¡Hola AML Freak! 🦸
Vuelta del verano, vuelta a la rutina y vuelta de AML Freaks. Revisamos y seleccionamos lo publicado sobre PBC y crimen financiero para que puedas ponerte al día sin vivir pendiente de que se te haya escapado algo.
En España ya podemos leer el anteproyecto de la nueva ley de PBC, con audiencia pública hasta el 30 de septiembre. Traemos el texto y los análisis de Edo y Juan Carlos Galindo, además de las conclusiones de la CNMV sobre el primer reporte de información de PBC/FT.
El TJUE precisa qué pruebas hacen falta para acreditar que una empresa está controlada por una persona sancionada. Y el GAFI analiza cómo la hawala y la banca informal se conectan con bancos, fintech y criptoactivos.
También volvemos a vernos: cerves en Madrid el 24 de septiembre y una visita al Casino de Barcelona el 8 de octubre para conocer casos reales de PBC/FT con el equipo de Compliance de Casinos Grup Peralada.
¡Vamos con todas las novedades! 🍿
📢 Vuelven las cerves de AML Freaks en Madrid
Organizan AML Freaks
Después del verano, retomamos las conversaciones entre profesionales y las cerves de la comunidad. Jueves 24 de septiembre, a las 18:45 h, en Madrid. Contamos contigo.
📢 La PBC/FT en la actividad de casino: del encaje normativo a los casos reales
Organizan AML Freaks y Grup Peralada
Los casinos llevan décadas siendo sujetos obligados, pero muchos conocemos poco su operativa. El equipo de Compliance de Casinos Grup Peralada nos abre las puertas para explicar cómo aplica la PBC/FT y compartir casos que ha gestionado.
Seguiremos con una Poker Experience y networking: una oportunidad para conocer otro sector y conversar con quienes trabajan en él.
🗓️ Jueves 8 de octubre, de 17:00 a 21:00 h. 📍 Casino de Barcelona.
📣 AML Freaks aterriza en Lisboa: nuestro primer evento fuera de España
Organiza AML Freaks
Llevamos desde 2024 juntando a la comunidad alrededor de unas cerves en Madrid y Barcelona. Ahora cruzamos la frontera por primera vez: el 29 de octubre nos vemos en Lisboa con la gente que hace PBC/FT en Portugal.
Formato de siempre: sin escenario, sin slides y sin pitch de nadie. Un afterwork para conocer a quienes lidian cada día con KYC, screening y operativas sospechosas al otro lado de la raya. Si trabajas en cumplimiento en Portugal, o te pilla cerca esos día, estás invitado.
🗓️ Jueves 29 de octubre, desde las 18:45 h. 📍 Lisboa, centro (confirmamos el sitio por correo). Plazas limitadas.
Otros eventos:
Compliance Fintech Lab — Buenos Aires · 8 de octubre, 9:00–14:30 h, presencial en Teamworks Cowork, 25 de Mayo 471, CABA. Para nuestra comunidad de LATAM: criptoactivos, pagos, banca y sistemas de monitoreo, con casos y espacio para preguntas.
Finfluencers: más allá del «like» — CNMV, Madrid · 22 de octubre, Casa del Lector de Matadero; registro desde las 9:30 h. Destacamos «La lucha contra el fraude en redes», de 11:30 a 11:45 h, con Policía Nacional y CNMV. El programa se centra en influencia financiera, publicidad y fraude; no incluye un bloque específico de PBC.
Introduction to Money Laundering — INTERPOL · Curso online en I-Learn, dirigido a personal de fuerzas del orden. El acceso se solicita a través de la Oficina Central Nacional; no se anuncia como formación abierta al público.
🏛️🇪🇸 España: el anteproyecto que sustituirá la Ley 10/2010 está en audiencia pública (septiembre de 2026) → Texto íntegro | Audiencia pública
El texto propone sustituir la Ley 10/2010 y adaptar el marco español al paquete europeo. Las alegaciones pueden presentarse hasta el 30 de septiembre. Sigue siendo un anteproyecto, sujeto a cambios.
ANIFI: concentraría funciones de inteligencia financiera y supervisión. El FROB se transformaría en la nueva autoridad y sus funciones ejecutivas de resolución pasarían al Banco de España y la CNMV.
Titularidad real y cumplimiento: se prevé consultar el Registro Central de Titularidades Reales y conservar evidencia del acceso. El artículo 14 regula las funciones del director y del responsable de cumplimiento, con recursos humanos y tecnológicos adecuados.
Calendario: la entrada general propuesta es el 10 de julio de 2027, con excepciones. El título IV y determinadas disposiciones sancionadoras entrarían al día siguiente de publicarse la futura ley; otros supuestos se difieren a 2029.
Dos análisis para acompañar la lectura:
Edo explica cinco cambios del anteproyecto: el papel central del AMLR, la nueva supervisión, la titularidad real, la ampliación de sujetos obligados y el régimen específico de financiación del terrorismo para entidades sin ánimo de lucro.
