AML y Fraude: ni contigo ni sin ti - #45
¡Hola, AML Freak! 🦸
Hacía tiempo que no abríamos una edición sin multas a sujetos obligados. Lo más parecido que tenemos es a Estados Unidos que amenaza con bloquear al banco suizo MBaer por presuntos vínculos con Irán, Rusia y Venezuela.
En clave institucional:
El Consejo de la UE actualiza la lista de territorios no cooperadores en materia fiscal;
el GAFI alerta sobre el auge del fraude digital y su impacto en la PBC/FT;
y EE. UU flexibiliza los requisitos de diligencia debida sobre titularidad real.
No te pierdas los eventos destacados. Tampoco las recomendaciones. Mención especial al post de Chantelle: “no sabes venderte en LinkedIn”. Porque el lenguaje y el enfoque importan mucho.
¡Vamos a verlo! 🍿
📢 Presentación Salarios 2026: Banca vs. FinTech
Mesa redonda online. Organizan AML Freaks y Parallel
¿Sabías que el salario bruto anual en Banca es de 35.053 € y en FinTech 39.263 € en perfiles de 3 a 5 años de experiencia AML?
¿O que en Banca el 30,8% va 4–5 días a la oficina, frente al 15,1% en FinTech?
En este webinar, tocaremos estas cuestiones para que puedas llevarte una lectura clara de cómo son las condiciones y las oportunidades de cada sector (Banca y FinTech) en el ámbito de la PBC/FT.
Para la ocasión, el cartel no puede ser mejor.
Nos acompañan 4 referentes de la PBC/FT. Ellas son Flor Florestano, Carlota Chicharro, Irene Aguilar y Laura Corchón.
📅 Martes 10 a las 18:00h
📝 Regístrate aquí al Webinar
📢 ACAMS Spain Chapter: Transformando el futuro de PBC/FT: Innovación y colaboración en tiempos de cambio
Jornada presencial en Madrid. Organizan EY y el ACAMS Spain Chapter
Se abordarán los principales desafíos del entorno regulatorio actual y las oportunidades que ofrece la innovación tecnológica, con especial foco en el papel de la inteligencia artificial y el análisis avanzado de datos para la detección y prevención de actividades ilícitas.
La importancia de la colaboración público-privada también estará en el eje de la agenda, una agenda que combina ponencias, mesas redondas y que culmina con un cóctel donde seguir conversando.
🎤 Speakers:
Enrique Ávila: Anti Money Laundering Compliance and Sanctions Officer (AXA Seguros)
Ángela Aso Ferrer: Head of Legal y Compliance Officer (4finance Spain)
Raquel Cabeza: Directora Corporativa de Riesgos y Cumplimiento (CECABANK)
Lourdes Jiménez Ramos: Sudireccón General de inspeccion y Control de Movimiento de Capitales
Pedro Comín Rodríguez: Director SEPBLAC
Juan Manuel Vega Serrano: Vice Chair, Executive Board Member (AMLA)
📅 16 de marzo, de 16:00 a 19:30 h
📝 Regístrate aquí al Evento
🙌 Eres un/a gran profesional de AML, pero no te sabes vender → Post de Chantelle Obatolu
El problema es cómo describes tu trabajo en tu CV y LinkedIn. “Revisé KYC” o “presenté SARs” son acciones que te posicionan como ejecutor, no como profesional estratégico.
Los hiring managers no pagan por tareas, pagan por impacto: “identifiqué deficiencias que redujeron la exposición al riesgo”, “escalé riesgos críticos a tiempo”, “mejoraré controles para evitar duplicidad de esfuerzos”…
El lenguaje importa, y te posiciona como un perfil junior o senior.
🙌 Cuesta abajo y sin frenos en el ranking de la corrupción → Artículo de Jaime Olivar del Burgo
El Índice de Percepción de la Corrupción (IPC) 2025 sitúa a España en el puesto 49 de 182 países, con 55/100 puntos. Ha caído 17 puestos en los últimos 5 años, lejos de su mejor dato histórico: 71 puntos en 2002.
