¡Hola AML Freak! 🦸
La semana pasada pudimos encontrarnos con muchos de vosotros. Desde AML Freaks y Parallel moderamos una mesa sobre los retos de PBC/FT más allá de la banca en el III Congreso de la World Compliance Association. Gracias a quienes asististeis y os acercasteis a saludar: estos encuentros nos dan energía y nos permiten seguir aprendiendo juntos.
Y el jueves 29 de octubre celebramos nuestro primer AML Freaks en Lisboa. Gracias a quienes vinisteis, a quienes os habéis sumado a esta newsletter y a todos los que habéis ayudado a poner en marcha el proyecto en Portugal.
En noticias, el GAFI retira cuatro países de su lista gris y prepara nuevas revisiones sobre criptoactivos. También vuelve a poner el foco en cómo aplicar el enfoque basado en riesgos.
En España se crea un Consejo Nacional de PBC para la colaboración público-privada, mientras Alemania prepara su adaptación al paquete europeo.
¡Vamos con todas las novedades! 🍿
📢 Así fueron los encuentros de Madrid y Lisboa
El 28 de octubre participamos en el III Congreso Internacional de PBC/FT de la World Compliance Association, que patrocinamos desde Parallel. En la mesa «Retos de PBC&FT más allá de la banca» hablamos de monitorización continua en otros sectores. Por la tarde también pusimos a prueba los conocimientos de PBC de los asistentes con un Kahoot.
En Lisboa estrenamos encuentro el día siguiente. A los nuevos AML Freaks que nos leéis desde Portugal: ¡Bienvenidos!
Encuentro presencial sobre la reforma española y el reglamento europeo — Agile Control Solutions: 5 y 12 de noviembre, en Paseo de la Castellana, 194, Madrid. Edo repasará los cambios y cinco consejos para adaptarse. Preinscripción en agile@agilecontrolsolutions.com, sujeta a confirmación de plaza.
🏛️🇪🇸 España crea el Consejo Nacional para la prevención del blanqueo, la financiación del terrorismo y de la proliferación (22 de octubre de 2026) → BOE
La Orden ECM/1101/2026 crea un órgano de colaboración público-privada adscrito a la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias, presidido por la dirección del Sepblac.
Participarán autoridades y representantes de los sujetos obligados. Sus funciones incluyen compartir información y tipologías, contribuir al análisis nacional de riesgos y proponer mejoras del sistema preventivo.
Podrá contar con comisiones técnicas sectoriales. La orden produce efectos desde el 23 de octubre y prevé su constitución en el plazo máximo de un mes.
🏛️🇩🇪 Alemania presenta un proyecto para adaptar su legislación al paquete europeo de PBC (28 de octubre de 2026) → Análisis de A&O Shearman, en inglés
Alemania también prepara su adaptación al marco europeo, como España. Según el análisis de A&O Shearman, el proyecto sustituiría la actual ley alemana y reorganizaría las reglas nacionales sobre supervisión, registros y UIF. Todavía está en tramitación.
Propone ampliar la información del sistema de consulta de cuentas, incluidos IBAN virtuales y cuentas de criptoactivos, y conectarlo con el sistema europeo BARIS.
El texto eliminaría la exigencia de ejercer la función de responsable de PBC desde Alemania, manteniendo la notificación previa de su nombramiento al supervisor. La entrada en vigor prevista es el 10 de julio de 2027.
🏛️🇪🇺 AMLA y OLAF acuerdan compartir información y cooperar en análisis de blanqueo (21 de octubre de 2026) → Comunicado de OLAF, en inglés
El acuerdo permite intercambiar información operativa y estratégica, incluidos patrones delictivos, tendencias e indicadores de riesgo.
OLAF podrá aportar su experiencia en fraude a los análisis conjuntos coordinados por AMLA, dentro de sus competencias y con el consentimiento de las UIF participantes.
La cooperación incluye contrastar información para identificar conexiones en casos de blanqueo relacionado con fraude a fondos europeos.
🌎 El GAFI retira cuatro países de la lista gris y acelera las revisiones sobre criptoactivos (30 de octubre de 2026) → GAFI, en inglés | Resumen de la UIF argentina, en español
Bulgaria, Costa de Marfil, República Democrática del Congo y Mónaco salen de la lista gris. El GAFI exige avances tangibles a Vietnam en febrero de 2027 o estudiará nuevas medidas. Lista de seguimiento reforzado.
Irán, Myanmar y Corea del Norte permanecen entre las jurisdicciones de alto riesgo. Se actualizan las declaraciones sobre Irán y Myanmar, con atención a la financiación del terrorismo y al fraude, respectivamente. Declaración de alto riesgo.
Habrá revisiones específicas sobre la aplicación de estándares de activos virtuales y VASPs, con resultados en junio y octubre de 2027. También se aprobó un informe sobre los flujos financieros de los centros organizados de estafas, dentro de una hoja de ruta contra el fraude.
