Jefe de Policía ocultaba millones y el efecto Trump en AML - #12
¡Hola AML Freak! 🦸
Noviembre es uno de los meses más duros del año, ánimo con tus operaciones de AML.
Lamentablemente, en la entrega de hoy España es la protagonista de un escándalo dentro del cuerpo de Policía contra el blanqueo de capitales (UDEF) con la detención del jefe de policía y la de su pareja. 👮
Por otro lado, La FinCEN y la OFAC atraviesan un clima de incertidumbre tras la llegada de Trump a la presidencia de los Estados Unidos; el GAFI inicia una consulta pública para revisar su Recomendación 1 (Risk-based approach); y la ONU alerta de la delicada situación del deporte en términos de PBCyFT.
Además, en el apartado internacional de sanciones y casos, tenemos unas cuantas y merecidas sentencias de prisión. ⛓️
¿Empezamos? ¡Vamos al lío!
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Nacional: Sanciones y casos relacionados con blanqueo de capitales 🚔
🚔 Detenido el jefe de Blanqueo de la Policía en Madrid y su pareja con más de 20 millones ocultos (8 de noviembre, 2024) - Noticia en El Mundo
Óscar Sánchez Gil y su pareja, también policía, detenidos con más de 20 M de euros ocultos en su casa y un millón adicional en su despacho.
La investigación comenzó hace un año, con escuchas telefónicas y seguimientos que confirmaron sus conexiones con el narcotráfico.
Se les vincula a una organización de narcotráfico recientemente desmantelada en Algeciras, Alicante y Madrid. Se han interceptado 13 toneladas de cocaína en el puerto de Algeciras, alijo de récord en España.
Según fuentes policiales, los millones requisados son beneficios directos de la pareja por colaborar facilitar el blanqueo de capitales del grupo.
Óscar era el jefe de la Sección de la UDEF de Delitos Económicos y Blanqueo de la Jefatura Superior de Policía de Madrid, y nadie se esperaba su detención. El agente tenía una trayectoria profesional intachable.
Institucional y regulatorio 🏛️
🏛️ Consulta pública sobre AML/CFT e inclusión financiera: cambios propuestos a los estándares del GAFI (28 de octubre, 2024) - Consulta pública del GAFI
El Grupo de Acción Financiera (GAFI/FATF) está revisando su Recomendación 1 para promover la inclusión financiera de países menos desarrollados, e incentivar las medidas simplificadas en relaciones comerciales de bajo riesgo.
El GAFI buscará en la revisión que los reguladores se guíen por el enfoque basado en el riesgo a la hora de supervisar sujetos obligados. La idea es evitar que se exijan reglas demasiado estrictas solo por no entender bien los riesgos.
La propuesta sugiere que los países no solo deben “permitir” la aplicación de medidas simplificadas, sino que también deben fomentarlas proactivamente en situaciones de bajo riesgo.
El GAFI propone la identificación no presencial si se han implementado medidas de identificación digital robustas y confiables.
Puedes participar en la consulta pública descargando el documento de la sección “Procedure” y enviándolo con tus propuestas a FATF.Publicconsultation@fatf-gafi.org.
🏛️ La ONU alerta de que la situación del crimen financiero en el deporte es muy delicada (17 de octubre, 2024) - Publicación de la ONU
El valor de las apuestas ilegales es mayor que el de las legales. Concretamente, el 66% son apuestas ilegales.
El 70% de lugares de apuestas legales facilita el anonimato con métodos de pago difíciles de rastrear, como tarjetas de prepago y criptomonedas.
El 25% de las apuestas ilegales reside en el sudeste asiático ($425 mil millones anuales).
Las apuestas ilegales, el amaño de partidos y el blanqueo de capitales pone el foco en las competiciones de bajo perfil, donde hay menor supervisión.
Ningún país o empresa puede abordar este problema solo. El éxito requiere una acción global coordinada que proteja la integridad del deporte.
