12 Cursos gratis en AML/CFT
¿Quieres saltar al campo del AML pero no sabes por dónde empezar? 💡
O quizás ya estás dentro y buscas ideas frescas, sin entrar en formaciones demasiado densas o académicas.
Desde que AML Freaks vino al mundo, siempre nos hemos interesado en temas de carrera profesional y empleo en el terreno de la PBC/FT.
Por cierto, suscríbete si aún no lo has hecho.
Después de investigar un poco, he recopilado algunos mini-cursos gratuitos que creo que te pueden interesar.
Algunos repasan conceptos más generales, perfectos para empezar. Otros abordan temas más específicos o técnicos, como los que proporciona Basel Institute on Governance.
¡Vamos a por ese empujón! Ahí va la lista: 👇
🎓 Combatir la financiación del terrorismo
Imparte Basel Institute on Governance
Detalles del curso:
Idiomas disponibles: español, inglés y otros
Duración: 5 horas
No se requiere experiencia previa en investigaciones sobre financiación del terrorismo, pero es recomendable contar con conocimientos en AML y delitos financieros.
¿Qué aprenderás?
Comprender los diferentes actores involucrados en la lucha contra la financiación del terrorismo.
Diferenciar entre el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, incluyendo sus similitudes y diferencias.
Explicar por qué los grupos terroristas necesitan fondos e identificar sus diferentes fuentes de financiamiento.
Investigar y recopilar información sobre grupos terroristas.
Identificar los principales indicadores de actividades de financiación del terrorismo.
Crear informes y gráficos visuales para respaldar investigaciones y garantizar una difusión adecuada.
🎓 Análisis Operativo de Reportes de Operaciones Sospechosas
Imparte Basel Institute on Governance
Detalles del curso:
Idiomas disponibles: español, inglés y otros
Duración: 8 horas
No requiere experiencia previa, pero es recomendable tener conocimientos sobre investigaciones financieras o PBC/FT.
¿Qué aprenderás?
Comprender las responsabilidades clave de una Unidad de Inteligencia Financiera (FIU).
Diferenciar entre información e inteligencia.
Evaluar el riesgo de actividades sospechosas.
Realizar un análisis exhaustivo de un STR aplicando todas las etapas del ciclo de inteligencia:
Desarrollar un plan de recopilación y una hipótesis.
Recopilar, analizar y evaluar información.
Crear y difundir un informe de inteligencia.
🎓 Visualización de casos y flujos de dinero
Imparte Basel Institute on Governance
Detalles del curso:
Idiomas disponibles: inglés
Duración: 2 horas
No se requiere experiencia previa en visualización de datos. Tener conocimientos básicos en investigaciones financieras es un plus.
¿Qué aprenderás?
Crear gráficos claros y estructurados para representar entidades en una investigación
Visualizar conexiones relevantes entre entidades y descubrir relaciones ocultas
Personalizar la representación de entidades con imágenes propias
Usar funciones de diseño para optimizar la estructura del gráfico en pocos clics
Importar datos desde Excel y generar automáticamente diagramas de flujos financieros
Añadir mejoras visuales, como líneas más gruesas para indicar transacciones de mayor volumen
Exportar los gráficos a PowerPoint y otros formatos para facilitar la presentación de informes
🎓 Inteligencia de Fuente Abierta (OSINT)
Imparte Basel Institute on Governance
Detalles del curso:
Idiomas disponibles: español, inglés y otros
Duración: 5 horas
No se requiere experiencia previa en OSINT, pero es recomendable tener conocimientos básicos de investigación en línea y análisis de datos.
¿Qué aprenderás?
Comprender los fundamentos de OSINT y el ciclo de inteligencia.
Configurar un entorno de investigación seguro y eficaz.
Realizar búsquedas en la web abierta y en bases de datos de la web profunda.
Analizar registros de dominio para rastrear la propiedad de sitios web.
Utilizar registros en caché y archivados para recuperar versiones anteriores de sitios web.
Extraer inteligencia de plataformas de redes sociales.
Utilizar el análisis visual y de metadatos de imágenes.
Investigar comunidades en línea, páginas de la web oscura y transacciones con criptomonedas.
Elaborar informes estructurados con hallazgos de OSINT.
🎓 AML CFT Risk-based Supervision of Financial Institutions
Imparte International Monetary Fund
Detalles del curso:
Idiomas disponibles: inglés
Duración: 2/3 horas por semana (4 semanas)
Nivel Intermedio (requiere cierta experiencia previa)
El contenido del curso está disponible gratis, pero si quieres obtener el cetificado/diploma final, te costará 25$.
¿Qué aprenderás?
Cómo aplicar un enfoque basado en riesgos en la supervisión AML/CFT.
Herramientas prácticas para supervisar a entidades financieras de forma eficaz.
Cómo implementar un marco de supervisión alineado con estándares internacionales.
