Cerves, Plus Ultra y AMLA en modo operativo- #51
¡Hola AML Freak! 🦸
Junio viene con plan de comunidad: tenemos Cerves de AML Freaks en Madrid y Barcelona. Dos encuentros de networking, cañita pre-verano y conversación AML con gente del sector.
También viene una edición con bastante fondo: el caso Plus Ultra/Zapatero ha pasado a ocupar un lugar central por la dimensión institucional de la persona investigada y por todo lo que toca para quienes trabajamos en PBC/FT: PRP/PEP, influencias, rescates públicos, contratos de consultoría, sociedades, trazabilidad de pagos y recuperación de activos.
Y, mientras tanto, AMLA sigue bajando el nuevo marco europeo a plantillas, reporting, audiencias técnicas y cultura de riesgo. Vamos, que el calendario no viene precisamente vacío.
Ahora sí... vamos con todo 🤓
Congreso INBLAC 2026: Más allá del checklist. Madrid, 17 de junio, Asociación de la Prensa de Madrid. Enfoque: preparar el nuevo marco AML europeo a través del Informe de Experto Externo.
AMLA webinar: reporting package para supervisión directa. Online, 10 de junio, 10:00-12:00 CEST. Sin registro.
Cerves de AML Freaks: Madrid y Barcelona
Calienta motores para la cañita pre-verano. Si te apetece poner cara a la comunidad, hablar de PBC/FT sin PowerPoint y cerrar junio con buen criterio de trinchera, aquí tienes las dos citas:
No conviene perdérselo. Y menos si llevas meses diciendo “tenemos que montar algo presencial”. Pues eso: montado está.
🧭 Caso Plus Ultra/Zapatero: cronología para leerlo con ojos AML
Esta pieza merece una sección propia. No por el ruido político, sino porque hablamos de un expresidente del Gobierno investigado en una causa que, según las informaciones publicadas, mezcla rescate público, presuntas influencias, pagos, sociedades y posibles circuitos transfronterizos.
Importante: esto sigue siendo una investigación judicial. Aquí no hay sentencia; hay que leerlo con cautela y presunción de inocencia.
Octubre de 2024 - el origen internacional. Cuentas Claras Digital reconstruye cómo una orden europea de investigación emitida por Francia habría acabado abriendo una línea que conectó el caso Plus Ultra con sociedades, pagos y personas del entorno de José Luis Rodríguez Zapatero.
19 de mayo - imputación, registros y rescate de Plus Ultra. BlanqueoDeCapitales recoge que la Audiencia Nacional investiga al expresidente en relación con el rescate público de Plus Ultra y con una presunta estructura de tráfico de influencias. La lectura AML no está en el titular, sino en los elementos que aparecen: PRP/PEP, intermediarios, contratos de asesoría, sociedades y destino de fondos.
25 de mayo - origen de fondos y cuenta de cancelación. Otra pieza de BlanqueoDeCapitales señala que la UDEF habría cuestionado la explicación sobre la cuenta utilizada para cancelar un préstamo de 500.000 euros. Para compliance, la pregunta conocida: ¿el origen de fondos se sostiene cuando miras movimientos, pagadores y trazabilidad real?
25 de mayo - lectura técnica de blanqueo. El Debate aporta una pieza útil para aterrizar conceptos: capas de opacidad, sociedades vehículo, varias jurisdicciones, personas con responsabilidad pública y decomiso. Más allá del caso concreto, recuerda algo básico: cuando la investigación tarda, la recuperación de activos puede llegar tarde.
26 de mayo - despachos, consultoría y lobby. El Confidencial enfoca el impacto del sumario en la abogacía de élite madrileña. La parte interesante para AML no es hacer una lista de firmas, sino el debate de fondo: dónde termina el asesoramiento profesional y dónde empiezan la intermediación, el lobby y los riesgos de opacidad.
27 de mayo - documentación y perímetro de control. El Independiente publica que la UDEF habría encontrado documentación de la Brigada de Blanqueo en el domicilio de un abogado vinculado a Plus Ultra. Si se confirma el alcance, la señal de control es clara: custodia documental, accesos, confidencialidad y trazabilidad también forman parte del riesgo.
1 de junio - la “vía Zapatero”. Vozpópuli añade una pieza sobre el papel de un intermediario en Venezuela y una secuencia de mensajes de 2020 que, según el medio, ayudaría a reconstruir el canal de influencia. De nuevo: presunto, en investigación y con cautela, pero muy relevante para entender cómo se documentan relaciones, accesos y flujos.
Es un caso complejo y desde AML Freaks seguiremos atentos para, más allá del ruido, traeros los mejores análisis y las claves que de verdad importan para PBC/FT.
🏛️🇪🇺 AMLA: reporting, grupos y riesgo de negocio en modo práctico → AMLA
AMLA celebrará el 10 de junio un webinar sobre el reporting package para identificar entidades potencialmente elegibles para supervisión directa. Será de 10:00 a 12:00 CEST, en inglés y sin registro.