Internacional: Sanciones y casos relacionados con blanqueo de capitales 🌍
🌍 EE. UU: La nueva presidencia de Trump y el impacto en la persecución del fraude y el blanqueo de capitales - Dos lecturas: Foreign Policy (28 de octubre, 2024) y AML Intelligence (6 de noviembre, 2024)
La presidencia de Trump podría flexibilizar las políticas de prevención de delitos financieros y sanciones, afectando el enfoque de FinCEN y OFAC en la lucha contra el lavado de dinero.
Existe incertidumbre sobre si el Departamento del Tesoro bajo Trump aplicará las sanciones contra Rusia con la misma intensidad.
La influencia de Trump en el sector de las criptomonedas genera preocupaciones sobre un posible aumento de fraudes y una menor supervisión, lo que eleva el riesgo de lavado de dinero.
FinCEN ha señalado el alto riesgo de lavado de dinero en criptomonedas, lo que hace crucial el equilibrio entre apertura y regulación bajo la nueva administración.
Algunos de sus partidarios de Trump buscan eliminar la Ley de Transparencia Corporativa (CTA), lo que abriría nuevamente el uso de empresas pantalla anónimas, favoreciendo el blanqueo de capitales.
🌍 Letonia: Expropietario de un banco letón encarcelado por ordenar el asesinato de un denunciante (29 de octubre, 2024) - Noticia en AML Intelligence
Mihails Ulmans, expropietario del banco LPB de Letonia, condenado a 15 años de prisión por ordenar el asesinato de Mārtiņš Bunkus en 2018.
Mārtiņš Bunkus, abogado y denunciante de presunto blanqueo de capitales en el banco, fue asesinado por cumplir con sus deberes profesionales.
El juicio ha concluido en octubre de 2024, con condenas para Mihails Ulmans, Aleksandrs Babenko y el asesino Viktor Krivoshey, este último condenado a cadena perpetua.
LPB, ahora renombrado como Magnetiq Bank, niega cualquier implicación en actividades de blanqueo de capitales.
🌍 Netflix bajo investigación tras allanamiento de oficinas en Francia y Países Bajos (5 de noviembre, 2024) - Noticia en Reuters
Las autoridades francesas y neerlandesas allanaron las oficinas de Netflix en París y Ámsterdam por sospechas de blanqueo de capitales y fraude fiscal.
La investigación, iniciada en noviembre de 2022, aborda acusaciones de "lavado de fraude fiscal agravado" y "trabajo oculto en una organización criminal".
La filial francesa de Netflix registró un aumento de ingresos a 1.2 mil millones de euros en 2021, frente a solo 47 millones en el año anterior.
En 2022, Netflix resolvió una disputa fiscal en Italia mediante el pago de 55.8 millones de euros.
🌍 Irlanda: un detenido y 10 agentes de banca investigados por facilitar el blanqueao de capitales del grupo criminal "Black Axe" (26 de octubre, 2024) - Noticia en AML Intelligence
Un empleado bancario irlandés de 26 años fue sentenciado a tres años de prisión por facilitar el blanqueo de capitales para el grupo criminal "Black Axe", considerado uno de los más peligrosas del mundo.
Funmi Abimbola, ex empleado del Bank of Ireland, gestionaba mulas de dinero y cuentas bancarias en Irlanda para la organización.
Abimbola se convirtió en sospechoso durante una investigación sobre un fraude de redirección de facturas, en el que se robaron más de €1 millón desviando pagos de un despacho de abogados a cuentas controladas por criminales.
En Irlanda se investigan a 10 trabajadores más, aunque los investigadores creen que la amenaza de "Black Axe" podría estar presente en el seno de otros países de la UE.
🌍 Inglaterra y Gales: Sólo una quinta parte de los despachos de abogados cumplen plenamente con la normativa AML (4 de noviembre, 2024) - Noticia en Legal Futures
Solo el 22% de los despachos de abogados inspeccionados por la SRA (Solicitors Regulation Authority) en el último año cumplió completamente con las regulaciones AML.