La UE ha señalado deficiencias en contratación pública, supervisión de altos cargos y protección de denunciantes. Influyen también la politización institucional, la primera condena a un Fiscal General del Estado y la falta de presupuestos para reforzar agencias anticorrupción.
Llamamiento urgente a reforzar instituciones, transparencia e integridad antes de que el deterioro sea irreversible.
🙌 ACAMS vs ICA: ¿qué certificación es mejor? → Post de Kavinesh
Si buscas un rol técnico y especializado en AML, ACAMS es la opción. Si apuntas a posiciones más amplias en compliance, ICA puede ser más estratégica.
ACAMS: estándar global en AML, enfoque técnico. Orientada a AML Analyst, Compliance Officer o Financial Crime Investigator.
ICA: enfoque más amplio en AML, Risk & Governance, fuerte reconocimiento en Europa y UK. Orientada a Compliance Managers, MLROs y roles senior de riesgo y gobernanza.
Institucional y normativo 🏛️
🏛️🇪🇺 El Consejo de la UE actualiza la lista de territorios no cooperadores en materia fiscal (27 de febrero, 2026) → Noticia en FinReg360
Alternativa: La UE incorpora a Islas Turcas y Caicos y Vietnam a su lista fiscal de alto riesgo
Se incorporan Islas Turcas y Caicos y Vietnam por no asumir compromisos suficientes en gobernanza fiscal, transparencia y equidad tributaria.
Se eliminan Fiyi, Samoa y Trinidad y Tobago.
La lista actual queda compuesta por 10 jurisdicciones: Samoa Americana, Anguila, Guam, Palaos, Panamá, Rusia, Islas Turcas y Caicos, Islas Vírgenes de los Estados Unidos, Vanuatu y Vietnam.
🏛️🌏 El GAFI alerta sobre el auge del fraude digital y su impacto en la PBC a nivel global (24 de febrero, 2026) → Publicación del GAFI
El GAFI ha publicado el informe Cyber-Enabled Fraud – Digitalisation and Money Laundering, Terrorist Financing and Proliferation Financing Risks, en el que advierte que el fraude online es ya una de las formas de criminalidad más extendidas y rentables del mundo.
El 90% de las jurisdicciones identifica el fraude como un riesgo relevante para la PBC/FT. Los esquemas son cada vez más sofisticados e integran mecanismos de blanqueo desde el inicio del fraude.
El GAFI propone reforzar la transparencia en pagos y titularidad real, acelerar la congelación y recuperación de activos y fortalecer la regulación de criptoactivos.
El organismo confirma que la lucha contra el fraude será una prioridad estratégica en los próximos años, apostando por tecnología avanzada y colaboración público-privada.
🇺🇸 EE. UU: FinCEN flexibiliza los requisitos de diligencia debida sobre titularidad real para entidades financieras (13 de febrero de 2026) → Noticia en FinCEN
FinCEN ha emitido una orden que elimina la obligación de volver verificar la titularidad real cada vez que una persona jurídica abra una cuenta nueva en la misma entidad, modificando parcialmente la Regla CDD de 2016.
A partir de ahora, la identificación y verificación de los titulares reales será obligatoria solo cuando el cliente abra su primera cuenta, cuando existan dudas razonables sobre la información previa o cuando lo exijan los procedimientos internos basados en riesgo.
La medida busca modernizar el marco de la Bank Secrecy Act y adoptar un enfoque más eficiente y basado en riesgo, reduciendo requisitos duplicados.
FinCEN subraya que las entidades deberán seguir actualizando la información de clientes y aplicando controles en base al riesgo.
Actualidad internacional 🌎
🇺🇸 EE. UU. amenaza con excluir al banco suizo MBaer del sistema financiero por presuntos vínculos con Irán, Rusia y Venezuela (26 de febrero, 2026) → Noticia en Reuters
El Departamento del Tesoro de EE. UU. ha iniciado un procedimiento para impedir que el banco suizo MBaer Merchant Bank AG mantenga cuentas corresponsales en EE. UU.
FinCEN acusa al banco de canalizar más de $100 M a través del sistema estadounidense en nombre de actores vinculados a Irán y Rusia, y de facilitar operaciones relacionadas con Venezuela.
