Basel AML Index, guardia civil detenido y caso Reynders - #14
¡Hola AML Freak! Espero que estés bien,
El otro día pusimos el lazo a la temporada de “Birras de AML Freaks - 2024” desde Barcelona, el lugar donde plantamos la semilla.
Como de costumbre, el ambiente fue genial. Algo que nos llamó la atención, es que volaron varias ofertas laborales durante las birras… Por lo que sea. 😂
Cuando nos lanzamos a organizar estos encuentros, no imaginábamos la buena acogida que tendrían. Suponemos que la magia está en la gente que conoces y la historia que te cuentan. En ese cóctel de historias.
No queremos pararnos mucho aquí, ya que la newsletter va de mucho más. Simplemente daros las gracias por venir, sumar, y dejarnos con ganas de seguir el año que viene! ⚡️
Antes de entrar en materia, te recordamos que este jueves discutiremos sobre los salarios de los profesionales de PBCyFT, de la mano de Araceli Arasanz, Néstor Aparicio y Laura Corchón, ¿Te has apuntado ya?
Apúntate aquí (jueves 12, a las 17:30h)
Si ya estás en el tren 🚅, habrás recibido un enlace de Streamyard para entrar a la sesión, una vez empiece (nos habéis preguntado mucho, esta es la plataforma donde retransmitiremos).
Ahora sí… ¡Empezamos!
Arrancamos con la actualización del índice de jurisdicciones de riesgo del Instituto de Gobernanza de Basilea (“Basel AML Index”), y la consulta pública de la EBA sobre la regulación de los CASP.
En clave nacional, un capitán de la Guardia Civil es detenido en Valencia, entre otras noticias que han dado mucho que hablar.
Y a nivel internacional, viajamos a Bélgica para hablar del caso Reynders en una edición, que por primera vez no trae multas a sujetos obligados.
Institucional y regulatorio 🏛️
🏛️ Se publica el “Basel AML Index 2024” que evalúa el riesgo de 164 jurisdicciones de todo el mundo (2 de diciembre, 2024) - Ranking oficial
Este índice evalúa 18 indicadores relacionados con la calidad de los marcos de AML, el riesgo de corrupción, la transparencia financiera, y los riesgos políticos y legales de las jurisdicciones analizadas.
Los puntajes se calculan en una escala de 0 a 10, donde 0 representa un riesgo bajo y 10 un riesgo alto.
Este análisis puede ser útil para la definición de territorios de riesgo en tu manual de PBCyFT.
A continuación, te compartimos las posiciones del ranking más relevantes:
🏛️ La EBA propone puntos de contacto centrales para los proveedores de criptoactivos con el fin de fortalecer el cumplimiento de AML/CFT (4 de diciembre, 2024) Nota de prensa de la EBA
La Autoridad Bancaria Europea (EBA) inició una consulta pública para desarrollar normas técnicas que para la normativa AML/CFT de los proveedores de criptoactivos (CASP).
La EBA propone designar Puntos de contacto centrales (CCP) para los CASP que operan en varios Estados miembros para facilitar su supervisión.
Para armonizar las normativas, la EBA sugiere extender estructuras regulatorias como el Reglamento Delegado (UE) 2018/1108, aplicable a los emisores de dinero electrónico (EMI) y proveedores de servicios de pago (PSP), a los CASP, con disposiciones específicas para sus modelos operativos.
La consulta pública está abierta hasta el 4 de febrero de 2025, y se celebrará una audiencia virtual programada para el 16 de enero de 2024.
🏛️ La Europol planea un «workstream» para 2025 con el fin de combatir el blanqueo de dinero facilitado por abogados y agentes inmobiliarios (8 de diciembre, 2024) - Noticia en AML Intelligence
La Europol anunció que en 2025 lanzará un nuevo "workstream" desde el El EFIPPP, centrado en combatir el blanqueo de capitales facilitado por profesionales como abogados, contables y agentes inmobiliarios (gatekeepers)
El EFIPPP es la plataforma de intercambio de información transnacional en el campo del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, que facilita la cooperación entre Europol, Unidades de Inteligencia Financiera (FIUs) y entidades financieras reguladas.
No se detallan planes específicos sobre este nuevo "workstream".
Actualidad en España 🇪🇸
🗞️ Detenido un capitán de la Guardia Civil, exjefe del Puerto de Valencia, en operación contra el narcotráfico (5 de diciembre, 2024) - Noticia en La Razón
Jesús F.B., capitán de la Guardia Civil, fue detenido en una operación contra el narcotráfico, acusado de tráfico de drogas, cohecho, blanqueo de capitales, organización criminal y omisión del deber de perseguir delitos.
La investigación se centra en una trama de narcotráfico que introdujo una tonelada de cocaína a través del Puerto de Valencia.
La causa está bajo secreto de sumario y la investigación sigue abierta, según fuentes jurídicas.
🗞️ Google prueba con bancos españoles una nueva IA para detectar blanqueo de capitales (29 de noviembre, 2024) - Noticia en blanqueodecapitales.com
Google está probando soluciones de inteligencia artificial para la detección de blanqueo de capitales en bancos españoles, aunque no se han revelado sus nombres.