Los principales desencadenantes de los incumplimientos son el desinterés de los socios sobre temas de AML, la insuficiente capacitación, y la falta de due diligences antes de efectuar transacciones.
Principales incumplimientos:
Evaluaciones de riesgo inadecuadas
Políticas y procedimientos de AML inadecuados
Falta de evidencias sobre el origen de los fondos. Un 25% de los expedientes revisados carecen de la documentación necesaria sobre el origen de los fondos.
La OPBAS ha señalado que los resultados continúan siendo preocupantes, instando a una supervisión más estricta.
🌍 Venezuela: Multa de $85 millones a Telefónica en Estados Unidos por sobornos al Gobierno venezolano (9 de noviembre, 2024) - Noticia en El País
Telefónica participó en una subasta de divisas en 2014 en Venezuela para cambiar bolívares por dólares, asegurando su éxito mediante sobornos a funcionarios del gobierno venezolano.
Telefónica Venezolana infló los precios de equipos comprados a dos proveedores para ocultar sobornos de $28,9 millones que estos proveedores pagaron a intermediarios.
Este esquema permitió a Telefónica obtener más de $110 millones en divisas preferenciales, que luego utilizó para adquirir equipos de esos mismos proveedores.
Telefónica España reportó una investigación interna en 2015 a la Comisión Nacional del Mercado de Valores de España, sin detalles sobre la ubicación ni sobre la naturaleza exacta de las infracciones.
Telefónica y su filial venezolana han acordado mejorar sus programas de cumplimiento y cooperar con futuras investigaciones en EE. UU. La empresa despidió a empleados involucrados y reforzó sus controles internos, incluyendo el proceso de aprobación de transacciones.
🌍 Casino multado con casi $1 millón en California por incumplimientos de AML (23 de octubre, 2024) - Noticia en The Wall Street Journal
FinCEN impuso una multa de $900,000 al casino Lake Elsinore en California por incumplimientos deliberados de regulaciones AML. Es la primera sanción de FinCEN contra un casino en seis años.
La sanción se atribuye a la falta de un programa efectivo de AML y la omisión de reportes de transacciones sospechosas en efectivo.
FinCEN destacó que la ausencia de controles AML básicos en el casino se debieron a la falta de personal designado para garantizar el cumplimiento diario de las normas AML.
Como parte del acuerdo, el casino está sujeto a una revisión exhaustiva de su programa AML.
🌍 EE. UU. acusa al propietario de AurumXchange, exchange cripto, de blanquear dinero vinculado al mercado negro (29 de octubre, 2024) - Noticia en AML Intelligence
Maximiliano Pilipis ha sido acusado de operar el exchange sin licencia, desde 2009 hasta 2013, y de blanquear millones de dólares vinculados al mercado de Silk Road, un mercado negro en línea donde se comerciaba con Bitcoin.
Pilipis no implementó medidas de KYC, por lo que facilitaba las transacciones anónimas a través del exchange.
Tras el cierre de AurumXchange en 2013, Pilipis supuestamente ocultó sus ganancias en criptomonedas, invirtiéndolas después en inmuebles en Indiana.
Enfrenta 5 cargos de blanqueo de capitales y 2 de evasión fiscal; de ser condenado, podría enfrentar hasta 10 años de prisión y una multa de $250,000.
🌍 Internacional: Plataformas de inversión desmanteladas, se estiman al menos €300 millones en pérdidas (24 de octubre, 2024) - Noticia en Eurojust
Con el apoyo de Eurojust, se ha desmantelado un esquema de fraude que utilizaba plataformas de inversión falsas.
Los estafadores diseñaban sitios web profesionales que prometían altos rendimientos y accedieron a datos personales y bancarios para crear cuentas falsas, dándoles credibilidad ante los inversores.
Las víctimas alemanas cifran sus pérdidas en aproximadamente 12 millones de euros, pero se estima que el fraude podría alcanzar entre 300 y 500 millones de euros en víctimas internacionales.
