AMLA abre consultas y Sepblac refuerza la lucha contra el fraude - #49
¡Hola AML Freak! 🦸
Antes de empezar, algo que podría interesarte:
Nuestro equipo crece y abrimos una nueva posición en un área estratégica para Parallel: Senior Product Manager.
Por eso nos hace especial ilusión compartir esta oportunidad con la comunidad. Trabajarás mano a mano con los fundadores desde el día uno sobre un roadmap ambicioso, que incluye una nueva capa de IA para nuestros clientes.
Si todavía no nos conoces, Parallel es la plataforma de KYC/PBC que usan despachos de abogados, gestoras y otras entidades para el onboarding de clientes y el cumplimiento normativo.
La oportunidad es en Barcelona, modalidad híbrida.
Si te interesa, sigue leyendo más sobre la posición. Y si no es para ti pero conoces al match perfecto, te agradecemos mucho que lo compartas 🙏
Un recordatorio: el boletín habitual de AML Freaks termina siempre con ofertas de empleo al final del todo. Muchos correos se muestran incompletos por lo que te recomnedamos pinchar en “VER Correo completo” para llegar hasta el final, donde habitualmente mostramos ofertas de empleo recientes.
📢 Webinar: Riesgos y AML en el opaco mercado del Arte
Organiza AML Freaks
El mercado del arte siempre ha funcionado bajo sus propias reglas: valoraciones subjetivas, opacidad en el cambio de manos, pagos en efectivo… El cóctel perfecto para probar el sabor a riesgo AML.
En el próximo webinar de AML Freaks, Banafcheh Pérez (FinCrime Prevention Leader en Outpayce from Amadeus) y Nicolas Fournié (Chief Advisory Officer en Saisho) analizarán el marco regulatorio actual y explorarán el papel de la tecnología en la PBC y prevención de evasión de sanciones a través del arte.
Únete y descubre cómo identificar y actuar ante los riesgos que plantea este complejo mercado.
🗓️ Hoy - 29 de abril, 18:00 - 19:00 (ES)
👉 Apúntate aquí
🏛️🇪🇺 AMLA consulta nuevas normas sobre gestión de riesgos y requisitos para grupos empresariales (16 de abril, 2026) → Comunicado de AMLA
AMLA lanza dos consultas públicas para seguir desarrollando el marco del nuevo Reglamento europeo de AML.
Consulta 1: Requisitos para grupos empresariales
Audiencia pública: jueves 20-mayo (10:00-12:00) → Regístrate aquí
Propone abandonar el enfoque fragmentado, promoviendo una coordinación estructurada desde la entidad matriz.
Refuerza la gestión de riesgos en filiales y sucursales en terceros países.
Regula el intercambio de información dentro del grupo.
Establece criterios para identificar la entidad matriz en la UE cuando el grupo tiene su sede en terceros países.
Consulta 2: Evaluación de riesgos a nivel empresarial
Audiencia pública: jueves 28-mayo (10:00-12:00) → Regístrate aquí
Establece requisitos mínimos para una evaluación de riesgos adecuada.
Refuerza el papel de esta evaluación como elemento central del enfoque basado en riesgo.
Exige analizar riesgos de clientes, productos, transacciones, canales y exposición geográfica.
Subraya la necesidad de adaptar la evaluación al tamaño, complejidad y perfil de riesgo de cada entidad.
Sepblac publica guía sobre esquemas de defraudación de IVA en hidrocarburos (21 de abril, 2026) → Comunicado de Sepblac
El informe explica que el fraude de IVA no es solo un delito tributario, sino una fuente directa de fondos a blanquear.
El sector de los hidrocarburos es vulnerable por la alta rotación y los grandes volúmenes económicos, que facilitan ocultar operativas ilícitas.
El marco fiscal y la baja trazabilidad del producto generan opacidad y dificultan la detección de fraudes.
El documento identifica los principales perfiles de riesgo y las tipologías más habituales utilizadas en estas prácticas ilícitas. También detalla señales de alerta clave para facilitar la detección de operaciones sospechosas.
La iniciativa refuerza la colaboración público-privada como elemento esencial en la lucha contra el fraude y el blanqueo asociado.
🏛️🇮🇹 GAFI evalúa a Italia: sólido sistema contra el blanqueo con debilidades en titularidad real (23 de abril, 2026) → Comunicado de GAFI
Italia cuenta con un enfoque integral y altamente coordinado entre agencias para combatir el blanqueo, especialmente en casos ligados al crimen organizado.
Las autoridades italianas confiscaron más de €7.000 M durante el periodo evaluado, reflejando una fuerte capacidad en recuperación de activos.
El sistema bancario muestra una adecuada gestión de riesgos, pero existen debilidades relevantes en los sectores no financieros y criptoactivos.
Persisten deficiencias en el acceso a información sobre titularidad real, un punto crítico dado el uso de empresas para infiltrar fondos ilícitos.
