El gasto en AML se dispara y el “Asset Register” de la UE - #05
¡Hola AML Freak!
Espero que estés teniendo tiempo también para descansar en estas fechas, a pesar de que el mundo del crimen financiero, por desgracia, no descanse.
Ponte cómodo/a, vamos con las últimas noticias y movimientos institucionales. Al final, como siempre, te dejamos con las últimas ofertas de empleo en el sector.
Instituciones y cambios normativos 🏛️
La UE propone una base de datos de "Registro de Activos" para organizar los activos de los ciudadanos (25 de julio, 2024) - Noticia en Finbold
La base de datos tiene como objetivo combatir el blanqueo de capitales y la evasión fiscal.
El registro incluiría activos como inmuebles, cuentas bancarias, valores, vehículos, arte, metales preciosos y criptomonedas.
La creación del registro no implicaría recopilar más información personal de lo que ya se recopila actualmente, sino que se trata de organizar y facilitar el acceso a esa información para mejorar la cooperación transfronteriza en la lucha contra el crimen financiero.
La CNMV publica el manual de autorización y el modelo de notificación de la información para prestadores de servicios de criptoactivos (23 de julio, 2024) - Publicación de la CNMV
En concreto, se trata de:
El Manual para la solicitud de la autorización de proveedores de servicios de criptoactivos (PSC).
El Modelo de notificación de la información que han de presentar determinadas entidades financieras para prestar servicios de criptoactivos.
Aunque el Reglamento MiCA no será aplicable hasta el 30 de diciembre de 2024, las solicitudes pueden presentarse desde septiembre de 2024 para facilitar el proceso de autorización.
Europol publica la Evaluación de Amenazas del Crimen Organizado en Internet (IOCTA) de 2024 (26 de julio, 2024) - Publicación de la Europol
El uso de mulas de dinero para el blanqueo de capitales ha repuntado, según las últimas investigaciones.
El uso indebido de IBANs virtuales (vIBANs) sigue siendo una amenaza creciente. Los criminales aprovechan las brechas de las jurisdicciones con deficientes estándares de AML.
Algo similar sucede con el fraude a través del uso de criptomonedas. Los criminales hacen uso de proveedores de servicios de criptomonedas que no cumplen con los estándares de KYC.
En 2023, la operación EMMA identificó 10.759 mulas de dinero y arrestó a 1.013 personas. En la operación colaboraron 2.822 instituciones financieras, servicios de transferencias en línea, exchanges de criptomonedas y empresas de KYC.
Las ESAs publicaron el segundo paquete de medidas bajo el reglamento DORA (17 de julio, 2024) - Publicación de la EBA // Resumen por Cristina Messias
Las Autoridades Europeas de Supervisión (ESAs) han lanzado la segunda serie de medidas bajo el reglamento DORA, para fortalecer la infraestructura digital de las instituciones financieras en la UE.
Estas medidas mejorarán la capacidad de las instituciones financieras para gestionar el entorno digital y proteger la estabilidad del sistema financiero frente a amenazas cibernéticas y las interrupciones tecnológicas.
Los estándares técnicos finales han sido enviados a la Comisión Europea para su revisión y adopción en los próximos meses.
Informes de instituciones privadas 📊
El 95% de las empresas de UK informan de un aumento en los costes para el cumplimiento de PBC (19 de julio, 2024) - Un estudio de LexisNexis Risk Solutions // Noticia en Retail Banker International
Las empresas de UK invierten en AML €24.987 cada hora, lo que hace un total de €45.500 M al año, prácticamente el PIB de Estonia.
La inversión en AML aumentó un 12% el año pasado, y seguirá haciéndolo en 2024.
La inversión en tecnología crece el doble de rápido que la inversión en personal.
Para 2026, el 98% de las empresas habrán adoptado AI y machine learning en la detección de delitos financieros.
Las stablecoins lideran el volumen de lavado de dinero en criptomonedas (11 de julio, 2024) - Un estudio de Chainalysis // Noticia en El Economista de México
Desde 2019 hasta mitad de 2024, se han enviado casi $100.000 M, desde fondos desde wallets ilícitas a exchanges de criptomonedas, con la cantidad más alta registrada en 2022 ($30,000 M).
