¡Hola AML Freak! 🦸
El 28 de octubre viene con cambios en el Reglamento de PBC y con una cita en Madrid: el congreso de la World Compliance Association. Estaremos allí y sorteamos 3 entradas entre la comunidad. Más abajo tienes el formulario y un 30% de descuento para inscribirte.
En regulación, Mariana repasa qué cambia con el RD 813/2026 y qué tendremos que adaptar. El presidente del GAFI, por su parte, plantea separar las comunicaciones sospechosas en dos niveles para dar prioridad a las más graves.
Y en Estados Unidos, Bank of America recibe sanciones por más de 1.210 millones de dólares, tras años de fallos en sus controles y comunicaciones tardías de operaciones sospechosas.
¡Seguimos! 👇
📢 Sorteamos 3 entradas para el congreso de WCA
Hemos hablado con la World Compliance Association y tenemos 3 entradas presenciales para sortear entre los AML Freaks. Para participar, solo tienes que rellenar el formulario hasta el 21 de octubre. Escribiremos a los ganadores.
👉 Quiero entrar en el sorteo 🎟️
El III Congreso Internacional de PBC/FT y financiación de la proliferación será el miércoles 28 de octubre, en el Salón de Actos Tomás Alvira, Príncipe de Vergara, 248, Madrid.
Participamos en la mesa «Retos de PBC&FT más allá de la banca», de 12:45 a 13:30 h, y terminaremos con un afterwork AML Freaks, de 18:15 a 19:30 h. 🍻
Además, tenemos un 30% de descuento para la comunidad. Introduce PARALLEL-PBC-WCA al inscribirte en la web del congreso, donde también puedes consultar la agenda.
Otros eventos:
Sanctions Work: Degrading Russia’s War Machine: 12 de noviembre, Riga y online. La UIF de Letonia analizará cómo las sanciones sobre exportaciones, cripto y energía afectan a la capacidad rusa de sostener la guerra. Para los más curiosos y especializados en sanciones. Convocatoria, en inglés.
🏛️🇪🇸 España modifica el Reglamento de PBC/FT, con entrada en vigor el 28 de octubre (8 de octubre de 2026) → BOE | Post de Mariana
Las sanciones financieras internacionales deberán incorporarse a las políticas y procedimientos de prevención. El análisis de riesgo tendrá que tener en cuenta, como mínimo, los análisis nacional, supranacional de la UE y sectoriales relevantes, junto con la información de las autoridades.
Se elimina la excepción de nombrar representante ante el Sepblac para determinados sujetos no financieros pequeños, como despachos, asesorías e inmobiliarias. Los incluidos en las letras i) a u) del artículo 2.1, con menos de 10 personas, incluidos agentes, y facturación anual o balance de hasta 2 millones de euros, tendrán hasta el 28 de julio de 2027 para comunicar el nombramiento.
La identificación será obligatoria en todas las operaciones ante notario y en criptocajeros. También cambian las reglas de identificación no presencial y el régimen de fundaciones y asociaciones, que se adapta al enfoque basado en riesgo.
La entrada general es el 28 de octubre de 2026, con plazos específicos: 28 de abril de 2027 para la adaptación prevista en juego y 8 de abril de 2028 para los cambios de DNI digital y conservación de información electrónica.
Mariana recomienda empezar ya por las políticas, el manual y el análisis de riesgo, dejando una estructura que permita incorporar los siguientes cambios normativos.
🌎 El presidente del GAFI plantea dos niveles de comunicaciones sospechosas (17 de octubre de 2026) → AML Intelligence, en inglés
Giles Thomson plantea separar los reportes en dos niveles, para que las autoridades puedan concentrarse en las alertas más graves.
Es una propuesta que ha puesto sobre la mesa el presidente del GAFI; todavía no es un nuevo estándar de reporting.
Cuando se comunica por miedo a quedarse corto, aumenta el volumen que las UIF tienen que revisar. De ahí la idea de acabar con reportes de «primera» y de «segunda»: separar los más relevantes de los de menor prioridad.
🏛️🇺🇸 Bank of America recibe sanciones por más de 1.210 millones de dólares por fallos de PBC y sanciones internacionales (13 de octubre de 2026) → Tesoro de EE. UU., en inglés
Las actuaciones de FinCEN, OCC y OFAC afectan a los controles de prevención del blanqueo y al cumplimiento de sanciones internacionales del banco.
Según FinCEN, más de 5.000 millones de dólares en operaciones sospechosas se comunicaron tarde. Más de 1.000 millones correspondían a riesgos prioritarios, incluidas redes chinas de blanqueo y posible blanqueo a través del comercio.