Se aprobaron las evaluaciones de Estados Unidos y México, cuya publicación está prevista para diciembre de 2026.
El foro de Dallas, los días 1 y 2 de diciembre, reunirá a autoridades y sectores financiero y no financiero para preparar una declaración sobre la aplicación del enfoque basado en riesgos. Este punto nos parece especialmente relevante: orientar recursos hacia los riesgos reales y los resultados, por encima del cumplimiento meramente formal.
🏛️🇺🇸 Estados Unidos impone nuevas sanciones relacionadas con Irán y permite ciertas operaciones vinculadas a Rusia (21 de octubre de 2026) → OFAC, en inglés
OFAC, la oficina estadounidense que administra las sanciones económicas, incorpora personas, empresas y buques a su lista de sancionados bajo el programa de Irán.
A la vez, permite cerrar determinadas operaciones con los nuevos sancionados y realizar algunas tareas de seguridad y descarga de mercancías en los buques afectados.
En el caso de Rusia, autoriza negociaciones y contratos condicionados para vender Lukoil International GmbH. El permiso se limita a esas operaciones y otras actividades relacionadas; no supone levantar las sanciones en general.
🇪🇸 Nueve detenidos en una investigación de blanqueo mediante exportaciones de vino y maquinaria (28 de octubre de 2026) → Agencia Tributaria
Vigilancia Aduanera y Policía Nacional investigan una red que habría canalizado más de tres millones de euros procedentes de ciberestafas. La investigación partió de información del Sepblac sobre cuentas puente.
Según los investigadores, utilizaba sociedades pantalla y mulas financieras, transferencias sucesivas y retiradas en efectivo para mover los fondos.
El dinero se destinaba a comprar vino y maquinaria industrial para exportarlos a África. Las bodegas figuraban como exportadoras formales para separar la salida de mercancías de la sociedad receptora de los fondos.
🇪🇸 Una operación en Cantabria investiga un entramado de empresas y fundaciones para introducir diez millones de euros (29 de octubre de 2026) → Agencia Tributaria
La operación terminó con siete detenidos por su presunta participación en distintos delitos de tráfico de drogas, blanqueo y tenencia ilícita de armas. El nivel de vida incompatible con la actividad laboral del principal investigado llevó a ampliar el análisis patrimonial.
Los investigadores atribuyen a un abogado la colaboración en una estructura de empresas y fundaciones que pretendía introducir diez millones de euros desde el extranjero, ocultando su presunto origen ilícito.
🇪🇸 Un informe de Hacienda examina presuntos contratos de asesoramiento usados para desviar fondos de la trama de hidrocarburos (3 de noviembre de 2026) → elDiario.es
Según elDiario.es, que ha accedido al informe remitido al juez, Hacienda analiza contratos presuntamente ficticios en la investigación que afecta a Víctor de Aldama, Claudio Rivas y Villafuel.
Parte de los fondos habría pasado por sociedades portuguesas y regresado a España mediante inversiones inmobiliarias, societarias y gastos privados.
El informe describe sociedades con administradores de perfil testaferro, escasa estructura y vida operativa breve. Las conductas se investigan como posibles delitos de blanqueo y alzamiento de bienes.
🙌 Asociaciones profesionales europeas piden revisar los requisitos de desarrollo del paquete AML (20 de octubre de 2026) → Accountancy Europe, en inglés
Las asociaciones de contables, auditores, abogados y asesores fiscales firmantes plantean seis prioridades para aplicar el marco europeo: datos útiles, proporcionalidad para firmas pequeñas, adaptación sectorial, viabilidad, criterio profesional y una mejor implementación.
Advierten de que los borradores de normas técnicas de AMLA pueden exigir demasiada documentación y trasladar modelos bancarios a profesiones que no gestionan cuentas ni ejecutan pagos.
Piden que los requisitos reflejen los riesgos y la estructura real de cada actividad, con plazos de adaptación realistas y espacio para el juicio profesional.
🙌 África Pinillos regresa al Banco de España y al Sepblac → Post de África
África vuelve al sector público después de dos años en PwC, tras haber desarrollado buena parte de su trayectoria en el Banco de España y el Sepblac.
En su post destaca lo que se lleva de conocer de cerca los retos de las entidades y la importancia de la colaboración público-privada.
Una nueva etapa para una AML Freak de la comunidad. ¡Enhorabuena, África!
Administrativo/a de Prevención de Blanqueo, Junior — EY GDS — Málaga (modalidad por confirmar).
Senior Product Manager, Risk & Compliance — Qonto — Barcelona (híbrido).
KYC Team Lead, EDD/ODD — N26 — Madrid (modalidad por confirmar).
*Salvo que se indique lo contrario, la oferta de empleo es presencial.
¡Que la fuerza te acompañe, AML Freak! 🙌 Esperamos verte en más encuentros como los de estos días para seguir aprendiendo juntos.
