Final infeliz para TD Bank y eventos para ti - #10
¡Hola AML Freak!
La semana pasada desenmascaramos a nuevos AML Freaks 🦸♂️ en Barcelona, ¡mil gracias por pasaros a compartir!
Si estás en Barcelona o Madrid y quieres unirte a las siguientes, sigue leyendo, tenemos nuevas fechas.
También te invitamos al webinar sobre titulares reales que organizamos en Parallel, el tema promete.
La entrega de hoy viene cargada de novedades, te hemos preparado este súper resumen para ir entrando en calor: 🏃♂️➡️
Tax Justice Network actualiza su índice de paraísos fiscales corporativos:
Bélgica, Dinamarca, Italia y Portugal mejoran su posición.
Brasil, Polonia, México e Irlanda empeoran.
Japón mejora su cumplimiento en la lucha contra el blanqueo de capitales según el GAFI, sin embargo, Kuwait es criticado por su inefectividad en su marco de PBC/FT.
TD Bank pagará una multa de $3 mil millones y Starling Bank £28,95 millones. En España, El fundador de Madeira Invest está siendo investigado por ofrecer asesoría fiscal sin titulación, en medio de una presunta estafa piramidal que afecta a miles de personas e implica a un eurodiputado.
¡Empezamos!
Han pasado 4 meses desde que nos vimos por primera vez en Barcelona.
La semana pasada desenmascaramos a nuevos AML Freaks 🦸♂️ con ganas de sumar. Si estás en Bcn o Madrid y quieres unirte a las siguientes, atento y atenta a las nuevas citas.
¿Qué es Birras de AML Freaks? El plan es sencillo, una quedada casual para conocernos e intercambiar conversaciones sobre AML útiles e interesantes.
Trabajamos mucho, por lo que venimos a desconectar y pasar un buen rato.
¡¡Vamos con las fechas!!
Birras de AML Freaks en Madrid
🗓️ 21 de noviembre, jueves
🔒 Ubicación secreta
Birras de AML Freaks en Barcelona
🗓️ 28 de noviembre, jueves
🔒 Ubicación secreta
🤓 Temática especial, os mantendremos informados
WEBINAR: Claroscuros identificando titulares reales, ¿quién está al volante?
🗓️ Martes 29 de octubre a las 17:00h
Desde luego, identificar a los Titulares Reales de una compañía no es coser y cantar.
Como el juego del «quién es quién», a menudo no está claro quién se oculta detrás de una o varias personas jurídicas, y este juego de tronos dificulta la due diligence.
Para este webinar, nos acompañan dos perfilazos senior: 🙌
Milagros Fasan, Responsable de PBC/FT en RocaJunyent
Banafcheh Perez, Fraud Manager en Accertify
¡Resérvate un café para el martes 29 a las 17:00h! ☕️
Institucional y regulatorio 🏛️
🏛️ Actualización de paraísos fiscales, según la Tax Justice Network (1 de octubre, 2024) - Publicación oficial de la TJN
Este índice clasifica a los países según su complicidad en facilitar la evasión fiscal de multinacionales, y es un trabajo de la Tax Justice Network (TJN). El índice no se actualizaba desde 2021.
La TJN resalta la importancia de avanzar en un acuerdo fiscal global a través de la ONU. Países como Reino Unido se oponen, pero cada vez hay más consenso.
🇲🇺 Mauricio sigue mermando a las economías africanas actuando como el principal centro de elusión fiscal en África.
🇧🇷🇵🇱🇲🇽🇮🇪 Brasil, Polonia, México e Irlanda empeoran también su posición, debido a la flexibilización de sus normativas fiscales.
🇻🇮🇰🇾🇧🇲 Islas Vírgenes Británicas, Islas Caimán y Bermudas, viejos conocidos, siguen siendo amenazas importantes para las arcas públicas.
