fue precipitarme al escalar una operación que al final era legítima, solo porque no profundicé lo suficiente en la documentación. Me llevé un buen tirón de orejas del senior y aprendí a la fuerza que “duda razonable” no significa “escalar ya”, sino investigar un poco más antes de mover ficha. Desde entonces siempre me repito: más evidencia + mejor documentación antes de reportar. Fue una lección dura, pero de las que más me han hecho mejorar como analista.
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¿Qué formación/es recomiendas para trabajar en PBC?
Daniel: Para mí, el doble grado de Derecho + ADE fue la base perfecta: te da herramientas para entender tanto la normativa como el negocio real, y eso es clave para luego meterte en profundidad en AML.
Después, lo que más recomiendo es ir a por certificaciones que son solicitadas en prácticamente todos los puestos a nivel senior, recomendaría sobre todo la CAMS de ACAMS, que es la que más valoran en el sector donde trabajo.
Y lo fundamental: prácticas reales. La teoría por sí sola no sirve de mucho; es la experiencia práctica la que te hace entender de verdad cómo se aplican las cosas día a día.
¿Qué consejos le darías a alguien para preparar una entrevista en el ámbito de PBC?
Daniel: Lo primero y más importante: domina la normativa actualizada. Tienes que llegar conociendo bien la Ley 10/2010, el paquete AML europeo de 2024 y, si apuntas a empresas con exposición a criptoactivos, MiCAR es imprescindible.
Luego, es importante preparar muy bien casos prácticos, porque casi siempre te los ponen: por ejemplo, ¿Cómo calificarías el riesgo de un cliente con un trust offshore?, o ¿Cómo aplicas diligencia debida reforzada (EDD) a un PEP? Practica explicarlos con claridad y lógica, paso a paso.
En la entrevista también buscan que demuestres una metodología sólida de trabajo: que entiendas y apliques el enfoque basado en riesgo, la diferencia entre CDD simplificada y reforzada, el screening de PEPs, adverse media y listas de sanciones, y cómo funciona el transaction monitoring en la práctica.
Y no olvides las soft skills, que pesan mucho: atención al detalle extrema, pero también capacidad de comunicación clara; es importante saber explicar un riesgo al equipo de negocio o a un superior sin sonar alarmista ni exagerado.
En base a tu experiencia, ¿qué recomendarías a alguien que debe afrontar una negociación salarial? ¿Qué aspectos debe tener en cuenta?
Daniel: Lo principal es ir bien preparado y con confianza, sin nervios. Primero, investiga muy bien la media del sector para tu perfil (años de experiencia, certificaciones como CAMS, tipo de entidad: gestora, banco, consultora…), así puedes proponer una banda salarial realista y razonable que no parezca despegada del mercado.
Durante la negociación, enfócate siempre en demostrar tu valor añadido: explica qué puedes aportar tú específicamente y cómo eso beneficia más a la empresa que el coste de tu salario. Ellos tienen que ver que eres una inversión, no un gasto.
Nunca des tu salario actual si puedes evitarlo; mejor habla directamente de expectativas. Mantén la calma y el tono positivo cuando salga el tema, como si fuera algo natural y no un conflicto.
Y lo más importante: no negocies solo el sueldo base. Habla del paquete completo: variable/bonus, teletrabajo, formación pagada (renovación de certificaciones, cursos que tú elijas), revisión salarial a 6-12 meses con objetivos claros, y proyección a largo plazo (posibilidades de crecimiento, promoción interna…). Así el acuerdo es más equilibrado y atractivo para ambas partes.
¿Qué roles (y con qué habilidades) se van a demandar más en los próximos años?
Daniel: Con el AMLA plenamente operativo, la implantación de un Reglamento único en materia de AML/CFT, la aplicación íntegra de MiCAR al ecosistema cripto y un uso creciente de IA para optimizar la detección y reducir falsos positivos, el mercado está demandando perfiles mucho más técnicos y transversales:
Especialistas en AML con experiencia en criptoactivos, capaces de trabajar con herramientas de blockchain analytics, trazabilidad de wallets y análisis de VASPs.
Compliance Officers de perfil híbrido, con visión integrada de AML, conducta de mercado y resiliencia operativa (incluyendo DORA y ciberseguridad).
Expertos en KYC/CDD digital, familiarizados con eKYC, biometría, onboarding remoto y validación documental automatizada.