AML Freaks #54: Anifi, sanciones a Rusia y el Mundial como caso de estudio
¡Hola AML Freak! 🦸
Un mes después, volvemos con la edición #54 y hay mucho que resumir.
Empezamos por España: el Gobierno aprueba el anteproyecto que crea la Autoridad Nacional de Integridad Financiera (Anifi), que unificará supervisión, inspección y sanción del blanqueo, y que incorpora a clubes y agentes de fútbol profesional como nuevos sujetos obligados.
AMLA no ha parado en julio: destacamos cuatro publicaciones de un mes muy activo, sobre monitorización continua, cooperación con la Fiscalía Europea, enforcement armonizado y riesgo en el sector no financiero.
El Consejo de la UE aprueba su 21º paquete de sanciones contra Rusia, con banca, cripto y energía en el punto de mira. Y el Mundial 2026 deja su propia lista de casos: narcotráfico y blanqueo en México, y una investigación del FBI a la Federación Argentina de Fútbol.
Y, como cada mes, no falta el hueco para la comunidad: dos ofertas de empresas amigas de AML Freaks, una en Barcelona y otra en Madrid, al final de la edición.
¡Vamos con todo esto y más. 👇🍿
🏛️🇪🇸 España: el Gobierno crea la Autoridad Nacional de Integridad Financiera para unificar el control del blanqueo (28 de julio, 2026) → Expansión | Blanqueo de Capitales
El Consejo de Ministros aprueba el anteproyecto de ley antiblanqueo que crea la Autoridad Nacional de Integridad Financiera (Anifi), que unificará las funciones de UIF, supervisión, inspección y potestad sancionadora, hoy repartidas entre distintos organismos.
El anteproyecto incorpora como nuevos sujetos obligados a los proveedores de servicios de criptoactivos, las plataformas de financiación participativa y los clubes y agentes de fútbol profesional, aunque el texto todavía debe completar su tramitación parlamentaria antes de entrar en vigor.
La Anifi se integrará en el Frob, con una plantilla inicial de unos 250 efectivos procedentes del propio Frob, Sepblac y Tesoro, y un presupuesto de unos 50 millones de euros anuales financiado con una tasa a los sujetos obligados.
Será el interlocutor único de España ante AMLA, y el anteproyecto endurece los requisitos de idoneidad: quien haya sido condenado por blanqueo no podrá ser sujeto obligado ni dirigirlo.
🏛️🇪🇸 España: el Tesoro Público publica guía de de-risking y catálogo de riesgos de financiación de la proliferación (2 de julio, 2026) → Guía de de-risking | Catálogo de no proliferación
La guía de de-risking define esta práctica y recoge medidas para prevenirla.
El catálogo de indicadores de riesgo de financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva se suma a los catálogos de riesgo ya publicados por el Tesoro.
🏛️🇪🇺 AMLA no para en julio: cuatro publicaciones destacadas de un mes muy activo (2-13 de julio, 2026) → Monitorización continua | Formatos FIU-EPPO | Enforcement armonizado | Riesgo no financiero
De entre sus varias novedades del mes, estas son las cuatro que nos han parecido más relevantes:
Monitorización continua de la relación de negocio (2 de julio): la audiencia pública reunió a más de 1.200 participantes de sectores financieros y no financieros. La consulta escrita sigue abierta hasta el 3 de septiembre de 2026, y AMLA anima especialmente al sector no financiero a participar.
Formatos comunes para cooperación entre UIF y reporting a la Fiscalía Europea (3 de julio): las reglas de reporting a la EPPO se aplicarán desde el 10 de julio de 2027, y la interoperabilidad plena de FIU.net desde el 10 de julio de 2028.
Enforcement armonizado (8 de julio): clasifica los incumplimientos en cuatro niveles de gravedad para que la misma infracción reciba la misma respuesta en cualquier Estado miembro.
Riesgo en el sector no financiero (13 de julio): consulta pública sobre una metodología común de evaluación de riesgo, con audiencia el 10 de septiembre de 2026 y aplicación desde el 31 de diciembre de 2028.
🏛️🇪🇺 MiCA entra en aplicación plena y AMLA avisa del riesgo de blanqueo en la salida de proveedores no autorizados (1 de julio, 2026) → AMLA | El Periódico
El periodo transitorio de MiCAR terminó el 1 de julio de 2026: solo los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) autorizados pueden seguir operando en la UE, con la CNMV como supervisor en España.
AMLA advierte de que la salida de proveedores no autorizados puede debilitar los controles de blanqueo durante el cierre de actividad, y pide evaluación individual de los clientes trasladados, no exclusión en bloque.