🇧🇪🇩🇰🇮🇹🇵🇹 Bélgica, Dinamarca, Italia y Portugal han cubierto lagunas que permitían a las empresas evitar impuestos mediante el uso abusivo de pagos por regalías y servicios.
🏛️ Evaluación del GAFI: Progresos de Japón en su prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo (10 de octubre, 2024) - Informe del GAFI
Japón ha informado al GAFI sobre las medidas y acciones que ha emprendido desde su última evaluación mutua en 2021.
La Recomendaciones 7, 8, 12, 22, 23 y 25 han sido reevaluadas de “parcialmente cumplidas” a “mayormente cumplidas”.
Actualmente Japón cumple plenamente con 4 Recomendaciones y cumple mayormente con 35. El país no tiene ninguna Recomendación calificada como “parcialmente cumplida”.
🏛️ Evaluación del GAFI: Medidas de Kuwait para combatir el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo (8 de octubre, 2024) - Informe del GAFI
Aunque Kuwait ha aumentado las investigaciones por blanqueo de capitales, encuentra muchas trabas para rastrear el dinero y probar el delito original.
El país requiere evaluaciones de riesgos más completas en sectores de riesgo como los de las organizaciones sin ánimo de lucro y los proveedores de activos virtuales, y a la vez, un enfoque más basado en el riesgo.
Las instituciones financieras más grandes de Kuwait comprenden bien sus riesgos y obligaciones, pero los supervisores carecen de información completa y confiable sobre los titulares reales.
🏛️ Presidenta del GAFI: notas de su intervención en el International Anti-Financial Crime Summit 2024 (10 de octubre, 2024) - Post del GAFI
Durante su intervención en el International Anti-Financial Crime Summit 2024, Elisa de Anda Madrazo, subrayó la necesidad de establecer normas globales compatibles y alineadas para proteger a los ciudadanos, a través de una mayor cooperación entre las autoridades de AML y protección de datos.
En los próximos dos años, el GAFI se enfocará en fortalecer la inclusión financiera mediante la implementación de un enfoque basado en el riesgo, actualizando estándares y guías relevantes.
El GAFI promoverá el uso de medidas simplificadas de debida diligencia en situaciones de bajo riesgo y proporcionará capacitación actualizada a las jurisdicciones y evaluadores para mejorar la supervisión basada en el riesgo.
🏛️ Presidenta del GAFI: la policía debe confiscar los fondos robados antes de que los criminales los muevan (1 de octubre, 2024) - Noticia en AML Intelligence
La presidenta del GAFI, Elisa de Anda Madrazo, afirma que las fuerzas de seguridad internacionales deben actuar más rápido para congelar fondos robados antes de que los criminales puedan moverlos.
La presidenta del GAFI señaló la necesidad de una mejor coordinación internacional entre jurisdicciones para combatir el crimen financiero de manera más efectiva.
El GAFI ha implementado nuevas medidas para mejorar la recuperación de activos a nivel internacional, haciendo de esto un pilar clave en la lucha contra el blanqueo de capitales.
Internacional: Sanciones y casos relacionados con blanqueo de capitales 🌍
🌍 TD Bank recibe una multa de $3 mil millones de dólares por blanqueo de capitales relacionado con el narcotráfico (10 de octubre, 2024) - Noticia en CNN
TD Bank pagará una multa récord de $3 mil millones por no monitorear adecuadamente el blanqueo de dinero de carteles de la droga.
Más del 90% de las transacciones entre 2018 y 2024 no fueron monitoreadas, permitiendo que tres redes de blanqueo movieran más de $670 millones.
El banco deberá pagar $1.3 mil millones al Departamento del Tesoro y $1.8 mil millones al Departamento de Justicia.
TD Bank contratará más de 700 nuevos especialistas en AML y será monitoreado durante cuatro años por FinCEN.
Las irregularidades son innumerables, esta publicación resume muy bien algunas de ellas.
