El Líbano y la Lista Gris, y más drama en el ambiente - #08
¡Hola AML Freak 🦸!
Al Líbano se le acaba el tiempo ante el acecho de la Lista Gris; Australia y Emiratos Árabes cierran lagunas en sus correspondientes marcos de PBC/FT; TD Bank sigue pagando por sus errores; y otras sanciones y sucesos han hecho ruido durante los últimos días.
Así es la entrega número ocho, la más pintoresca hasta el momento, tenemos de todo. 😅
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Desde AML Freaks, queremos llevar a cabo esta iniciativa porque..:
Porque el dinero es tabú en España y es una pena. Es saludable para el sector hablar de ello.
Porque no hay estándares claros y las carreras profesionales en compliance de PBC/FT varían mucho según el sector.
Porque no podemos negociar nuestros salarios sin información. 💰
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Institucional y regulatorio 🏛️
🏛️ Cuenta atrás para el Líbano: ¿implementará reformas para evitar entrar en la Lista Gris del GAFI en octubre? (6 de septiembre, 2024) - Noticia en Kataeb
Líbano enfrenta la posibilidad de ser incluido en la Lista Gris del GAFI en octubre de 2024.
La inclusión en la Lista Gris aislaría a los bancos libaneses del sistema financiero global, afectando transacciones internacionales, inversiones extranjeras, y agravando todavía más la crisis económica del país.
El país ha recibido varias prórrogas para implementar 11 reformas clave, que incluyen la regulación de sectores informales, reducción de la corrupción, y cooperación internacional para rastrear activos ilícitos.
A pesar de la urgencia, Líbano ha hecho poco progreso en adoptar las reformas, con el Parlamento estancado en un bloqueo político y legislativo, y la falta de un presidente desde hace casi dos años.
🏛️ EAU presenta Estrategia Nacional contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo para 2024-2027 (4 de septiembre, 2024) - Noticia en WAM
Once objetivos estratégicos enfocados en reformas legislativas y regulatorias para prevenir actividades ilícitas, basados en una evaluación de riesgos y adopción de best practices internacionales.
Foco en la mejora de la transparencia sobre la titularidad real y fortalecimiento de los marcos legales para la recuperación de activos y la lucha contra la financiación de organizaciones criminales.
Énfasis en la cooperación internacional y el uso de tecnología para mejorar la supervisión, detección e investigación de actividades financieras irregulares, incluyendo ciberdelitos y uso ilícito de activos virtuales.
Tras la salida de los EAU de la Lista Gris del GAFI en 2024, EAU busca reafirmar su posición como centro financiero internacional seguro y resiliente.
🏛️ Nuevas leyes en Australia para reforzar la lucha contra el blanqueo de capitales y cerrar lagunas (10 de septiembre, 2024) - Noticia en The West Australian
Las nuevas leyes ponen el foco sobre los conocidos como gatekeepers: abogados, contables, agentes inmobiliarios y comerciantes de artículos de lujo.
El objetivo: implementar nuevas obligaciones para que estos profesionales identifiquen y reporten actividades sospechosas relacionadas con el crimen financiero.
Australia es uno de los 5 países que sigue los estándares del GAFI y que aún no ha implementado regulaciones sobre los gatekeepers, los otros son EE. UU., China, Madagascar y Haití (ésta última, en la actual Lista Gris).
La falta de medidas en estos sectores se considera una debilidad desde 2015, según el GAFI, lo que pone en riesgo su reputación internacional.
Sanciones e investigaciones regulatorias ✋
✋ TD Bank multado con $28 millones por la CFPB de EE. UU. por reportar incorrectamente datos crediticios de los clientes (11 de septimbre, 2024) - Noticia en Reuters
TD Bank fue sancionado por la CFPB por reportar información crediticia incorrecta desde 2015, afectando potencialmente las calificaciones de crédito de sus clientes.
La CFPB señaló que TD Bank no actuó lo suficientemente rápido para corregir sus errores y atender las disputas de clientes, y que se enfocó en otras prioridades, como su fallido intento de adquirir otro banco.
Además de la multa de $20 millones, TD Bank deberá pagar $7.76 millones en compensaciones a decenas de miles de clientes afectados.