🌎 GAFI publica un informe sobre DeFi y su séptima actualización sobre VASP (16-21 de julio, 2026) → Informe DeFi | Nota de prensa | Séptima actualización VASP
El 93% de las jurisdicciones encuestadas (132 de 143) todavía no ha implementado la Recomendación 15 del GAFI para arreglos DeFi, y solo 2 de 142 han licenciado o registrado uno en la práctica.
En abril de 2026, dos ciberataques a plataformas DeFi atribuidos a Corea del Norte supusieron el 76% de las pérdidas anuales por hackeos de criptoactivos, con más de 570 millones de dólares sustraídos.
El informe cita los casos SafeMoon y Forsage como ejemplos de esquemas fraudulentos que aparentaban descentralización real.
La séptima actualización sobre VASP confirma que persisten huecos en licencias, supervisión y enforcement pese a los avances desde 2025.
🏛️🇺🇸 EE.UU.: la OCC deniega a Wise su licencia bancaria fiduciaria (26 de julio, 2026) → Blanqueo de Capitales
La Oficina del Contralor de la Moneda deniega a la fintech británica Wise la licencia bancaria fiduciaria nacional que solicitó hace más de un año; la compañía presentará una nueva solicitud bajo la Ley GENIUS.
Wise asegura que ha reforzado significativamente sus controles de prevención de delitos financieros desde la solicitud original.
Sus acciones cayeron más de un 9% en la Bolsa de Londres tras conocerse la decisión.
⚖️🇪🇺 La UE aprueba su 21º paquete de sanciones contra Rusia: banca, cripto y energía en el punto de mira (23 de julio, 2026) → Consejo de la UE
El paquete incluye 218 designaciones (48 personas y 170 entidades), la mayor cifra en cuatro años.
Congela activos a 94 bancos y entidades financieras rusas y amplía la prohibición de transacciones a 33 entidades de crédito adicionales. Por primera vez sanciona también a un banco kirguís vinculado al sistema de mensajería financiera ruso SPFS y a otros tres bancos no rusos por elusión de sanciones.
Amplía la prohibición de transacciones a 14 plataformas cripto en Georgia, Panamá, Emiratos Árabes Unidos, Islas Marshall, Kirguistán y Bielorrusia, e introduce un nuevo instrumento: la posibilidad de vetar por completo las transacciones con los proveedores cripto de un tercer país entero.
También golpea la energía (pausa del tope al precio del petróleo, flota en la sombra, refinerías) y el complejo militar-industrial ruso, con 56 designaciones ligadas a la producción de drones de largo alcance.
⚖️🇺🇸 SEC multa a Merrill Lynch con 7,5 millones de dólares por fallos en el reporte de operativa sospechosa (29 de junio, 2026) → Reuters
La filial de Bank of America no admite ni niega los hechos, pero acepta la multa civil por no presentar numerosos SAR entre abril de 2020 y septiembre de 2024.
El software de monitorización solo activaba revisión manual en “event groups” con una puntuación de riesgo de al menos 20, aunque análisis internos mostraban que puntuaciones inferiores también habrían generado reportes.
Merrill cooperó con la investigación de la SEC y bajó el umbral de revisión interna tras el hallazgo.
⚖️🇳🇱 DNB multa a ABN Amro con 8,5 millones de euros por fallos de control de blanqueo (9 de julio, 2026) → DutchNews
La multa, rebajada un 15% desde los 10 millones iniciales por acuerdo simplificado, cubre fallos entre septiembre de 2023 y septiembre de 2024 en la vigilancia de clientes de alto riesgo.
El supervisor holandés señala retiradas de efectivo elevadas, transacciones con países de alto riesgo, comisiones frecuentes, posibles bienes de doble uso y elusión de sanciones a Rusia mediante intermediarios sin investigar a fondo.
No es la primera vez: en 2021, ABN Amro pagó 480 millones de euros por fallos de blanqueo entre 2014 y 2020.
⚖️🇺🇸 Alibaba paga 600 millones de dólares por no frenar la venta ilegal de fármacos en su plataforma (1 de julio, 2026) → Reuters
Alibaba y su procesador de pagos en EE.UU., AUS Merchant Services, firman un acuerdo de no persecución con el Departamento de Justicia.
Alibaba admite que entre 2016 y 2024 no evitó unas 80.000 ventas de químicos, fármacos y equipos de falsificación importados, por más de 200 millones de dólares en mercancía.