Estas soluciones de IA son capaces de gestionar grandes volúmenes de datos y podrían ayudar a mejorar la precisión de las alertas sospechosas y reducir los falsos positivos.
A nivel mundial, Google ha implementado estas soluciones en bancos como HSBC, lo que ha permitido avanzar en la lucha contra el blanqueo de capitales y otras actividades ilícitas.
🗞️ Golpe a la mafia inmobiliaria, 9 detenidos por fraude y blanqueo de capitales (30 de noviembre, 2024) - Noticia en blanqueodecapitales.com
Los Mossos d’Esquadra han detenido a 9 personas, incluyendo al abogado Francisco Comitre, por fraude, blanqueo de capitales y otros delitos relacionados con un grupo criminal inmobiliario.
La investigación comenzó a finales de 2022, tras una denuncia por apropiación fraudulenta de una propiedad de una mujer fallecida sin herederos legítimos.
El grupo estafaba a personas vulnerables, obteniendo poderes notariales de sus propiedades para venderlas ilegalmente.
Los Mossos d’Esquadra registraron varios domicilios de Cataluña y Baleares, incautando más de 100 pruebas, incluyendo escrituras, contratos y 6.500 euros en efectivo.
El caso afecta a 18 víctimas, y se ha contado con la colaboración de la Policía Nacional y las Agencias Tributarias de Cataluña y del Ministerio de Hacienda.
🗞️ 777 Partners, accionista del Sevilla FC, investigado por blanqueo de capitales (18 de noviembre, 2024) - Noticia en ABC
Leadenhall Capital, ha demandado a 777 Partners por un fraude de 600 millones de euros, acusando también a A-CAP de complicidad, su principal acreedora.
Empleados de ambas entidades están siendo investigados por presunto blanqueo de capitales.
777 Partners ha colapsado, y sus acciones del Sevilla FC (entre el 12-14%), ahora pertenecen a A-CAP, la cual ha intentado vender las acciones del club sin éxito. La operación está paralizada hasta recibir aprobación judicial.
El destino de las acciones de 777 Partners afecta directamente a la gobernabilidad del Sevilla FC, que depende ahora de medidas cautelares de los tribunales.
🗞️ El 'blanqueador' que operaba desde Marbella y utilizaba licencias de VTC para lavar dinero del narcotráfico (1 de diciembre, 2024) - Noticia en El Confidencial
Una investigación en Marbella descubrió un entramado empresarial dirigido por un ciudadano de Sri Lanka, el cual blanqueó 1,1 millones de euros de al menos 16 narcotraficantes.
El blanqueo se realizaba a través de 27 sociedades dedicadas al transporte VTC, servían de fachada. Un modus operandi novedoso, según relatan las autoridades.
El caso comenzó con unas escuchas telefónicas a clanes de narcotráfico, donde se detectó un interés por adquirir licencias de VTC, lo que llevó a descubrir el entramado en Marbella.
Mirada internacional 🌍
🌍 Bélgica: La policía belga interroga al ex comisario Didier Reynders por un presunto caso de blanqueo de capitales (3 de diciembre, 2024) - Noticia en EL MUNDO
Didier Reynders, ex comisario de Justicia de la Comisión Europea, fue interrogado y su domicilio registrado por la policía belga en relación con un presunto delito de blanqueo de capitales.
Reynders estuvo al frente de la Lotería Nacional de Bélgica, entre 2007 y 2011, donde presuntamente se realizaron transacciones sospechosas con billetes de lotería.
Se investiga la adquisición de cupones de lotería, cuyo valor oscilaba entre uno y 100 euros, por parte del investigado. Las ganancias generadas habrían sido transferidas a cuentas bancarias privadas.
Ampliación: La ley anti-blanqueo de la UE aprobada este año excluye la compra de billetes de lotería por la que se investiga a Reynders (6-dic, 2024) - Noticia en infobae
La ley de PBC aprobada por la Comisión Europea considera que las loterías estatales representan un “riesgo menor” y no requieren los mismos controles de identidad que otras transacciones financieras.
El borrador original de la ley, propuesto en 2011, fue modificado debido a la insistencia de varios eurodiputados para excluir a las loterías nacionales de los controles estrictos de la ley.
🌍 Global: EE. UU. y UK desmantelan una red criminal global usa por rusos para eludir sanciones internacionales (5 de diciembre, 2024) - Noticia en blanqueodecapitales.com
Estados Unidos y el Reino Unido desarticularon una red criminal global, con apoyo de 30 países, incluidos Francia, Irlanda y Emiratos Árabes Unidos.
La operación reveló un vínculo entre élites rusas, ciberdelincuentes y bandas de narcotraficantes en el Reino Unido, que utilizaban criptomonedas para eludir sanciones y financiar actividades ilegales como el narcotráfico, el espionaje y la compra de armas.
La operación, denominada "Desestabilización", ha llevado a la detención de 84 personas y la incautación de más de $25 millones en efectivo y criptomonedas.