El banco acumulaba operaciones sin investigar y dependía de avisos policiales y de otras entidades para detectar actividad sospechosa. Los fallos también afectaban a la diligencia debida y la corresponsalía bancaria.
Tendrá que revisar operaciones pasadas con ayuda de un tercero y someter a examen independiente sus controles de monitorización, diligencia debida y gestión de datos.
🇪🇸 El Supremo rebaja de 25 millones a 593.356 euros una multa por blanqueo (13 de octubre de 2026) → Economist & Jurist
Según Economist & Jurist, la Audiencia Nacional no había explicado suficientemente por qué imponía esas penas a los tres recurrentes. El Supremo mantiene sus condenas por blanqueo y reduce las penas.
A uno de ellos se le atribuía el blanqueo de 296.678 euros, pero se le había impuesto una multa de 25 millones. El Supremo la fija en 593.356 euros, el doble del importe blanqueado.
La prisión de los tres recurrentes pasa de cuatro años y seis meses a tres años y tres meses.
🇪🇸 21 detenidos y 48 inmuebles embargados en una operación de blanqueo en Palma (9 de octubre de 2026) → Agencia Tributaria
Vigilancia Aduanera y Policía Nacional investigan a un clan por invertir presuntos beneficios del narcotráfico en viviendas de La Soledad, en Palma. Los investigadores valoran en unos 20 millones de euros las casas adquiridas con ese dinero.
Para ocultar las compras y a sus propietarios se habrían utilizado testaferros, contratos privados sin registrar y donaciones a familiares.
Los investigadores reconstruyeron las operaciones con información de cuentas bancarias, escrituras y declaraciones de impuestos. Se practicaron 14 registros.
🇺🇸🇻🇪 EE. UU. detiene a Álvaro Pulido Vargas por dos causas de presunto blanqueo y sobornos (11 de octubre de 2026) → Departamento de Justicia, en inglés
Pulido Vargas está bajo custodia en Florida para responder a dos acusaciones relacionadas con contratos públicos venezolanos, presentadas en 2019 y 2021.
Una investiga contratos de alimentos y medicinas del programa CLAP por unos 1.600 millones de dólares. Según la acusación, se inflaban los costes para pagar sobornos y se movieron unos 180 millones a través de Estados Unidos o hacia ese país.
La otra causa, en la que también figura Alex Saab, investiga el presunto blanqueo de 350 millones de dólares mediante contratos de vivienda social, documentación de importación falsa y el sistema de cambio de divisas venezolano.
🙌🇬🇧 Transparency International UK analiza el blanqueo en la obra nueva británica (19 de octubre de 2026) → Concerning Developments, en inglés
Identifica 708 inmuebles vinculados a patrimonio sospechoso, valorados en unos 2.200 millones de libras, en más de 150 ubicaciones y proyectos de más de 85 promotores. Las cifras corresponden a los casos estudiados.
Señala tres problemas: promotores británicos que venden directamente sin estar sujetos a determinadas obligaciones de diligencia debida, despachos que dependen comercialmente de esos promotores y dificultades para comprobar el patrimonio de compradores extranjeros de mayor riesgo.
En las compras sobre plano, los fondos pueden llegar en distintos momentos y de distintas personas. El informe analiza también compras en bloque y reventas antes de terminar la obra.
Una lectura para quienes trabajáis en KYC inmobiliario en España: los pagos de terceros, las cesiones antes de escritura y los conflictos de interés también merecen atención aquí, aunque las obligaciones de los promotores sean diferentes.
🙌🇬🇧 Reino Unido registra más comunicaciones sospechosas y menos solicitudes DAML (18 de octubre de 2026) → FinCrime Central, en inglés | Informe UKFIU 2025–2026
FinCrime Central recoge los resultados del informe anual de UKFIU: 896.414 comunicaciones sospechosas, un 3% más que el año anterior.
Las solicitudes DAML, con las que se pide protección legal para realizar determinados actos con bienes sospechosos, bajaron un 23%, hasta 44.553. El informe vincula la caída a cambios legislativos en las exenciones aplicables.
El régimen permitió impedir el acceso a 440,8 millones de libras en activos sospechosos, un 15% más. También dio lugar a 2.519 medidas de congelación, decomiso o restricción, un 23% más.
Las solicitudes relacionadas con financiación del terrorismo subieron un 28%, hasta 509. Se identificaron además 855 reportes relevantes para sanciones financieras o amenazas vinculadas a Estados.
Lead EDD — Qonto — París (híbrido) Requiere francés e inglés.
*Salvo que se indique lo contrario, la oferta de empleo es presencial.
Eso es todo por hoy. ¡Que la fuerza te acompañe, AML Freak! 🦸