Juan Carlos Galindo revisa qué deberán preparar los sujetos obligados: gobierno del cumplimiento, evidencias, calidad de las comunicaciones y capacidad de respuesta ante inspecciones. Destaca también las dificultades de aplicar la doble función de cumplimiento en estructuras pequeñas.
🏛️🇪🇸 La CNMV detecta datos incoherentes y escaso reporte de alertas en el primer BCFT1 (14 de septiembre de 2026) → Comunicado de la CNMV
La revisión abarca información de 2025 de sociedades y agencias de valores, gestoras y proveedores de servicios de criptoactivos. La calidad general se considera adecuada, aunque hay datos erróneos e incoherentes e indicios de posibles incumplimientos.
Un gran número de entidades no reportó alertas y pocas comunicaron exámenes especiales o comunicaciones por indicio. La CNMV recuerda que las alertas deben atender a tipología, intervinientes y cuantía, y revisarse para decidir si procede un examen especial.
También recuerda las exigencias de análisis de riesgo, recursos, control interno, examen externo y formación. Anuncia que completará el manual de reporte en las próximas semanas.
🏛️🇪🇸 AEAT y Sepblac actualizan su convenio de intercambio de información (1 de septiembre de 2026) → BOE
El convenio regula las solicitudes y los intercambios espontáneos de información tributaria e inteligencia financiera.
Para datos directamente extraíbles de los sistemas, fija siete días laborables, salvo impedimento justificado que deberá comunicarse. Ese plazo no se aplica indistintamente a todos los informes.
Prevé informes provisionales del Sepblac para evitar devoluciones tributarias improcedentes o usos indebidos de registros tributarios.
El intercambio debe contar con confidencialidad, trazabilidad y controles de acceso, incluidas auditorías sobre las consultas.
🏛️🇬🇧 Reino Unido publica su estrategia de blanqueo y recuperación de activos 2026–2029 (15 de septiembre de 2026) → Estrategia completa
Tres prioridades: concentrar recursos en los mayores riesgos, integrar información y reforzar las capacidades de investigación y recuperación de activos.
Prevé un National Financial Intelligence Service dentro del NECC, con cooperación público-privada. La UKFIU seguirá recibiendo, enriqueciendo y difundiendo la inteligencia procedente de los SAR.
Incluye completar el SARs Digital Service y ampliar el uso de IA y analítica avanzada para explotar la información financiera.
Refuerza la actuación sobre facilitadores profesionales, redes internacionales y criptoactivos, con hitos de ejecución hasta 2028/29.
⚖️🇪🇺 El TJUE exige pruebas objetivas del control de una empresa por una persona sancionada (3 de septiembre de 2026) → Sentencia en español | Comunicado del Tribunal
El asunto C-147/25, Inter Rao Lietuva, parte de la inmovilización de fondos de una empresa lituana por el control que las autoridades atribuían a Vladímir Putin.
Los Estados pueden identificar en listas nacionales a entidades cuyos bienes quedan afectados por propiedad, tenencia o control de una persona sancionada. Es una medida de ejecución de las sanciones europeas y debe respetar los derechos fundamentales.
El control exige una base objetiva y suficientemente sólida: pruebas directas o indicios específicos, precisos y concordantes que acrediten una influencia real.
El carácter autocrático del régimen ruso no basta por sí solo para demostrar que Putin controla una empresa. Cabe acreditar control informal, pero debe probarse en el caso concreto.
Los motivos de la inclusión deben comunicarse lo antes posible para permitir su impugnación. El órgano judicial nacional debe comprobar los hechos que sustentan la medida.
⚖️🇺🇸 OFAC sanciona a VTB bajo el programa de Irán (14 de septiembre de 2026) → Tesoro de EE. UU.
VTB ya estaba sancionado por Rusia. La nueva designación se basa en la Orden Ejecutiva 13902, por su actividad en el sector financiero iraní.
El Tesoro le atribuye relaciones de corresponsalía con bancos iraníes sancionados y mecanismos para facilitar pagos y comercio entre ambos países.
La medida añade exposición a sanciones secundarias para entidades financieras extranjeras que realicen o faciliten conscientemente operaciones significativas con el banco, incluidas restricciones sobre sus cuentas de corresponsalía en Estados Unidos.
⚖️🇩🇪 BaFin multa con 210.000 euros a Volksbank Düsseldorf Neuss por fallos de PBC (17 de septiembre de 2026) → BaFin
El supervisor señala deficiencias de seguimiento continuo, falta de información adicional y de vigilancia reforzada de relaciones de mayor riesgo.
También identifica comunicaciones de sospecha omitidas o tardías. La resolución es firme desde el 19 de agosto.
La función de responsable de PBC estaba externalizada en un proveedor que atendía a varias entidades. BaFin recuerda que la responsabilidad última permanece en el sujeto obligado.
🚨🇪🇸 Caso Plus Ultra: nuevo peritaje de las joyas de Zapatero y plazo para aportar documentación (21 de septiembre de 2026) → La Vanguardia
Según La Vanguardia, el juez José Luis Calama da a la defensa de José Luis Rodríguez Zapatero un plazo de tres días para aportar documentación sobre las joyas incautadas en su despacho, valoradas inicialmente en 1,3 millones de euros.