Se detectan retrasos en la imposición de sanciones, con un efecto disuasorio limitado, y deficiencias en la aplicación inmediata de sanciones financieras dirigidas.
🏛️🇬🇧 OFSI refuerza su capacidad supervisora con un enfoque más exigente y basado en riesgos (15 de abril, 2026) → Comunicado de OFSI
OFSI lanza su estrategia 2026-2029 con un modelo operativo basado en “Promote, Enable, Respond and Change (PERC)”.
Refuerza un enfoque basado en datos, inteligencia y resultados, elevando el nivel de supervisión y exigencia.
Incrementa el foco supervisor sobre riesgos de elusión, exposición indirecta y efectividad real de los controles.
OFSI introducirá KPIs y mecanismos de feedback con la industria para reforzar el cumplimiento y adaptar sus actuaciones a riesgos emergentes.
🙌 Patrones del blanqueo de capitales del narcotráfico → Post de Edo Bakker
Dos actuaciones recientes en Granada y Almería reavivan el debate sobre la eficacia de los sistemas de PBC frente al narcotráfico.
Aunque difieren en escala, ambos casos reproducen patrones ya identificados por el GAFI y Europol:
Redes cerradas (familiares/confianza) que dificultan la detección.
Uso de testaferros sin perfil económico coherente.
Fragmentación de operaciones (smurfing) para esquivar controles.
Predominio del efectivo para reducir la trazabilidad.
Inversión en economía formal que dificulta la recuperación de activos.
Conclusión: los modelos tradicionales, basados en controles estáticos, se quedan cortos ante estructuras dinámicas y relacionales.
🙌 Áreas de AML que funcionan como una startup → Post de Alex Romera
Porque AML, históricamente, ha hecho mucho con poco. Sigue la máxima de “Done is better than perfect.”
Está acostumbrado a trabajar en sistemas imperfectos. A adaptarse. A priorizar... A trabajar con picos de trabajo.
Por eso, cuando por fin hay recursos de verdad (personal técnico, software, capacidad de anticipación...), el cambio se nota y mucho.
¿Has vivido este salto… o sigues haciendo mucho con poco?
🙌 AML/TF: Dónde estamos y dónde vamos → Post de Juan Carlos del Cueto
AML/TF evoluciona hacia un modelo continuo, intensivo en datos y centrado en demostrar efectividad real, no solo cumplimiento formal.
El ciclo 2025–2026 consolida cuatro vectores estructurales:
Armonización en la UE: “single rulebook” más exigente y basado en evidencia.
Convergencia del riesgo: fraude, sanciones y AML operan como un ecosistema único.
IA en producción bajo exigencias de explicabilidad, trazabilidad y control.
Gobernanza del dato como núcleo para un modelo efectivo y trazable. El reto ya no es adoptar IA, sino hacerlo sin generar deuda regulatoria.
¿Estamos realmente preparados para defender cada decisión automatizada ante supervisor, auditor o tribunal?
🙌 Registro telemático de socios: ¿mejora real contra el blanqueo? → Vídeo-podcast Informe Galindo
El Gobierno impulsa el registro telemático de socios como una herramienta clave en la lucha contra el blanqueo. La medida busca reforzar la transparencia y facilitar el acceso a la información sobre la titularidad real.
Pero la gran pregunta es… ¿estamos mejorando el sistema o solo maquillándolo?
Juan Carlos Galindo (Investigador y perito judicial) y Mariano García Fresno (Jefe Unidad de Análisis del OCP - Consejo General del Notariado) analizan qué cambia realmente con este modelo.
Abordan los riesgos jurídicos que pueden surgir y hasta qué punto el sistema sirve para detectar conductas sospechosas o simplemente para cumplir con la normativa.
Y, sobre todo, ponen el foco en la cuestión esencial: quién controla de verdad la titularidad y si ese control es real o meramente formal.
🇰🇷 Corea del Sur: Coinone multada y sancionada con suspensión parcial por fallos en PBC (13 de abril, 2026) → Noticia en Yonhap
La FIU de Corea del Sur impone a Coinone una multa de 5.200 M de wones (≈ $3.49 M) por deficiencias en sus controles.
No verificó correctamente la identidad de usuarios en aproximadamente 70.000 casos.
Facilitó cerca de 10.000 transacciones con 16 exchanges extranjeros no registrados.
Se decreta una suspensión parcial de tres meses, periodo en el que los nuevos clientes no podrán operar con criptomonedas.
El CEO de Coinone recibirá una sanción disciplinaria formal.
🇫🇷 Francia condena a Lafarge por financiar terrorismo en Siria en un fallo histórico (21 de abril, 2026) → Noticia en BBC
La cementera Lafarge y ocho exdirectivos, incluido Bruno Lafont, han sido condenados por financiar a grupos yihadistas, entre ellos el Estado Islámico, para mantener su actividad en Siria.