✋ Bancos Santander y Heritage investigados por facilitar el traslado de dinero no declarado desde Argentina a Uruguay (5 de agosto, 2024) - Noticia en Prensa Latina
El banco Heritage es señalado como el principal implicado en el blanqueo de capitales de ciudadanos argentinos que movían fondos a Uruguay para evadir impuestos en Argentina, mientras que el Santander procesó un pago de 1,2 millones de dólares a través de una letra de cambio, sin verificar adecuadamente el origen de los fondos
El director de la Secretaría Nacional para la Lucha contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo de Uruguay (Senaclaft) ha sido criticado por no investigar el caso tras la denuncia original.
Las declaraciones del director de la Senaclaft, Jorge Chediak, minimizando la magnitud del lavado de activos en Uruguay, han sido cuestionadas, ya que contradicen las evidencias y testimonios que sugieren una mayor actividad ilícita en el país.
✋ 15 meses de cárcel para la exdirectora de Swedbank por relación con una trama de blanqueo de capitales que involucra a varios bancos nórdicos (10 de septiembre, 2024) - Noticia en La Vanguardia
El tribunal condenó a Birgitte Bonnesen por proporcionar información engañosa en entrevistas, donde negó vínculos del Swedbank con el lavado de dinero a través de su filial en Estonia.
La conducta de Bonnesen buscaba influir en la percepción pública con el fin de proteger la imagen del banco de posibles daños reputacionales.
Swedbank ya había sido multado en 2019 con 389 millones de euros por deficiencias graves en la prevención del lavado de dinero en sus operaciones en los países bálticos.
Este caso afecta también a otros grandes bancos como Danske Bank, que se vio envuelto en operaciones sospechosas en Estonia por valor de 200.000 M de euros entre 2007 y 2015.
✋ Millonario lavado de activos en Ecuador: 10 años de prisión y una sanción de $4,87 millones a la empresa (29 de agosto, 2024) - Noticia en Blanqueodecapitales.com
Tres personas y la empresa Llakirurak Global Investment S. A. fueron condenadas por lavar 1,6 millones de dólares mediante la captación ilegal de dinero en Quito.
Los condenados simulaban que sus ingresos provenían de actividades lícitas a través de la compra de bienes, y ofrecían rendimientos financieros exorbitantes de hasta 700% en plazos de tres años.
Operaban sin la debida autorización desde 2017, y las autoridades habían emitido advertencias sobre la ilegalidad de sus actividades financieras desde 2020.
La Fiscalía descubrió la estafa tras recibir un reporte de operaciones inusuales y reunió pruebas a través de testimonios y documentos de instituciones financieras y gubernamentales.
Tramas y otros sucesos 🚔
🚔 Piden al juez la imputación de José Luis Ábalos en el caso Koldo por los “indicios” de la auditoría de Transportes (2 de septiembre, 2024) - Noticia en Blanqueodecapitales.com
La asociación Iustitia Europa ha solicitado la imputación del exministro José Luis Ábalos, atribuyéndole cinco delitos, entre ellos prevaricación, malversación y blanqueo de capitales, relacionados con la adjudicación de contratos durante la emergencia del COVID-19.
La auditoría del Ministerio de Transportes señala indicios de irregularidades en dos contratos de compra de mascarillas, donde la cantidad pasó de 4 a 8 millones de unidades en 38 minutos, utilizando el derecho de emergencia para burlar el proceso administrativo.
La acusación afirma que no hay comprobantes de entrega de millones de mascarillas y se desconoce el destino de millones de euros, lo que sugiere un perjuicio al erario público y posible fraude administrativo.
Iustitia Europa sostiene que las decisiones clave en la adjudicación de estos contratos se tomaron a nivel ministerial, implicando directamente a José Luis Ábalos, quien debe ser investigado por estos hechos.
🚔 Vietnam: Empresaria multimillonaria es condenada a pena de muerte por corrupción y blanqueo de capitales (7 de septiembre, 2024) - Noticia en La Vanguardia
La empresaria vietnamita Truong My Lan fue condenada en abril a la pena de muerte por apropiarse de $27.000 millones a través de un fraude bancario.
La empresaria será juzgada nuevamente en un segundo juicio por fraude y lavado de dinero, que comenzará el 19 de septiembre. Junto a ella, otras 33 personas acusadas.