Según el DOJ, el programa de cumplimiento AML de AUS Merchant Services no impidió que algunos comercios usaran el servicio para facilitar estas operaciones.
🌎⚽ El Mundial 2026 deja su propia lista de casos de blanqueo y fraude financiero
Primer caso: México, narcotráfico bajo la tregua del Mundial (6 de julio, 2026) → RSI | Post de Pietro Odorisio
Expertos en seguridad consultados por RSI describen una tregua entre cárteles (Jalisco Nueva Generación, Sinaloa) durante el torneo, con menos homicidios pero más actividad económica ilícita.
El blanqueo se canaliza a través de bares y restaurantes que controlan, aprovechando el aumento de clientela y de efectivo en circulación.
La extorsión se dirige a hoteles y alquileres turísticos, con cuotas semanales de entre 10.000 y 100.000 pesos (460-4.600 francos suizos).
También crece el tráfico de personas con fines de explotación sexual y una cadena organizada de fraude con tarjetas clonadas y robo de identidad.
Segundo caso: Argentina, el FBI investiga a la Federación Argentina de Fútbol (8 de julio, 2026) → Goal.com
El Departamento de Justicia y el FBI abren una investigación preliminar sobre la AFA y su presidente, Claudio Tapia, por presunto blanqueo y fraude bancario.
Los investigadores rastrean más de 300 millones de dólares movidos a través de Citibank, Bank of America y JPMorgan, vinculados a TourProdEnter LLC, la sociedad que gestionaba los contratos internacionales de la AFA.
No hay cargos formales. La AFA pide respetar la presunción de inocencia mientras continúa la investigación.
🚨🇪🇸 España: la Guardia Civil desmantela una trama de blanqueo con negocios de ocio y funcionarios corruptos (1 de julio, 2026) → El Español
La operación “Trajano 23 Sorela” se salda con 15 registros simultáneos en Sevilla y Cádiz y 11 detenidos, tras una investigación abierta en agosto de 2025.
Incautados más de 1.860.000 €, 10 vehículos, 10 inmuebles y unas 20 cuentas bancarias bloqueadas.
Los cabecillas investigados, Pascual Llopis y Mario García, se enfrentan a cargos de blanqueo de capitales, pertenencia a organización criminal, cohecho, prevaricación y malversación de caudales públicos, además de tráfico de influencias, todo ello vinculado a narcotráfico.
El patrón es de manual: negocios de ocio nocturno, restauración, inmobiliarias y organización de eventos usados para camuflar el dinero de la droga.
🚨🇪🇸 “Conectó el teléfono, dio la señal”: cae en Soria el capo de la ‘Ndrangheta Domenico Paviglianiti (26 de junio, 2026) → Blanqueo de Capitales
La Policía Nacional, coordinada con Italia, Países Bajos e Interpol, detiene a Domenico Paviglianiti, considerado el “jefe de jefes” de la mafia calabresa, tras cuatro años en paradero desconocido.
Estaba reclamado desde 2022 por la Fiscalía de Bolonia por asociación mafiosa, asesinato y tráfico de armas; la operación conjunta terminó con 38 detenidos.
Ya había sido detenido en España en 2021, con documentación falsa y 6.000 euros en efectivo: España volvió a ser su refugio, como puerta de entrada habitual de narcotráfico a Europa.
🙌 El futuro del dinero y los pagos: cuentas vs. stablecoins → Artículo de finReg360
Fernando Alonso y Mariona Pericas (finReg360) explican que compiten dos modelos frente al pago con tarjeta: los pagos basados en cuenta (infraestructuras de pago inmediato) y las nuevas representaciones digitales del dinero, como los e-money tokens y stablecoins, con un marco cada vez más sólido gracias a MiCA.
El cambio no será visible para el usuario final, que seguirá pagando con tarjeta o móvil, sino en la infraestructura: compensación, liquidación, conciliación y pagos transfronterizos más rápidos y baratos.
Mariona Pericas repasa estos mismos retos regulatorios en la serie de podcasts “Tokenizar en la UE” de Token City.
🧡 Head of Financial Crime - Venga - Barcelona (híbrido) — empresa amiga de AML Freaks
🧡 Especialista en Prevención de Lavado de Dinero - Grupo Global Exchange - Madrid — empresa amiga de AML Freaks
Fundamental Rights Officer - AMLA - Fráncfort, contrato de 3 años (plazo: 12 de agosto de 2026)
*Salvo que se indique lo contrario, la oferta de empleo es presencial.
Eso es todo por hoy. ¡Feliz verano, AML Freak, y que la fuerza del AML te acompañe! 🏖️