Los detenidos están vinculados a los grupos "Smart" y "TGR", grupos que facilitaban el acceso al sistema financiero a las élites rusas sancionadas.
🌍 Suiza: Lombard Odier y un ex empleado acusados de blanqueo de capitales (29 de noviembre, 2024) - Noticia en Reuters
La investigación se centra en cuentas abiertas entre 2008 y 2012, supuestamente usadas para ocultar los fondos de un esquema criminal liderado por Gulnara Karimova, hija del expresidente de Uzbekistán.
El banco ha rechazado las acusaciones, afirmando que cooperó plenamente con las autoridades y que la investigación comenzó después de que el banco informara sospechas en 2012.
Las autoridades suizas acusan al banco de incumplir la normativa y su propio programa de PBC al gestionar cuentas sospechosas.
El cargo ha sido presentado en un contexto de crecientes problemas para el sector financiero suizo, tras la caída de Credit Suisse en 2023 y otros casos relacionados con blanqueo de capitales.
🌍 Suiza: Anulada la condena de 2022 a Credit Suisse por blanqueo de capitales (27 de noviembre, 2024) - Noticia en swissinfo
Un tribunal suizo ha absuelto a Credit Suisse, ahora parte de UBS, de no prevenir el blanqueo de dinero por una banda de narcotraficantes búlgaros, anulando una condena de 2022.
La sentencia original había impuesto una multa de 2 millones de francos suizos a Credit Suisse. El fallo fue anulado debido a la muerte de una ex empleada de Credit Suisse, lo que impidió examinar la presunta violación sin vulnerar la presunción de inocencia.
La ex empleada había sido condenada por blanqueo de dinero, y Credit Suisse fue considerado responsable de no haber evitado que la banda utilizara el banco para lavar sus ganancias entre 2004 y 2008.
🌍 Global: Acusan de estafa a una chica que se hace viral al lanzar la criptomoneda $HAWK (6 de diciembre, 2024) - Noticia en NewsNation
Hailey Welch, una figura viral en internet, es acusada de estafa coordinada tras lanzar una criptomoneda, $HAWK.
Expertos afirman que el lanzamiento de $HAWK coincide con tácticas típicas de esquemas de pump-and-dump, donde los involucrados liquidan sus activos, obteniendo ganancias a costa de los inversores.
Tras un aumento del 900% en el valor de $HAWK (casi $500 millones), se desplomó en un 95%.
Un análisis de blockchain reveló que el 96% de $HAWK está concentrado en un grupo de carteras vinculadas, lo que genera preocupación por transferencias coordinadas.
Inversores han presentado quejas ante la Comisión de Bolsa y Valores (SEC), aunque las posibles sanciones para Hailey Welch o su equipo aún no están claras.
🌍 El Salvador: Condenan a sujetos por lavado de dinero mediante el cambio de cheques en el extranjero
El líder de la red criminal, era el representante legal de dos asociaciones que no generaban ingresos. Sin embargo, estas asociaciones aumentaron su patrimonio personal mediante depósitos superiores a $400,000, lo que sugiere que los fondos provenían de actividades ilícitas.
Los tres implicados formaban parte de una red transnacional dedicada al tráfico de estupefacientes. Han sido condenados a penas de hasta 15 años de prisión.
La estructura criminal utilizaba el método de cambiar cheques en el extranjero para evitar ser detectados por las autoridades fiscales.
🌍 EE. UU: Tribunal declara que OFAC sobrepasó sus límites al sancionar a Tornado Cash (27 de noviembre, 2024) - Noticia en Cointelegraph
Según el fallo, los contratos inteligentes de Tornado Cash no pueden ser considerados "propiedad", y la OFAC no tendría la autoridad para bloquearlos.
Tras la sanción a Tornado Cash en 2022, varias organizaciones denunciaron al gobierno de EE. UU., argumentando que las sanciones violaban los derechos de los usuarios al penalizar el uso de una herramienta descentralizada y diseñada para proteger la privacidad.
El desenlace es un hito importante para los defensores de la privacidad financiera y los usuarios del protocolo, que ya pueden volver a utilizarlo.
La OFAC intervino inicialmente (2022) tras detectar más de $7 mil millones blanqueados a través de Tornado Cash. El diseño original de los desarrolladores para rastrear el origen de los fondos de poco sirvió, según la OFAC, debido al carácter editable del código.
Executive Director - AMLA - Frankfurt (Alemania)
Global KYB SME and Project Manager - N26 - Madrid
KYB Senior Specialist (German Market) - N26 - Madrid
Merchant Operations Analyst - Adyen - Madrid
MLRO - Binance - Madrid
Compliance Analyst -Gunvor Group - Madrid
Operational Risk Specialist - BME (Bolsas y Mercados Españoles) - Madrid (híbrido)
KYC analyst - Finsolutia - Madrid (“con posibilidad de teletrabajar”)
Senior Transaction Monitoring Specialist - Nivoda - 100% remoto
Y hasta aquí, la entrega de hoy. Solo nos queda desearte unas felices fiestas y una feliz bienvenida a 2025. 🎄🥳
¡Nos leemos!