Ampliación: Los empleados del banco "bromeaban abiertamente" sobre el compliance (11 de octubre, 2024) - Ampliación Noticia en AML Intelligence
Los empleados del banco "bromeaban abiertamente" sobre la falta de cumplimiento en múltiples ocasiones, según el Fiscal General Merrick Garland durante una rueda de prensa.
"TD Bank eligió las ganancias sobre el cumplimiento para mantener bajos sus costos", dijo Garland. También afirmó que TD es el banco más grande en admitir la violación de la Ley de Secreto Bancario de EE. UU.
🌍 Multa de 34 millones al banco Starling por fallos en sus controles de delitos financieros (3 de octubre, 2024) - Noticia en La Vanguardia
Starling Bank fue multado con £28,95 millones de libras ($34,10 millones de dólares) por la FCA debido a fallos en sus controles contra delitos financieros.
El banco creció rápidamente, de 43.000 clientes en 2017 a 3,6 millones en 2023, pero sus medidas contra el blanqueo de capitales no se ajustaron a este crecimiento.
Starling incumplió el acuerdo con la FCA, abriendo más de 54,000 cuentas para clientes de alto riesgo, entre 2021 y 2023.
Un error de configuración no detectado permitió que el sistema automatizado de sanciones pasara por alto la mayoría de los nombres en la lista de sanciones del Reino Unido.
La falta de recursos en las líneas de defensa internas y auditorías insuficientes contribuyeron a los fallos en el cumplimiento normativo.
🌍 Dos ex banqueros de Mónaco condenados por blanquear dinero italiano (9 de octubre, 2024) - Noticia en Monaco Tribune
Dos exbanqueros de Mónaco fueron condenados con 10.000€ de multa y hasta 6 meses de prisión por blanquear millones de euros en efectivo depositados por dos empresarios italianos.
Los empresarios italianos Fabrizio Amore y Maurizio Fratti fueron sentenciados a un año de prisión, con 6 meses suspendidos, y multados con 500.000€.
Tres banqueros adicionales fueron condenados por no reportar depósitos sospechosos, con multas entre 5.000€ y 7.000€.
🌍 Autoridades estadounidenses investigan si inversores de la aerolínea de bajo coste Bonza violaron leyes de blanqueo de capitales (30 de septiembre, 2024) - Noticia en ABC (Australia)
Las autoridades de EE. UU. están investigando si 777 Partners violó leyes de blanqueo de dinero al financiar la aerolínea australiana Bonza.
Bonza colapsó en menos de un año tras depender totalmente de la financiación de 777 Partners, y se declaró en administración voluntaria en abril de 2024.
La falta de aviones para operar y los retrasos regulatorios llevaron a la cancelación de 15,000 vuelos cerca de la Navidad.
777 Partners enfrenta múltiples demandas, incluida una que alega fraude por más de $500 millones y manipulación corporativa.
La Comisión Australiana de Valores (ASIC) está investigando si Bonza estaba operando mientras era insolvente antes de su colapso.
🌍 Egmont Group presenta los 24 casos de crimen financiero más importantes combatidos por las FIUs entre 2021 y 2023 (27 de septiembre, 2024) - Tuit oficial de Egmont
El documento se llama 'Best Egmont Case Book 2021-2023'.
El documento muestra cómo la colaboración entre FIUs (Financial Intelligence Unit) de todo el mundo ha sido crucial para la detección de delitos financieros graves.
🌍 Cómo Corea del Norte se ha infiltrado en el sector de las criptomonedas (2 de octubre, 2024) - Noticia en CoinDesk
Varias compañías importantes de criptomonedas de EE. UU. contrataron inadvertidamente a trabajadores del régimen de Corea del Norte. Contratar a estas personas viola las sanciones impuestas por EE. UU., ya que supone graves riesgos de ciberseguridad.
Los trabajadores del régimen de Corea del Norte canalizan sus ingresos para financiar el programa nuclear. Algunos infiltrados están vinculados con hackeos importantes, incluido un hackeo de $3 millones en Sushi.