MBaer habría utilizado sociedades pantalla para ocultar beneficiarios reales y facilitar operaciones de blanqueo y financiación del terrorismo, incluyendo actividades vinculadas a la Guardia Revolucionaria iraní.
La medida abre un periodo de consulta pública de 30 días y podría convertirse en una de las sanciones más severas aplicadas a una entidad europea desde el caso ABLV en 2018.
FINMA (Suiza) ha nombrado un auditor y señaló que un recurso presentado por MBaer ha retrasado la aplicación de medidas en Suiza.
🇺🇦 Ucrania acusa al exministro German Galushchenko de blanquear más de $7 M en el caso “Midas” (16 de febrero de 2026) → Noticia en Reuters
El exministro de Energía y Justicia, German Galushchenko, acusado de participar en el blanqueo de comisiones ilegales vinculadas a un presunto esquema de sobornos de $100 M en la empresa estatal nuclear.
Un esquema basado en presiones a contratistas para obtener pagos ilícitos en proyectos de infraestructuras energéticas.
Galushchenko fue detenido cuando intentaba salir del país; la investigación sostiene que más de $7 M fueron transferidos a cuentas extranjeras a nombre de su esposa y sus cuatro hijos, tras pasar por un entramado offshore.
Parte de los fondos se destinó a la educación de sus hijos en Suiza y otra parte se colocó en depósitos que generaron rendimientos adicionales para la familia.
🇺🇸 EE. UU: Exoficial de compliance denuncia que Deutsche Securities la despidió tras alertar sobre transacciones de Jeffrey Epstein (30 de enero, 2026) → Noticia en ACAMS
Tammy Hill-McFadden, exoficial de cumplimiento en Deutsche Securities, declaró al FBI en 2019 que fue apartada y despedida tras advertir sobre transacciones relacionadas con Jeffrey Epstein.
Aseguró que entre 2010 y 2014 sufrió presiones para acelerar revisiones de KYC y que en 2015 alertó a su superior sobre transferencias de Epstein a mujeres jóvenes y a una galerista en Francia.
En 2016, también se presentó un reporte interno contra Darin McInke, abogado de Epstein, lo cual refuerza las preocupaciones asociadas al cliente y su entorno.
La exempleada declaró que el equipo de compliance de Florida quería terminar la relación con Epstein, pero la dirección decidió mantenerla alegando que ya había cumplido condena.
Tras el despido, presentó quejas ante FINRA, la SEC y la OSHA, aunque no interpuso demanda directa contra Deutsche Securities.
🇪🇺 UE: Desmantelada una red internacional que blanqueaba beneficios del tráfico de cocaína tras seguir el rastro del dinero (26 de febrero de 2026) → Comunicado de la Europol
Una investigación internacional entre Francia, Italia y Suiza ha desmantelado una red criminal que blanqueaba millones de euros procedentes del tráfico de cocaína para organizaciones italianas como la Camorra y la ’Ndrangheta.
La red estaba vinculada a envíos marítimos de grandes cantidades de cocaína desde Sudamérica a los principales puertos europeos; una incautación relevante en Bélgica a finales de 2025 resultó clave para el caso.
Las pesquisas, iniciadas por movimientos financieros sospechosos, destaparon un sofisticado entramado de sociedades pantalla, facturación falsa y uso de criptoactivos.
El principal sospechoso, un ciudadano montenegrino buscado por varios países europeos, fue detenido en Francia.
🇳🇨 Nueva Calcedonia: Revolut cerrará sus servicios en Nueva Caledonia por motivos regulatorios y afecta a 14.000 clientes (20 de febrero de 2026) → Noticia en NC La 1ère
Revolut abandona Nueva Caledonia y otros territorios franceses del Pacífico por motivos regulatorios: Revolut opera con licencia bancaria lituana, válida únicamente dentro del territorio de la Unión Europea.
Ha comunicado el cierre de las cuentas de unos 14.000 clientes.
El gobierno de Nueva Caledonia ha solicitado al Ejecutivo francés una reforma normativa que permita el acceso a plataformas financieras modernas como Revolut o Stripe.
