¿La PBC te eligió a ti? 🦸♂️ Entrevista a Enrique Palacios
¿Cómo llegaste a trabajar en PBC y compliance? ¿Siempre fue el objetivo?
Enrique: Estuve destinado como Manager Director en una branch internacional de banca de inversión durante más de 5 años, y entre mis funciones también estaban las de Compliance Officer. Tuve que aprender la normativa financiera irlandesa, además de la española, reunirme con el regulador irlandés, etc.
Esta experiencia me sirvió para crear desde cero el departamento de Compliance y PBC en Onyze, custodio de activos digitales, y más adelante asumir mi actual posición como Head of Compliance & Legal en Bit2Me STX.
¿Qué estudiaste y en qué medida te sirvió?
Enrique: Soy Licenciado en Económicas por la Universidad Complutense, pero siempre me interesó los aspectos legales y normativos. Como muchos profesionales, me he acercado al Compliance a través formación teórica con seminarios, cursos, y certificaciones, pero especialmente práctica, teniendo la fortuna de implementar lo aprendido con la creación de sistemas de gestión y departamentos de Compliance desde cero o participando en grupos de trabajo para instituciones normativas.
¿Qué fue lo más difícil en tus primeros años en compliance y qué aprendizajes sacaste?
Enrique: En los años iniciales, justo con el estallido de la crisis bancaria, te das cuenta lo difícil que es ser proactivo y estar alineado a la vez con el modelo de negocio. Estar en el foco del regulador todo el día te curte y aprendes a gestionar la adversidad. Te das cuenta del porqué las posiciones de Compliance Officer necesitan combinar conocimiento y experiencia acumulada, entre otras habilidades.
El nivel de exigencia que conocí en aquel periodo me llevó a ser resiliente y mantener en pie la gestión del departamento de Compliance de una startup en un sector no regulado —aunque con vocación de serlo—.
¿Recuerdas algún error que te hiciera aprender? ¿Alguna anécdota concreta?
Enrique: Decía San Agustín algo así como “qué malo es sufrir, pero qué bueno es haber sufrido”. Lo importante es hacer autocrítica y aprender de los errores. Puede que en algunos casos hayamos actuado con excesivo rigor con algunos clientes sospechosos de cometer alguna actividad ilícita. Estas decisiones se consensúan con el equipo, pero resulta realmente exigente cuando la responsabilidad última recae en ti.
¿Qué formación/es recomiendas para trabajar en PBC/FinCrime?
Enrique: Las Certificaciones del CESCOM son imprescindibles, asistir a cursos, seminarios o eventos como el AML Forum en España, o como fue mi caso: formar parte de un working group de la EBA donde colaborar y al mismo tiempo aprender y debatir con tus colegas europeos. La formación continua es clave, y más si te dedicas a un sector como el de los activos digitales.
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¿Qué consejos le darías a alguien para preparar una entrevista en el ámbito de PBC compliance?
Enrique: Que demuestre interés y pregunte con inteligencia —humana— durante el proceso, y que conozca muy bien cómo funciona el negocio de la empresa, así como la regulación y normativa que le aplica. También que esté bien formado en el uso de tecnología para PBC/FT.
En base a tu experiencia, ¿qué recomendarías a alguien que debe afrontar una negociación salarial? ¿Qué aspectos debe tener en cuenta?
Enrique: Que previamente haya hecho un research del mercado (a través de estudios como los que hace AML Freaks). Luego, que sea realista y ajuste el salario al nivel de sus tareas y responsabilidades. Y que valore el proyecto y las personas con las que vas a trabajar.
Una última recomendación es devolver la típica pregunta de “¿tú cuanto quieres ganar?”. Siempre será mejor, además de ser lógico, que la parte contratante sea la que ofrezca un rango salarial.
¿Qué habilidades y qué roles crees que se van a demandar más en los próximos años en prevención de blanqueo?
Enrique: El profesional deberá demostrar pasión por lo que hace y honestidad, además de demostrar que sabe gestionar la incertidumbre propia de este entorno.
Será clave el uso de las nuevas tecnologías y herramientas, no sólo las que te facilitan el trabajo diario, sino las que son utilizadas por los usuarios que quieran blanquear.
La tecnología será clave: no solo la que ayuda a los equipos de compliance en su día a día, sino también la que utilizan quienes intentan blanquear capitales y que es necesario conocer para prevenir usos ilícitos.
Por último, siempre muy importante: las habilidades de comunicación verbal. No sólo para participar en grandes eventos, sino para colaborar productivamente de manera interna con los distintos departamentos y equipos.
A nivel de roles: creo que se demandarán —cada vez más— roles en regulación estratégica, gestión de riesgos (regulatorios, geopolíticos, nuevas tecnologías) y detección del fraude (en especial, los relacionado con IA como deep fakes, agentes IA, etc ).