1er discurso de la nueva presidenta del GAFI - #04

jul 24, 2024

¡Hola AML Freak!

La entrega de hoy viene cargada de bastantes titulares, un contenido sobre “los grises” en el screening de sanciones y un curioso apartado de off topic. Por el momento, sin eventos interesantes a la vista 🫡

Ponte cómodo/a, ¡empezamos!

Highlight

¿Sancionado o no? No todo es blanco o negro en la verificación de sanciones 🧐

La premisa de la búsqueda de sanciones es sencilla.

Basta con introducir el nombre de la persona física / jurídica y revisar los posibles resultados.

Sin embargo, los tonos grises en los resultados son bastante comunes.

Algunos “grises” del proceso, son:

He encontrado una sanción con el nombre de mi cliente, ¿es realmente mi cliente?
¿Cómo interpreto sanciones antiguas que ya han sido levantadas?
¿Qué pasa si la entidad con la que queremos trabajar no está directamente sancionada, pero es parte de otra entidad que sí lo está?
¿Puedo trabajar con una empresa que opera en un país sancionado?

Llevar a cabo este tipo de verificaciones se ha convertido en un estándar, tanto en clientes de Bajo riesgo, como de Medio y Alto riesgo.

Sigue leyendo si te interesa esclarecer los grises de este proceso.

La primera plana de AML 🗞️

Instituciones y cambios normativos 🏛️

Presidenta del GAFI: Mayor uso del efectivo incrementa el riesgo de lavado de dinero (14 de julio, 2024) - Noticia en el Economista de México

Elisa De Anda Madrazo ofrece su primer discurso como presidenta del GAFI.
Trabajará en una mayor inclusión financiera global para reducir el riesgo de blanqueo de capitales asociado al uso de efectivo y canales no regulados.
Se revisarán los estándares del GAFI, fomentando medidas de diligencia simplificadas en situaciones de bajo riesgo.
Se intensificarán los esfuerzos en la recuperación de activos para indemnizar a las víctimas del delito.

GAFI: Grandes esquemas de lavado de dinero se dan vía los gatekeepers (22 de julio, 2024) - Noticia en blanqueodecapitales.com

El GAFI realizó una evaluación horizontal para conocer el nivel de cumplimiento de regulatorio de sus países miembros. México está rezagado con un puntaje de 48%, por debajo del promedio del 74%.
Los criminales utilizan esquemas complejos de blanqueo de capitales apoyándose en "gatekeepers" (abogados, notarios, contadores, etc.), quienes facilitan el blanqueo de capitales.
El GAFI pone el foco también en perseguir a aquellos sistemas de crowdfunding que parezcan financiar actividades terroristas.
El GAFI evaluará el éxito de las medidas de PBC/FT en función de investigaciones, resultados de las sentencias, y la recuperación de activos de las víctimas.

La Autoridad Bancaria Europea (EBA) publica su Informe de Evaluación de Riesgos (RAR) (julio, 2024) - Publicación del informe // Tuit de la EBA

El informe destaca tendencias significativas, riesgos y vulnerabilidades que las instituciones financieras de la UE/EEE deben gestionar en los próximos años.
Los bancos enfrentan grandes incertidumbres debido a riesgos geopolíticos y un panorama económico incierto, con tasas de interés aún elevadas.
Los NPLs han aumentado, aunque se anticipa una estabilización futura.
Los riesgos cibernéticos y de seguridad de datos son los principales riesgos operacionales, con un aumento en los ataques cibernéticos exitosos.

EBA y ESMA proponen estándares para el reconocimiento y funcionamiento legal de los tokens (12 de julio, 2024) - Hilo de Cris Carrascosa // Publicación por el Banco de España

Cris Carrascosa, en su hilo, nos aporta el flujo aprobado provisionalmente para determinar si un token tiene naturaleza de utility, y está regulado bajo MiCA, o bien no la tiene y está regulado por la normativa de instrumentos financieros.
Los memorandums pasan a ser obligatorios para un gran número de players del ecosistema, y no opcionales como hasta ahora.
Las personas físicas ya no podrán comercializar un token en Europa a partir de 2025.

Banco de España: Compendio de criterios de buenas prácticas bancarias. Junio 2024 (28 de junio, 2024) - Publicación oficial // Post de Cristina Messias

Se trata de un documento esencial para fomentar la transparencia, la responsabilidad y la ética en el sector bancario.

Sanciones 🎯

BitMEX se declara culpable de violaciones graves: Impacto en el sistema financiero (13 de julio, 2024) - Noticia en BitFinanzas

El exchange de criptomonedas, BitMEX, se declara culpable de violar la Ley de Secreto Bancario por no implementar adecuados protocolos de AML e incumplir la obligación de KYC.
Las acciones de BitMEX han expuesto al sistema financiero de EE. UU. a riesgos significativos.
BitMEX enfrenta severas consecuencias legales, que van hasta los cinco años de prisión. Este caso resalta, de nuevo, la importancia del compliance en el sector cripto.

Sucesos 🚔

Fugitivo acusado de blanquear 900 M de dólares arrestado gracias a los post en Instagram de su esposa (10 de julio, 2024) - Noticia en The Daily Guardian

Ronald Roland, líder de una organización criminal brasileña con vínculos con cárteles de droga en México, fue capturado en Guarujá gracias a la actividad en Instagram de su esposa.
La operación, que involucró a más de 280 agentes y 80 órdenes de registro en siete estados de Brasil, resultó en la detención de ocho personas y la incautación de dos aviones, cerca de 30 coches de lujo, un barco, e inversiones en criptomonedas.
Roland ha sido un objetivo de interés desde 2013 por contrabando de drogas a grupos armados en México y Colombia. Utilizó más de 100 empresas para blanquear capitales, muchas de ellas, operadas por personas sin capacidad económica aparente.

La Guardia Civil de Huesca esclarece 23 delitos de estafa, blanqueo de capitales y pertenencia a grupo criminal (17 de julio, 2024) - Noticia en La SER

Los ciberdelincuentes enviaban mensajes de texto haciéndose pasar por entidades bancarias para obtener datos de acceso y contraseñas de las víctimas.
La Guardia Civil de Huesca detuvo a una persona e investigó a otras tres por delitos de estafa, blanqueo de capitales y pertenencia a grupo criminal.
A pesar de la estrategia de dispersión de los ciberdelincuentes, al utilizar diferentes cajeros para retirar dinero por toda la provincia de Barcelona, La Guardia Civil logró dar con los ciberdelincuentes.

Únete a AML Freaks 🦸