Por su parte, Revolut ha solicitado una licencia bancaria en Francia, aunque las autoridades advierten de que el proceso será largo y exigirá garantías sólidas en materia de PBC, cibercriminalidad y financiación del terrorismo.
🇺🇸 EE. UU. sanciona a cinco altos cargos nicaragüenses por facilitar la represión del régimen de Murillo-Ortega (26 de febrero, 2026) → Noticia en Departamento del Tesoro de EE. UU.
Alternativa: Washington golpea al aparato financiero y de inteligencia del régimen nicaragüense
OFAC ha sancionado a 5 altos funcionarios vinculados a los ámbitos financiero, laboral, de telecomunicaciones y de inteligencia militar por apoyar la represión del régimen de Murillo-Ortega.
Entre los designados: Denis Membreno Rivas, Aldo Martin Saenz Ulloa, Johana Vanessa Flores Jimenez, Celia Margarita Reyes Ochoa y el general Leonel Jose Gutierrez Lopez.
La dictadura de Murillo-Ortega ha instrumentalizado las leyes de prevención del blanqueo de capitales (PBC/FT) para aumentar su capacidad de represión política contra sus opositores.
🇦🇷 Argentina detrás de 190 millones de USDT en una investigación por presunto blanqueo vinculado al Comando Vermelho (11 de febrero de 2026) → Noticia del Ministerio Público Fiscal
El Juzgado Federal N.º 1 de Tucumán ordenó el congelamiento de 208.693 USDT y otros bienes en una investigación por presunto blanqueo de capitales con posible vinculación al grupo criminal brasileño Comando Vermelho.
La causa detectó el movimiento de 190 M de USDT a través de plataformas digitales, billeteras virtuales y entidades financieras, sin justificación acorde al perfil patrimonial de los investigados.
Según la hipótesis fiscal, los fondos habrían sido diversificados mediante operaciones de trading de criptomonedas y retornarían como beneficiario final a Marcelo Clayton Alves de Sousa, ciudadano brasileño prófugo y vinculado a causas por narcotráfico y blanqueo.
🇺🇸 EE. UU: OFAC sanciona a una red de 17 empresas mexicanas por estafas masivas vinculadas al Cartel Jalisco (19 de febrero de 2026) → Noticia en El País
OFAC sanciona al resort Kovay Gardens, a 5 ciudadanos y a 17 empresas mexicanas por su presunta implicación en un fraude de tiempos compartidos vinculado al Cartel Jalisco (CJNG).
Según el FBI, unas 6.000 víctimas estadounidenses reportaron pérdidas de casi $300 M entre 2019 y 2023 por este tipo de estafas en México.
La red estaría liderada por Carlos Humberto Rivera Miramontes, fundador del resort, en colaboración con Michael Ibarra Díaz Jr., captador de las víctimas del fraude.
La UIF de México incluyó en su lista de personas bloqueadas a 7 sujetos adicionales vinculados al núcleo operativo, familiar y corporativo investigado.
*Salvo que se indique lo contrario, la oferta de empleo es presencial.
Senior Business Analyst (FinCrime & Fraud) - Wizeline - Barcelona
Associate, AML & KYC Operations - Bitpanda - Barcelona (híbrido)
Senior Associate, AML & KYC Operations - Bitpanda - Barcelona (híbrido)
AML Specialist - Svea Bank - Svea Bank - Barcelona (híbrido)
Compliance Officer (AML Focused) - Svea Bank - Barcelona (híbrido)
FinCrime Senior Investigator - Venga - Barcelona (híbrido)
SAR Delegate / AFC Associate - N26 - Madrid (híbrido)
AFC Junior Analyst - N26 - Madrid (híbrido)
Compliance Manager - American Express - Madrid (híbrido)
Due Diligence Officer KYC - BNP Paribas - Madrid
Compliance, AML & Responsible Gaming Counsel - Solcasino - Madrid
Global AML Officer - The Change Group International - Madrid
Assurance | Consultor PBC - PwC - Málaga
FinCrime Consultant - EY Spain - Málaga (híbrido)
Risk Manager - AML & Sanctions - Finom - Remoto
Eso es todo por hoy... ¡Qué la fuerza del AML te acompañe! 🤓