La ley vietnamita prohíbe a cualquier individuo poseer más del 5% de las acciones de cualquier banco, sin embargo, Lan utilizó testaferros y empresas pantalla para adquirir el 91% del Banco Comercial de Saigón (SCB), desviando grandes sumas de dinero con más de 2.500 préstamos fraudulentos entre 2012 y 2022.
Los números del juicio de abril de 2024 son inverosímiles (Fuente: Reportaje de la BBC):
85 personas juzgadas.
2.700 personas citadas a declarar.
10 fiscales estatales y alrededor de 200 abogados involucrados.
6 toneladas de pruebas (104 cajas).
🚔 El juez imputa a la mujer de Negreira por blanqueo de capitales tras hallar 2,9 millones de euros «sin origen justificado» (30 de agosto, 2024) - Noticia en Público
La Guardia Civil sigue la pista de 2,9 millones de euros, acumulados entre 1992 y 2023 por la mujer de Negreira, que no corresponden a sus rentas laborales o inmobiliarias.
Este caso forma parte de la investigación más amplia sobre los pagos del F.C. Barcelona al ex-árbitro de fútbol, Negreira, donde también se investigan delitos de corrupción entre particulares, administración desleal y falsedad en documento mercantil.
🚔 El Netflix de la educación, Odilo, contra las cuerdas: el consejo denuncia a la Fiscalía falsedad contable (3 de septiembre, 2024) - Noticia en elEconomista
Odilo, aplicación de educación creada en 2011 en Cartagena (Murcia), enfrenta una denuncia de varios accionistas ante la Fiscalía por presuntos delitos de falsedad contable y fraude a Hacienda y la Seguridad Social, relacionados con irregularidades en sus cuentas desde 2023.
Una auditoría externa revela indicios de manipulación de ingresos, creación de contratos ficticios y obstrucción en la investigación por parte de la dirección de la empresa, lo que llevó a la suspensión de varios directivos, incluida la destitución del CEO, Rodrigo Rodríguez.
La denuncia también menciona el impago de cotizaciones a la Seguridad Social, con hasta un 20% de la plantilla extranjera trabajando en Madrid bajo contratos firmados en sus países de origen.
A pesar de las denuncias, Odilo asegura que sus operaciones no se han visto interrumpidas y ha iniciado una investigación exhaustiva para ofrecer total transparencia.
🚔 Fundador de Backpage sentenciado a 5 años de prisión por blanqueo de capitales y vínculos con prostitución (29 de agosto, 2024) - Noticia en Fast Company
Contexto: Backpage fue un sitio web que permitía a los usuarios publicar anuncios en categorías como personales, automóviles, alquileres, empleos y servicios para adultos. En 2018, el Dpto. de Justicia de los EE. UU. anunció la incautación y cierre de Backpage, y siete ejecutivos fueron acusados de facilitar la prostitución, blanqueo de capitales y conspiración.
El proceso judicial lleva en marcha 6 años debido a la complejidad del caso, que involucra múltiples cargos, desacuerdos del jurado y varias etapas legales.
Michael Lacey, cofundador de Backpage, fue sentenciado a 5 años de prisión y multado con $3 millones por blanqueo de dinero vinculado a los $500 millones generados por los anuncios ilícitos.
Lacey aún enfrenta cerca de 30 cargos pendientes de resolución. Otros dos ejecutivos fueron sentenciados a 10 años de prisión.
Lacey fue acusado de usar criptomonedas y transferir dinero a cuentas extranjeras para lavar los ingresos del sitio, después de que los bancos levantaran sospechas sobre el uso ilegal de los fondos.
La sentencia incluye testimonios desgarradores de víctimas de la trata de personas.
🚔 La Policía brasileña investiga a una red criminal con dos neobancos ilegales que movieron 1.200 millones de euros (28 de agosto, 2024) - Noticia en Swiss Info
La Policía Federal de Brasil investiga dos neobancos ilegales que movieron 7,5 millones de reales (1,2 millones de euros) a través de cuentas clandestinas no autorizadas por el Banco Central.
Las cuentas permitían a organizaciones criminales y empresas endeudadas realizar transacciones ocultas, evitando bloqueos y rastreos dentro del sistema financiero.