Los emisores de stablecoins, como Tether y USDC ya han implementado mecanismos de rastreo de transacciones y han congelado wallets asociadas con actividades ilícitas.
En el caso de Tether, ha informando sobre el bloqueo de 1.600 direcciones por un valor estimado de $1.500 millones.
Sucesos 🚔
Loterías del Estado repartió 2.000 millones en premios «con riesgo de blanqueo de capitales» (25 de julio, 2024) - Noticia en blanqueodecapitales.com
El Tribunal de Cuentas descubrió que entre 2016 y 2022, SELAE distribuyó cerca de 2.000 millones de euros en premios a 40.658 personas sin verificar adecuadamente la identidad de los premiados.
El Tribunal de Cuentas destaca que este incumplimiento por parte de las entidades financieras, plantea un serio riesgo de blanqueo de capitales.
SELAE no tomó las medidas necesarias para corregir la situación durante el periodo fiscalizado; las solicitudes de retrocesión fueron prácticamente inexistentes.
El Tribunal de Cuentas insta a SELAE a ser más estricto en el futuro, aplicando sanciones a los bancos que no cumplan con sus obligaciones y mejorando los controles sobre los pagos de premios.
Casi estafan a Ferrari con un deepfake que se hacía pasar por su CEO. Se salvaron haciendo una pregunta personal (29 de julio, 2024) - Noticia en Xataka
Un directivo de Ferrari recibió mensajes y llamadas de voz fraudulentas que parecían provenir del CEO, Benedetto Vigna, utilizando deepfakes de audio.
El fraude fue descubierto cuando el directivo, sospechando de la autenticidad, pidió al supuesto CEO identificar un detalle personal que solo ellos conocían, momento en el cual la llamada se cortó.
Ferrari ha iniciado una investigación interna sobre el incidente, destacando la importancia de usar "contraseñas familiares" para verificar identidades y evitar engaños con deepfakes.
Empresa condenada por vulnerar la intimidad de una «Compliance and Legal Counsel» al registrar su despacho tras ser despedida (19 de julio, 2024) - Noticia en Confilegal
Imagina ser despedido y que el mismo día entren a tu despacho para vaciar tus cajones cerrados con llave. Le pasó a la ex Compliance & Legal Counsel de Alk Abello S.A.
Marta (así la llaman) ni estaba presente, ni había recibido todavía la carta del despido.
Marta, alegando vulneración de su derecho a la intimidad, demandó a Alk Abello S.A, que tendrá que pagar indemnizar a Marta con 8.000 €.
"El Juego Infinito" es un documental de Moody's de tres episodios que muestra mostrando las sofisticadas tácticas delictivas y la necesidad de contramedidas continuas contra los delitos financieros.
Narrada por expertos, la serie revela cómo las redes de delincuencia organizada afectan a empresas y sociedades, y cómo Moody's ayuda a sus clientes a enfrentar estos riesgos.
Cada capítulo tiene 10 minutos de duración:
The Infinite Game Episode 1: The Wide Net
The Infinite Game Episode 2: The Long Tail
The Infinite Game Episode 3: The Look Ahead
Beca Compliance Transaction Monitoring - BNP Paribas - Madrid
KYC Analyst Merchant- Satispay - Barcelona (híbrido)
Fraud Prevention Manager - Nivoda - Remoto
Transaction Monitoring Analyst - Nivoda - Remoto
KYC Onboarding Team Lead / Banking Ops - Zinia (Grupo Santander) - Madrid (híbrido)
Oversight & Monitoring Analyst - Binance - Remoto
KYC Compliance Analyst - Binance - Remoto
AML QA Specialist - Amazon - Barcelona
FIU Compliance Analyst - Ria Money Transfer - Alcobendas (Madrid)
Compliance Manager (Regulatory Assurance) - Europe - Revolut - Remoto
FinCrime Compliance Officer - Finom - Barcelona (híbrido)
¡Un abrazo y feliz verano!