Los trabajadores presentaron historiales laborales auténticos y usaron pasaportes e identidades falsas que engañaron a muchos empleadores.
La escala es asombrosa: "El porcentaje de currículums que recibes que probablemente sean de Corea del Norte es mayor al 50% en toda la industria de criptomonedas", dice el destacado desarrollador blockchain Zaki Manian.
🌍 Solo el 1% de los crímenes financieros son procesados con éxito (27 de septiembre, 2024) - Noticia en AML Intelligence
Solo el 1% de los crímenes financieros son procesados con éxito, según la encuesta de RedCompass Labs a 300 profesionales de banca de EE. UU.
El 57% cree que el uso de IA por parte de los criminales hará más difícil detectar los delitos financieros.
El 75% está seguro de que puede cerrar la brecha tecnológica con los delincuentes, aunque las grandes instituciones sienten que están hasta 23 meses por detrás.
En 2023, ocurrieron $3.1 billones en transacciones ilegales, pero la baja tasa de procesamiento se atribuye a la falta de financiamiento y compartición de datos.
Nacional: Sanciones y casos relacionados con blanqueo de capitales 🚔
🚔 España: Un juez investiga a fundador de Madeira Invest por ejercer de asesor fiscal sin titulación (8 de octubre, 2024) - Noticia en La Vanguardia
Un juez de Madrid ha admitido una denuncia colectiva contra Álvaro Romillo, fundador de Madeira Invest, por ejercer como asesor financiero sin titulación, acusado de intrusismo profesional.
Además, el acusado es señalado también como el cabecilla de una presunta estafa piramidal, relacionada con inversiones en criptomonedas, que podría haber afectado a más de 27.000 personas.
Romillo utilizaba su perfil en TikTok, con más de 212.000 seguidores, para promover inversiones fraudulentas y eludir impuestos.
La investigación también involucra al eurodiputado Alvise Pérez, quien recibió 100.000€ de Romillo para publicitar su plataforma de inversión en criptomonedas.
🚔 La ‘hawala’: el sistema financiero usado por el crimen organizado de Alicante para mover millones de euros (1 de octubre, 2024) - Noticia en blanqueodecapitales.com
La 'hawala' es un sistema financiero informal basado en la confianza que permite mover millones de euros sin dejar rastro, siendo utilizado por organizaciones criminales para actividades ilícitas.
El sistema hawala evita el rastreo bancario, ya que no requiere transacciones digitales ni criptomonedas, sino intermediarios llamados 'hawaladers', quienes reciben una comisión por cada transacción completada.
Una red de tráfico de drogas y personas desmantelada en Alicante en diciembre utilizaba este método para enviar droga a Argelia y transportar migrantes de regreso a España.
El mayor operativo contra la hawala en Europa tuvo lugar en Málaga en 2022, desmantelando una organización que blanqueaba hasta 350.000 euros diarios, bajo una falsa marca de lujo de vodka en la Costa del Sol.
🚔 Más de 550 investigados en una red dedicada al blanqueo en la compra de frutas subtropicales (28 de septiembre, 2024) - Noticia en La Vanguardia
Más de 550 personas están siendo investigadas por fraude fiscal, falsedad documental y blanqueo de capitales en una macrocausa en el Juzgado de Vélez-Málaga relacionada con la compraventa de frutas subtropicales.
La investigación se inició en 2021, cuando se detectó la facturación de grandes cantidades de fruta de procedencia desconocida.
La operación policial conjunta ha resultado en la detención de 82 personas, incluyendo al propietario de una empresa líder en el mercado de frutas subtropicales y a un director de sucursal bancaria.
Durante la operación, se han intervenido 770.585€ en efectivo, bloqueado cuentas bancarias con 360.403,69€ y embargado bienes por un valor de trece millones de euros.