A petición de Anticorrupción, encarga a la joyería Yanes un nuevo informe sobre su valor actual, antigüedad, metales y posible procedencia geográfica.
El magistrado cita a Laura y Alba Rodríguez Espinosa como investigadas el 30 de noviembre, por su condición de administradoras de Whathefav, sociedad a la que la investigación atribuye un posible papel instrumental en las operaciones examinadas.
Fuentes próximas a la defensa sostienen que las joyas fueron regalos de Arabia Saudí a Sonsoles Espinosa durante la etapa de Zapatero como presidente. Esa explicación, recogida por el medio, está pendiente de aportación documental al juzgado.
🚨🇺🇸🇻🇪 Alex Saab se declara culpable de conspiración para blanquear capitales (15 de septiembre de 2026) → Departamento de Justicia
Saab admitió organizar sobornos a funcionarios para obtener contratos de importación de alimentos y medicinas del programa venezolano CLAP mediante entidades controladas de forma oculta por los participantes.
Según el DOJ, la trama utilizó sociedades pantalla, facturas y documentos de transporte falsos, e incumplió parcialmente las entregas contratadas para apropiarse de cientos de millones de dólares.
Saab reconoció el uso de sociedades fuera de Venezuela para blanquear fondos en varias jurisdicciones, incluido Estados Unidos. Todavía no hay fecha de sentencia; la pena máxima prevista es de 20 años.
🚨🇪🇸 Cinco detenidos en La Línea en una investigación por blanqueo mediante una sociedad instrumental (17 de septiembre de 2026) → Cádiznoticias
La operación Malibú investiga el patrimonio de un presunto narcotraficante y la adquisición de una vivienda a través de una sociedad instrumental. Además de los cinco detenidos, hay dos investigados no detenidos, según la información policial recogida por el medio.
Los investigadores atribuyen a tres familiares la actuación como testaferros para ocultar la titularidad del inmueble.
En los registros se intervinieron vehículos, efectivo y documentación patrimonial. La procedencia de los fondos y el papel de los implicados siguen bajo investigación.
🌎 El GAFI analiza la profesionalización de la hawala y la banca informal (3 de septiembre de 2026) → Informe | Resumen del GAFI
Las redes evolucionan hacia servicios de blanqueo profesional, con funciones especializadas y capacidad para mover fondos a través de distintas jurisdicciones. Estos sistemas también pueden atender necesidades legítimas de remesas.
La hawala digital combina mensajería cifrada, pagos electrónicos y criptoactivos para coordinar operaciones y liquidar saldos entre operadores.
El informe describe conexiones con cuentas bancarias, fintech, proveedores de pagos, IBAN virtuales, tarjetas prepago y wallets, utilizados como puntos de entrada y salida.
Estas redes combinan técnicas de blanqueo y canales formales e informales. El GAFI plantea reforzar la detección y la investigación con cooperación internacional e intercambio público-privado de información.
🙌🇱🇮 El príncipe Michael de Liechtenstein cuestiona la expansión de los registros de titularidad real (14 de septiembre de 2026) → Financial Times
Michael sostiene que las exigencias europeas de transparencia han ido demasiado lejos y advierte del riesgo de conectar registros tras el ciberataque de julio, que afectó a datos de unas 31.000 entidades y estructuras jurídicas, según el FT.
Defiende los procedimientos antiblanqueo, pero critica el coste de recopilar y compartir información y los riesgos de ciberseguridad.
Para situar su posición: preside Finance Liechtenstein y dirige Industrie- und Finanzkontor, dedicada a crear y gestionar trusts y fundaciones para familias con grandes patrimonios. Su crítica procede también de un sector directamente afectado por estas obligaciones.
🙌 Juan Carlos Galindo analiza el proyecto de directrices ISO 37013 sobre riesgo de blanqueo (21 de septiembre de 2026) → Artículo de Juan Carlos Galindo | Proyecto del comité ISO
El proyecto busca orientar la gestión del riesgo de blanqueo y financiación del terrorismo en organizaciones de distintos sectores, incluidas las que no están sometidas a obligaciones AML/CTF específicas.
Contempla la exposición a través de operaciones propias, terceros y cadenas de suministro, con aplicación proporcional al tamaño y riesgo de la organización.
Se plantea como una guía voluntaria de tipo B. Sigue en desarrollo: no debe presentarse como una nueva obligación legal ni como un sistema de requisitos certificables ya aprobado.
AMLA también busca perfiles de datos e IA, con funciones de gobierno del dato, analítica y desarrollo de capacidades para supervisión e inteligencia financiera. Las dos convocatorias cierran el 29 de septiembre, a las 23:59 h.
*Salvo que se indique lo contrario, la oferta de empleo es presencial.
Nos leemos en la próxima. Y si estás en Madrid o Barcelona, ¡nos ponemos al día en persona! 🍻 ¡Que la fuerza del AML te acompañe! 🦸