Los bancos usaban terminales de pago con tarjetas de crédito a nombre de empresas ficticias para encubrir el lavado de dinero.
Alrededor de 200 agentes participan en el operativo que incluye diez órdenes judiciales de prisión preventiva, siete de prisión temporal, así como 60 búsquedas en los estados de São Paulo y Minas Gerais.
🚔 Detenidos dos empresarios del sector inmobiliario en Mallorca, por su vinculación con el blanqueo de capitales y al narcotráfico (24 de agosto, 2024)- Noticia en La Razón
La Policía Nacional desmanteló una red de blanqueo de capitales en Mallorca vinculada a una organización sueca de narcotráfico, activa desde 2022.
Siete personas fueron detenidas, incluidos dos empresarios del sector inmobiliario y dos testaferros suecos, quienes ocultaban el origen ilícito del dinero mediante préstamos simulados.
Se descubrió que los implicados inyectaron grandes sumas de dinero en negocios inmobiliarios y de hostelería en Palma, utilizando esquemas de transferencia de fondos entre países.
🚔 Detenido en España el líder de una importante red internacional de ciberdelincuencia (17 de agosto, 2024) - Noticia en La Vanguardia
La Guardia Civil ha detenido en Málaga al líder de una red internacional de ciberdelincuencia, acusado de generar 34 millones de dólares anuales mediante extorsión a través de ransomware.
El detenido es señalado como el creador y administrador de Ransom Cartel y de varios programas maliciosos como CryptXXX y Cryptowall, que afectaban a dispositivos de empresas y particulares.
La operación, denominada Seacatch-Weighhouse, contó con la colaboración de agencias internacionales como el FBI, el Servicio Secreto de EE. UU., la NCA del Reino Unido, entre otras
🚔 El autor de la estafa huye y su socio se enfrenta a juicio por vender propiedades subastadas a varias personas a la vez (10 de septiembre, 2024) - Noticia en La Provincia
La Audiencia de Santa Cruz de Tenerife juzga a un representante de una inmobiliaria por vender propiedades subastadas a varias personas, causando pérdidas económicas a las víctimas.
El dueño se fugó en 2017, y el acusado alega que solo era asesor legal y también fue víctima de la estafa.
Según la administrativa de la empresa, el propietario exigía pagos en efectivo, que posteriormente eran facturados.
🚔 A juicio una banda de Las Palmas acusada de blanquear dinero del narcotráfico con apuestas deportivas (4 de septiembre, 2024) - Noticia en La Provincia
Son acusados de utilizar apuestas deportivas para blanquear dinero de la venta de hachís, cocaína y anfetaminas, registrando ingresos por 387.920 euros y 199.955 euros en premios.
Los ocho acusados, entre ellos un menor de edad, enfrentan penas de hasta 10 años de cárcel y multas de hasta 1,5 millones de euros por delitos relacionados con la salud pública, blanqueo de capitales, integración en grupo criminal y tenencia ilícita de armas.
Recordatorio rápido para nuevos y despistados:
Estamos organizando unas cervezas para gente de PBC/FT en Madrid y Barcelona, para conocer los entresijos de otros sectores, compartir y, por qué no, pasarlo bien, será algo casual e informal.
Se están animando cada vez más gente a participar en ambos encuentros, te dejamos con los enlaces para apuntarte, si aún no lo has hecho. 🙌
🗓️ 26 de septiembre en Madrid, ubicación secreta, a partir de las 18:30h.
🗓️ 10 de octubre en Barcelona, ubicación secreta, a partir de las 18:30h.
Regulatory Compliance Officer - SeQura - Barcelona
Operational Risk Manager (expansión a España) - Mercuryo - Remoto
Envía tu CV en inglés a e.bowman@mercuryo.io
Gestor PBC / Administración - ON3 Consulting - Málaga
Head Of Financial Crime Enforcement - Revolut (remoto)
Complex Investigations Manager - Revolut (remoto)
Second Line Compliance Operations Agent - Bunq (remoto)
AML Analyst - UST - Madrid (híbrido)
AML/CFT Officer - Qonto - Barcelona (híbrido)
AML/KYC - Marlex - Girona (híbrido)
Abogado en prácticas - regulatorio Fintech - ATH21 - Valencia
¡Nos leemos!