Noticias de profesiones y profesionales 💼
💼 César Zárate regresa al área de ‘compliance’ de Ejaso tras más de ocho años en Ecija (2 de octubre, 2024) - Noticia en Cinco Días
César Zárate regresa a Ejaso tras casi nueve años en Ecija para liderar el departamento de compliance. No llega solo, llegan con él parte de su equipo en Ecija: Marta Guzmán, Óscar Marí y Sofía Collado.
César es experto en prevención del crimen financiero, gestión de riesgos de compliance y medidas de due diligence en relaciones con terceros.
Manuel González-Haba, socio de Ejaso, considera que la incorporación de César y su equipo consolida el posicionamiento de la firma en el middle market.
💼 La AMLA cerca de elegir a su primer/a presidente (11 de octubre, 2024) - Post de AML Intelligence
El Parlamento Europeo entrevistará a puerta cerrada a los tres candidatos preseleccionados para la presidencia de la nueva Autoridad de AML de la UE (AMLA).
Los eurodiputados de las comisiones de ECON (servicios financieros) y LIBE (justicia) evaluarán la experiencia, visión y idoneidad general de los candidatos para este importante cargo en la sede de AMLA en Francfurt.
Los tres candidatos son Marcus Pleyer de Alemania, Bruna Szego de Italia y Jan Reinder De Carpentier de los Países Bajos.
💼 La cruda realidad del mercado laboral del compliance en Londres (9 de octubre, 2024) - Noticia en eFinancialCareers
El mercado laboral de compliance en Londres ha caído drásticamente en los últimos 18 meses, con menos vacantes y más despidos.
Salarios en declive: Los sueldos han bajado, con ofertas significativamente menores en comparación con 2022; por ejemplo, los CCO en hedge funds han recibido ofertas de £150k, frente a las anteriores £200k.
Las responsabilidades se han ampliado: Los roles de compliance ahora abarcan más tareas, sobrecargando a profesionales con mayores exigencias y menos recursos.
💼 El ex responsable de compliance de Citibank para EMEA se une a Shell (8 de octubre, 2024) - Noticia en eFinancialCareers
Dominic Hirons, ex responsable de compliance de EMEA en Citi, se une a Shell como jefe de operaciones de compliance.
Hirons dejó Citi a principios de este año como parte de los recortes de empleo en el banco, donde varios altos cargos fueron eliminados.
💼 Londres: la cuna del sector bancario en Reino Unido (7 de octubre, 2024) - Noticia en Morgan Mckinley
En Londres se abrirán el 48% de las vacantes bancarias en 2024 respecto al total de vacantes en Reino Unido.
A pesar de una disminución del 20% en las vacantes, Riesgo y Compliance sigue siendo el área más demandada en el reclutamiento bancario.
Goldman Sachs lidera con un aumento del 89% en vacantes bancarias tras la apertura de su sucursal en Birmingham. Los bancos de inversión como JP Morgan Chase y Bank of America también aumentan sus vacantes, mientras que los bancos minoristas como NatWest y Nationwide enfrentan caídas del 49% y 48%, respectivamente.
Ofertas de empleo para AML Freaks 📢
Risk Investigations Team Lead - Payoneer - Madrid (híbrido)
Compliance Audit Facilitator - Payoneer - Madrid (híbrido)
Compliance Operations Specialist – Openbank (Santander) - Madrid
KYC Systems Admin - Ebury - Madrid (híbrido, 4 días oficina)
Second Line Compliance Operations Agent - Bunq - Madrid - €2,250 - €2,750
Analista AML Transaction Monitoring - May Business Consulting - Madrid (híbrido)
Risk Analyst - Dojo - Madrid (híbrido)
Anti-Money Laundering Analyst - OpenSpring - Madrid (híbrido)
Client on-boarding Analyst - Tradition - Madrid
Y aquí termina la entrega #10 de AML Freaks. ¡Que la fuerza te acompañe!
