El escándalo de TD Bank y otros incendios - #07
¡Hola AML Freak!
Agosto cierra el mes con el escándalo de TD Bank, y dos nuevas noticias que salpican a los fundadores de Binance y Telegram.
Por otro lado, Gibraltar continúa intentando lavar su imagen en Europa, mientras que Argentina se muestra optimista tras su última reunión con el GAFI, ¿la veremos en la lista gris en octubre?
Septiembre aterriza cargado de eventos interesantes, no te pierdas la sección «Eventos a la vista».
¡Empezamos!
Sanciones 🔴
TD Bank, el segundo banco más grande de Canadá, investigado por fallos graves en su programa de prevención de blanqueo de capitales (22 de agosto, 2024) - Noticia en Quartz
EE.UU. está investigando cómo los traficantes chinos presuntamente lavaron al menos 653 millones de dólares a través de TD Bank y sobornaron a empleados del banco para facilitar transacciones ilícitas.
TD Bank ha reservado aproximadamente 3,57 mil millones de dólares para cubrir las multas que espera pagar en relación con la investigación.
El CEO de TD Bank, Bharat Masrani, reconoce fallos graves en el monitoreo de actividades sospechosas y afirma estar a disposición de las autoridades para hallar a los responsables.
El 5 de julio, en medio de la investigación del regulador, la Jefa de Cumplimiento Normativo, Monica Kowal, abandonó el banco (llevaba allí desde enero de 2017). Vía Investing Mx.
El CEO de Telegram arrestado en Francia, acusado de permitir delitos en su plataforma (26 de agosto, 2024) - Noticia en Reuters
El fundador y CEO de Telegram, Pavel Durov, enfrenta acusaciones de tráfico de drogas, pornografía infantil, fraude y blanqueo de capitales.
El Ministerio de Relaciones Exteriores de Rusia está interviniendo en el caso, mientras que figuras públicas como Tucker Carlson han criticado el arresto como un ataque a la libertad de expresión.
Durov abandonó Rusia en 2014 por negarse a colaborar con el gobierno, sin embargo, su negativa a moderar contenidos en su plataforma no le ha reportado ninguna condena todavía.
Binance y su ex CEO Changpeng Zhao imputados por no tomar medidas para recuperar criptomonedas robadas (22 de agosto, 2024) - Noticia en decripto.org
Los tres inversores que presentaron la demanda afirman que la negligencia de Binance hizo imposible recuperar las criptomonedas robadas, a pesar de que la tecnología blockchain permite rastrear las transacciones.
Changpeng Zhao, fundador y ex CEO de Binance, está cumpliendo la condena en prisión de cuatro meses por violar leyes estadounidenses de blanqueo de capitales.
Llueve sobre mojado. Binance, además, enfrenta otra demanda de la Comisión del Mercado de Valores de EE. UU. (SEC) por la gestión indebida de los fondos de sus clientes y por comerciar con valores de la empresa no registrados adecuadamente. Vía Binance Square.
El controvertido bufete de abogados, Verralls Legal Limited, multado por falta de medidas de PBC (16 de agosto, 2024) - Noticia en Campo de Gibraltar S.XXI
El bufete de abogados Verralls Legal Limited, con sede en Gibraltar, ha sido sancionado con seis multas por un total de 17.250 libras esterlinas por falta de medidas de prevención de blanqueo de capitales, sin que esto implique que el bufete haya cometido dichos delitos.
El historial del bufete no pasa desapercibido. En 2021, Christopher Miles, director de la firma, fue detenido por su supuesta relación con el caso de lavado de dinero del clan "Los Castañas", aunque posteriormente fue absuelto debido a un error técnico en el procedimiento judicial.
Además, el bufete fue acusado de malversación y fraude comercial por recibir activos de lujo y efectivo del exchange de criptomonedas Globix para pagar a inversores.
Nordea Bank pagará $35 M por fallos en la evaluación de transacciones sospechosas (27 de agosto, 2024) - Noticia en The Wall Street Journal
Nordea Bank ha llegado a un acuerdo con el regulador financiero de Nueva York, aceptando pagar una multa de 35 millones de dólares.