La autoridad ya publicó el paquete de reporting como paso preparatorio hacia la selección de entidades de 2027 y la supervisión directa que arrancaría en 2028.
También concluyó una audiencia sobre RTS de requisitos group-wide, con foco en cooperación, estructuras de grupo y aplicación del nuevo Reglamento AML. Las slides de la sesión están disponibles para quien quiera investigar un poco más.
Y el 28 de mayo celebró la audiencia sobre business-wide risk assessment: más de 1.000 participantes, proporcionalidad, fuentes de información y una consulta abierta hasta el 15 de julio. También están disponibles las slides de BWRA.
Traducción práctica: si tu mapa de riesgos vive en una carpeta que nadie abre, 2026 es buen año para sacarlo del cajón.
🏛️🇪🇸 España: Sepblac renueva el certificado digital de DMO (30 de junio) → Sepblac
Sepblac ha renovado el certificado digital usado por la aplicación DMO para cifrar declaraciones.
Los sujetos obligados que utilicen DMO deberán actualizar el certificado instalado por defecto en la aplicación.
Desde el 30 de junio de 2026, las comunicaciones realizadas desde equipos sin el certificado actualizado podrían ser rechazadas.
Es una noticia pequeña, pero importante para estar al tanto y renovar el certificado a tiempo.
🏛️🇪🇸 Mercado compliance: AIBLU compra Complylaw → Capital-Riesgo.es
AIBLU, participada por Stellum Growth, ha adquirido a Aranzadi LA LEY la plataforma tecnológica Complylaw y la cartera asociada de servicios de consultoría en protección de datos y cumplimiento normativo.
La operación refuerza su pata RegTech: plataforma SaaS, módulos de cumplimiento y cartera recurrente.
Según la pieza, el grupo pasará a superar los 10 millones de euros de facturación, con cinco oficinas y 100 profesionales.
Señal de mercado: el compliance se está concentrando y profesionalizando en formato híbrido entre servicio experto, tecnología y suscripción.
🇪🇸 Fraude: vishing, mulas y cripto para perder el rastro → Guardia Civil
La Guardia Civil ha desarticulado una organización dedicada a estafas telemáticas y blanqueo de capitales en la operación Lorath.
La investigación habla de 15 detenidos, 26 delitos de estafa y un perjuicio cercano a 400.000 euros.
El patrón: llamadas que simulaban ser bancos, control de cuentas de víctimas, mulas y conversión rápida a criptomonedas para dificultar el rastreo.
Para equipos AML y fraude, la foto es conocida: onboarding de mulas, patrones transaccionales de dispersión, cash-out y cripto como capa de fricción investigadora.
🌎 Brasil/EE. UU.: Comando Vermelho y PCC entran en radar de terrorismo y sanciones → BlanqueoDeCapitales
Estados Unidos ha anunciado la designación de Comando Vermelho y Primeiro Comando da Capital como grupos terroristas globales especialmente designados, con intención de incluirlos como organizaciones terroristas extranjeras desde el 5 de junio.
La medida tiene implicaciones claras de screening, bloqueo, exposición indirecta y terceros relacionados.
Para entidades con riesgo LatAm, pagos internacionales, comercio exterior o clientes con exposición a Brasil, no es una noticia “lejana”: puede acabar afectando alertas y análisis de contrapartes.
🌎 Italia: real estate, gobierno y controles AML bajo la lupa → Il Sole 24 Ore
Il Sole 24 Ore informa de acusaciones de Bankitalia contra antiguos directivos de Dea Capital RE por riesgos de blanqueo.
La pieza apunta a deficiencias de actuación, funciones y organización, en un contexto de fondos, clientes extranjeros y real estate.
La lectura no es italiana: inmobiliario, estructuras de inversión y clientes no residentes siguen siendo una combinación que pide gobierno, documentación y controles sólidos.
Analista Senior / Semi-Senior PBCyFT Sector Crypto - Summons Abogados - remoto España. LinkedIn indica que ya no acepta solicitudes, pero se puede aplicar por email a pbc@summons.es con el asunto indicado en la oferta.
Responsable de Gobernanza, Auditoría Interna y Compliance - SANDO - Málaga.
KYC Quality Control Analyst, Spanish speaking - eClerx - Londres.
Financial Crime Compliance Lead - Revolut - España, remoto. Compartimos esta, pero Revolut ha abierto varias posiciones de PBC en las últimas semanas.
AML Specialist - Pinnacle Fund Services - Valencia, híbrido.
*Salvo que se indique lo contrario, la oferta de empleo es presencial.
Y hasta aquí la entrega #51 de AML Freaks.
Nos vemos en las Cerves, en Madrid o Barcelona. Y si no puedes venir, al menos que esta edición te sirva para revisar algo antes de que te lo pregunte un supervisor.
¡Que la fuerza del AML te acompañe! 🤓