Enfoques para adaptarse a los cambios en el entorno regulatorio y de riesgos.
Buenas prácticas internacionales para fortalecer la supervisión en AML/CFT.
🎓 Curso AML/KYC
Imparte KYC Lookup
¿Qué aprenderás?
Los fundamentos de la Prevención del Blanqueo de Capitales (PBC).
El impacto del blanqueo de capitales.
Señales de alerta y qué decisiones que puedes tomar.
Los factores de riesgo a tener en cuenta al realizar una evaluación de riesgo.
🎓 FinTech Seguridad y Regulación (RegTech)
Imparte Universidad de Ciencia y Tecnología de Hong Kong
Detalles del curso:
Idiomas disponibles: inglés, español (generado por IA), y otros.
Nivel principiante: no requiere experiencia previa.
Incluye un módulo final calificado por los compañeros.
En el módulo final, los alumnos llevarán a cabo un proyecto práctico en el que investigarán cómo distintos países están regulando un área concreta del sector FinTech. Cada alumno preparará una recomendación (en formato vídeo o texto breve) dirigida a un regulador de una jurisdicción más pequeña, proponiendo políticas que respondan a los retos y oportunidades que plantea el mundo FinTech.
🎓 Know Your Customer & Customer Due Diligence Training
Imparte John Academy
Detalles del curso:
Duración: 1,5-3 horas
Nivel intermedio
¿Qué aprenderás?
Definir el blanqueo de capitales y conocer las bases para luchar contra este delito. Definir la frase «conoce a tus clientes» (KYC)
Los tres componentes de KYC.
Las tres categorías de debida diligencia del cliente según el nivel de riesgo asociado con cada persona.
Los dos métodos de recopilación de datos de los documentos.
Los tipos de transacciones que son indicadores de riesgo.
Las etapas de las operaciones de blanqueo de capitalesy ejemplos.
Las sanciones por incumplimiento.
🎓 Anti-Money Laundering and Customer Verification Training
Estudia las distintas políticas y procedimientos utilizados para combatir el lavado de dinero en todo el mundo.
Imparte Training Facility UK
Detalles del curso:
Duración: 3/4 horas
Nivel principiante
¿Qué aprenderás?
Definir el blanqueo de capitales y ofrecer un breve resumen de la lucha contra este delito.
Las consecuencias de la violación de los requisitos legales del Reino Unido.
Los pasos de un proceso estándar de prevencíón de lavado de dinero.
El papel de la automatización en la mejora del cumplimiento de KYC/AML.
El panorama regulatorio de KYC y AML en el Reino Unido.
Las diferencias clave entre conoce a tu cliente y prevención de blanqueo.
Los principales requisitos de KYC para empresas en el Reino Unido.
Los peligros potenciales del blanqueo de capitales.
🎓 Anti Money Laundering / Combating Terrorism Financing
Imparte Nasiru Musa
Detalles del curso:
Idioma: inglés, con subtítulos automáticos en otros idiomas
Duración: 2-3 horas
Nivel principiante: no requiere experiencia previa
¿Qué aprenderás?
Comprender en profundidad los conceptos, principios y normativas fundamentales relacionados con AML/CFT.
Aplicar los principios de AML/CFT a situaciones reales, mejorando tus habilidades de análisis y resolución de problemas.
Las competencias necesarias para evaluar y garantizar el cumplimiento de la normativa AML/CFT.
Los últimos avances y buenas prácticas en materia de compliance.
🎓 Customer Due Diligence Basic Risk Factors - CDD - KYC - AML
Imparte Compliance Ninja
Detalles del curso:
Idioma: inglés, con subtítulos automáticos en otros idiomas
Duración: 1 hora
Nivel principiante: no requiere experiencia previa
¿Qué aprenderás?
Comprender los principios de la Diligencia Debida del Cliente (CDD) y cómo se aplican durante el alta y la monitorización continua.
Identificar y evaluar los principales factores de riesgo en CDD: perfil del cliente, uso del producto, exposición geográfica y canales de entrega.
Las señales de alerta relacionadas con el comportamiento del cliente, su estructura de propiedad, documentación y cambios en su ciclo de vida.
El enfoque basado en riesgos para decidir entre una diligencia estándar, simplificada o reforzada.
Casos prácticos de CDD para detectar inconsistencias y señales que requieren escalado.
Entender cómo los hallazgos del CDD respaldan la monitorización de transacciones y las expectativas regulatorias.
🎓 Overview of Anti-Money Laundering (For Beginners)
Imparte Risk Pro
Detalles del curso:
Idiomas disponibles: inglés
Para principiantes
31 lecciones escritas (sin vídeos).
Las lecciones repasan los pilares esenciales del AML (técnicas de blanqueo, uso de criptomonedas, el papel del KYC, el rol del GAFI, la figura del MLRO…). Algunas lecturas pueden ser interesantes.