La sanción llega por no evaluar adecuadamente operaciones sospechosas de blanqueo de capitales, incluidas las reveladas en el escándalo de los Papeles de Panamá.
El banco admite deficiencias graves en sus programas de cumplimiento, especialmente en las sucursales de los países bálticos y Dinamarca.
Institucional 🏛️
La Argentina levantó puntos, aunque aún preocupa que pueda quedar en la “lista gris” del GAFI (19 de agosto, 2024) - Noticia en La Nación
En la newsletter anterior, conocimos la noticia de que Argentina estaba siendo evaluada por el GAFI. Después de la reunión en Francia con el evaluador, la delegación argentina se muestra optimista.
Los funcionarios argentinos demostraron avances significativos en su sistema de PBC/FT destacando el compromiso de los tres poderes del Estado.
A pesar de todo, se requiere trabajo adicional en esta materia, y continúa la preocupación por una posible inclusión en la Lista Gris en octubre de este año.
La Policía de Gibraltar incorpora a dos expertos en investigación financiera contra el blanqueo de capitales (20 de agosto, 2024) - Noticia en Blanqueodecapitales.com
La Policía Real de Gibraltar ha sumado a dos nuevos expertos en investigación financiera, Sophia Lombard y Tony Ford, para combatir el blanqueo de capitales y el fraude a gran escala.
Gibraltar se esfuerza por cumplir con las exigencias de Moneyval, el organismo internacional que supervisa la lucha contra el lavado de dinero.
A pesar de estar fuera de la Lista Gris del GAFI desde febrero, Gibraltar es considerado por la Comisión Europea como territorio de alto riesgo, no cooperante.
El Gobierno lanza un plan especial para combatir las estafas de suplantación de identidad por teléfono y SMS (30 de julio, 2024) - Noticia en El Diario
El Gobierno de España lanzará un plan de medidas para combatir las estafas de suplantación de identidad a través de llamadas telefónicas y SMS, con el objetivo de proteger a consumidores y empresas.
Entre las medidas se incluyen el bloqueo de llamadas y SMS fraudulentos por parte de los operadores, la creación de una base de datos gestionada por la Comisión Nacional de los Mercados y la Competencia (CNMC) para controlar los mensajes alfanuméricos, y la prohibición de numeración móvil para llamadas comerciales.
Se bloquearán las llamadas que utilizan números no asignados o con origen internacional, uno de los métodos más comunes de fraude.
El plan se inspira en medidas similares implementadas en otros países europeos, como Finlandia, donde han logrado reducir las estafas por suplantación de identidad en casi un 90%.
Sucesos 🚔
Un tribunal suizo condena a dos ejecutivos de PetroSaudi por la "estafa del siglo" en un desfalco de $1.8 mil millones (29 de agosto, 2024) - Noticia en Fortune
Condenados por malversar $1.8 mil millones del fondo de inversión estatal 1Malaysia Development Berhad (1MDB).
Los ejecutivos desviaban fondos de 1MDB mediante una falsa asociación entre PetroSaudi y 1MDB, luego hacían que otros pagos adicionales parecieran legales, y lavaban el dinero a través de redes de transacciones complejas para ocultar su origen.
La condena del tribunal suizo obliga a Tarek Obaid (siete años de prisión) y Patrick Mahon (seis años de prisión) a devolver los fondos robados a 1MDB.
4.000 euros de multa por denunciar al juez Marchena de delitos de blanqueo de capitales (21 de agosto, 2024) - Noticia en El Comercio
Un gijonés fue multado con 4.000 euros por presentar una denuncia sin fundamento contra el juez Manuel Marchena y el fiscal jefe Jesús Alonso, alegando la existencia de cuentas millonarias en Panamá y Luxemburgo.
La única prueba presentada por el denunciante fueron publicaciones en redes sociales, lo que el tribunal consideró especulativo y carente de fundamento fáctico.
Embargo millonario en Medellín: familia acusada de blanqueo de capitales (19 de agosto, 2024) - Noticia en Blanqueodecapitales.com
Se descubrió que el clan familiar, conocido como "Los Viajeros," lavaba dinero procedente de Panamá mediante fraccionamiento de montos (smurfing) para evitar la detección.
La investigación abarcó movimientos fraudulentos entre 2010 y 2019.