La empresa pagó cerca de €5,6 M entre 2013 y 2014 para garantizar operaciones en una planta en el norte del país en plena guerra civil.
El tribunal considera que estos fondos financiaron atentados terroristas, marcando un precedente al aplicar cargos de terrorismo a una empresa por decisiones económicas.
Bruno Lafont ha sido condenado a 6 años de prisión, mientras la empresa reconoce los hechos como una grave violación de su código interno.
En 2022, Lafarge y su filial en Siria se declararon culpables en EE. UU. por proporcionar apoyo material a organizaciones terroristas, y acordaron pagar $778 M en multas y decomisos.
🇬🇧 Reino Unido realiza su primera acción coordinada contra el trading ilegal de criptoactivos (22 de abril, 2026) → Comunicado de FCA
La FCA, junto a HMRC y South West Regional Organised Crime Unit, ha intervenido 8 ubicaciones en Londres vinculadas al trading P2P ilegal de criptoactivos.
Se emitieron órdenes de cese inmediato y se recopilaron pruebas para varias investigaciones penales en curso.
Actualmente no existen plataformas P2P de cripto registrados en la FCA, por lo que estas actividades son ilegales en Reino Unido.
Las autoridades advierten que este tipo de trading facilita el movimiento, ocultación y uso de dinero ilícito. El reciente informe nacional de riesgos destaca la necesidad de supervisión sobre el mercado cripto.
🇺🇸 Estados Unidos sanciona a dos casinos y tres individuos vinculados al Cartel del Noreste en Tamaulipas (14 de abril de 2026) → Noticia en El País
OFAC designa a dos casinos, una empresa operadora y tres individuos por su presunta implicación en tráfico de fentanilo, tráfico de personas y blanqueo de capitales.
Los casinos Centenario y Diamante, operados por CAMSA, habrían sido utilizados para blanquear dinero ilícito mediante operaciones de juego e integrar fondos en el sistema financiero.
La UIF mexicana detectó inconsistencias financieras y movimientos relevantes en efectivo no acordes con la actividad declarada, presentando denuncias por posibles delitos fiscales y operaciones con recursos ilícitos.
Eduardo Javier Islas Valdez (Crosty) estaría vinculado al tráfico de personas en la frontera con Texas, coordinando rutas y controlando depósitos de efectivo para el cartel.
🇺🇸 EE. UU. sanciona a individuos y empresas del oro en Nicaragua por vínculos con el régimen (16 de abril, 2026) → Noticia en U.S. Treasury
OFAC sanciona a 5 individuos y 7 empresas del sector del oro en Nicaragua por apoyar financieramente al régimen.
Entre los sancionados figuran familiares del presidente, así como el viceministro de Energía y Minas.
Las sanciones incluyen empresas implicadas en exportaciones, concesiones mineras y generación de ingresos para el régimen.
Se identifican esquemas que incluyen uso de empresas pantalla, control estatal del sector y la incautación de activos de empresas con inversión estadounidense sin compensación.
🇺🇸 Soldado estadounidense imputado por ganar $410,000 en relación a la captura de Maduro (24 de abril, 2026) → Noticia en El País
Gannon Ken Van Dyke, soldado de EE. UU., ha sido acusado de fraude y uso ilícito de información confidencial tras ganar más de $410,000 en apuestas sobre la captura de Nicolás Maduro.
Participó directamente en la operación militar “Absolute Resolve”, lo que le permitió anticipar eventos clave y realizar 13 apuestas en la plataforma Polymarket.
Invirtió unos $33,000 entre diciembre de 2025 y enero de 2026, apostando a escenarios como la presencia militar estadounidense en Venezuela o la caída de Maduro.
Tras conocerse públicamente la operación el 3 de enero, cobró sus ganancias y trató de ocultar el rastro transfiriendo fondos a criptomonedas y eliminando cuentas.
Compliance Assistant AML - American Express - Madrid (híbrido)
Analista Junior KYC - KPMG - Madrid (híbrido)
FinCrime Compliance Director (Head of Investigations) - American Express - Madrid (híbrido)
AML Compliance - Bitpanda - Barcelona (híbrido)
Senior Product Manager (Onboarding & KYC) - N26 - Barcelona
Auditor/a de Cumplimiento Normativo - Banco Sabadell - Sant Cugat del Vallès (híbrido)
FinCrime Consultant - EY - Málaga (híbrido)
Senior Product Manager (FinCrime KYC/KYB) - Ebury - Málaga
Senior Product Manager (FinCrime KYC/KYB) - Ebury - León
AML-Team Leader - BVGroup - Gibraltar
FinCrime Compliance Manager (Financial Partnerships) - Revolut - Remoto
FinCrime Escalations Officer - Revolut - Remoto
Regulatory Compliance Officer - FinTech pagos - Remoto - Salario máx. €80.000 + 15% bonus
*Salvo que se indique lo contrario, la oferta de empleo es presencial.