Durante el operativo, se registraron 22 ubicaciones en Chipre y Serbia, se incautaron ordenadores y móviles, y se arrestó a un sospechoso en Chipre.
🌍 EE. UU. acusa a magnate venezolano de lavar $1.2bn del petróleo (23 de octubre, 2024) - Noticia en Aljazeera
Raúl Gorrin, dueño de Globovisión, se encuentra prófugo y enfrenta hasta 20 años de prisión.
Aunque Gorrin opera desde Venezuela, utilizó cuentas en Florida y Nueva York, dándole a EE.UU. jurisdicción sobre el caso.
Las operaciones de blanqueo incluían transferencias a través de empresas ficticias y cuentas de terceros para dificultar el rastreo de los fondos.
En 2020, Gorrin fue incluido en la lista de "Más Buscados" de ICE por cargos similares de blanqueo de capitales y corrupción. El empresario es cercano al gobierno de Nicolás Maduro.
🌍 Albania: El expresidente Ilir Meta detenido por cargos de corrupción y blanqueo (22 de octubre, 2024) - Noticia en Euronews
Ilir Meta fue arrestado en Tirana por la Fiscalía Especial contra la Corrupción (SPAK) bajo cargos de corrupción, lavado de dinero y ocultación de ingresos y propiedades.
Meta calificó su arresto de "secuestro en la carretera", afirmando en redes sociales que esto refleja la “dictadura” del gobierno de Edi Rama y asegura tener "plena fe" en su inocencia.
No es la primera vez que Meta es investigado; en el pasado, fue investigado por presunto lobby ilegal en EE. UU. y ocultación de patrimonio junto a su exesposa.
La corrupción ha sido un obstáculo persistente en Albania desde la caída del comunismo en los años 90, afectando el desarrollo democrático y económico del país.
🌍 Sudáfrica: acusados por estafa en inversiones con diamantes valorado en 4.5 mil millones de rands (1 de noviembre, 2024) - Noticia en Briefly
La supuesta estafa atrajo a inversores a través de redes sociales y radio, prometiendo altos rendimientos mediante la plataforma digital AE Switch.
Louis Liebenberg, presunto cerebro de un esquema de inversión en diamantes, su esposa Desiree y siete acusados más, enfrentan múltiples cargos por fraude, blanqueo de capitales, crimen organizado y robo.
La investigación, liderada por las autoridades sudafricanas, involucró a la unidad Hawks, el Centro de Inteligencia Financiera y Price Waterhouse Coopers (PwC), revelando la estafa.
🌍 India: La FIU impone una multa de Rs 5,4 millones a Union Bank por incumplimientos de PBC/FT (23 de octubre, 2024) - Noticia en Business Standard
La Unidad de Inteligencia Financiera india multa a Union Bank, tras detectar irregularidades en sus procesos de diligencia debida y monitoreo de transacciones.
La FIU encontró que el banco solo reportó una transacción sospechosa, a pesar de hallar numerosas operaciones inusuales en cuentas vinculadas (transacciones circulares).
Las cuentas de los clientes investigados presentaban volúmenes de transacciones que no correspondían con su información comercial. Las evaluaciones de riesgo también eran incongruentes.
Team Leader KYB - SeQura - Barcelona (híbrido)
KYC Specialist - N26 - Madrid (híbrido)
Risk Team Leader - Payoneer - Remoto
Supervisor AML/CFT - Concentrix - Barcelona
AML Specialist, transaction monitoring (Italian Market) - Qonto - Barcelona (híbrido-remoto negociable)
Risk & Compliance Specialist - MetLife - Madrid (híbrido)
Compliance Analyst - Corpay - Madrid (híbrido)
Senior Onboarding Analyst - Ebury - Madrid
Compliance Junior Specialist - CSC - Madrid (híbrido)
Compliance Analyst - Empresa tech anónima - Madrid
Y hasta aquí, la entrega de hoy.
¡Que la fuerza te acompañe en la recta final de año!