Las autoridades confiscaron 13 propiedades, incluidos inmuebles rurales y urbanos, vehículos, una sociedad y un establecimiento comercial.
Primer ciudadano de Singapur acusado de ayudar a otra persona a blanquear dinero (16 de agosto, 2024) - Noticia en The Online Citizen
Liew Yik Kit, de 41 años, es el primer ciudadano de Singapur acusado por un caso de blanqueo de capitales.
Liew era el conductor personal de Su Binghai, un ciudadano chino que huyó durante la investigación del caso y está acusado de blanquear 3 mil millones de dólares singapurienses.
Liew fue acusado de mentir a la policía sobre la posesión de cuatro coches de lujo pertenecientes a su jefe, y por esconderlos.
Investigan a la pareja de Negreira por blanqueo de capitales tras hallar tres millones de euros en sus cuentas bancarias (28 de agosto, 2024) - Noticia en RTVE
La Guardia Civil ha informado que los ingresos en las cuentas de la pareja de Negreira no están aparentemente justificados y podrían no corresponder a sus ingresos por actividades profesionales.
La instrucción del caso Negreira se prolongará seis meses más, ya que la Guardia Civil aún no ha finalizado su investigación sobre el destino de los pagos realizados por el F.C. Barcelona a Negreira.
Muy interesante este estudio de BarkerGilmore sobre el salario del director de compliance en EE. UU.
👉 El salario medio aumenta, pero a un ritmo más lento que el año pasado.
De hecho, en empresas privadas disminuye un 1%, es la empresa pública la que reporta un aumento del 7% respecto al año pasado:
Salario medio en la privada: $300,000 💵
Salario medio en la pública es de $419,000 💵
En organizaciones sin ánimo de lucro: $250,000 💵
Principalmente, son datos de dir. de compliance (CCOs) de empresas que facturan >$1,000 millones.
Otros datos que nos han llamado la atención:
🤖 El uso creciente de tecnología y el ajuste en los presupuestos están contribuyendo a la desaceleración del aumento salarial.
💼 La mayoría de los CCOs encuestados no están buscando cambiar de empleo, y si lo hacen no es por un tema de salario.
⚖️ Otro factor que está frenando los salarios en EE. UU. es la tendencia de las organizaciones a posicionar el rol de CCO dentro del departamento legal, en lugar de crear un área de compliance.
👩🎓 Los CCOs con el título de Derecho tienen una compensación significativamente mayor, con una diferencia de hasta $295,000 en empresas públicas, respecto a los no titulados.
Septiembre llega cargado de citas con el mundo FinCrime & AML. Comenta si nos dejamos alguna para incluirla en la siguiente entrega.
9 y 10 de septiembre:
👉 Congreso Internacional de Compliance y Lucha Anticorrupción
📢 World Compliance Association
📍 Lima (Perú) y asistencia virtual
19 de septiembre:
👉 Cómo conseguir apoyo de arriba para la función de PBC&FT
📢 Agile Control Solutions
📍 Madrid
25 y 26 de septiembre:
👉 Congreso Nacional Antifraude
📢 World Compliance Association
📍 Madrid y asistencia virtual
26 de septiembre (Madrid) y 10 de octubre (Barcelona):
🍻 Birras de AML, ¡quedada de AML Freaks!
📍 Madrid y Barcelona
🔙 Repetición del webinar de Stephanie Haro, de agosto
👉 Conviértete en oficial de cumplimiento en cualquier sector
Financial Crime Compliance Analyst - Santander - Boadilla del Monte (Madrid, híbrido)
AFC Operations Team Lead (Spain) - N26 - Madrid (híbrido)
AFC Junior Analyst - N26 - Madrid (híbrido)
Analista KYC - Arval (BNP Paribas) - Madrid
Team Leader KYB - Boomerang - Barcelona (híbrido)
Senior AML/KYC - Empresa de “servicios financieros y contables” - Gerona (híbrido)
Fraud Specialist - Triodos Bank España - Las Rozas (Madrid, híbrido)
Analista compliance/FIU - Davies Talent Solutions - Madrid (híbrido)
Compliance Specialist - Finsolutia - Madrid
Assurance | Specialist PBC - PwC - Madrid
¡Nos leemos!
